Établir un budget ou une prévision sur douze mois avec un agent IA
Un agent Monmo peut établir votre budget ou vos prévisions. Il lit les chiffres réels de l’an dernier dans Xero ou un export Excel, les nettoie et prépare un tableau sur douze mois dans Google Sheets ou Excel, avec des formules plutôt que des chiffres saisis à la main. Chaque chiffre repose sur une feuille d’hypothèses, et les scénarios optimiste, prévu et pessimiste sont présentés côte à côte. Vous restez libre de définir les hypothèses.
Mis à jour le 2026-11-13 · Commencez gratuitement. Forfaits payants à partir de $15 par mois.
Comment l’agent s’y prend
- 01
Il part des chiffres réels de l’an dernier
Indiquez-lui où trouver vos chiffres : le compte de résultat mensuel dans Xero ou un fichier comme FY26-actuals.xlsx. Leur lecture ne nécessite pas d’approbation. Il liste les comptes trouvés et vous demande comment les regrouper.
- 02
Il nettoie les données de départ
Avant d’établir les prévisions, il cherche ce qui fausse les chiffres de l’année : une facture saisie deux fois, une dépense exceptionnelle, un mois manquant. Il indique ce qu’il a trouvé, par exemple une facture de transport de $8,400 comptabilisée deux fois, et ce qu’il a corrigé.
- 03
Il vous demande vos hypothèses
Croissance, évolution des prix, recrutements, mois de lancement, délais de paiement. Si vous n’avez pas d’avis sur un point, il propose un chiffre fondé sur la tendance de l’an dernier et le présente comme une suggestion que vous pouvez modifier.
- 04
Il construit un plan sur douze mois avec des formules
Le chiffre d’affaires, le coût des ventes, la masse salariale et les frais généraux sont présentés mois par mois. Chaque cellule contient une formule liée à la feuille Hypothèses : modifier une donnée met à jour toute l’année.
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Il ajoute trois scénarios
Les scénarios optimiste, prévu et pessimiste partagent la même structure, avec des données différentes. Un seul sélecteur dans la feuille Scénarios permet de changer de vue, et un graphique compare le résultat net et le niveau de trésorerie le plus bas de chacun.
- 06
Il vérifie ses calculs
Il vérifie que les totaux correspondent à la somme de leurs lignes et que les chiffres de l’an dernier concordent avec la source. Il rouvre aussi le classeur pour confirmer qu’aucune formule ne renvoie d’erreur. Il rédige ensuite une synthèse d’une page.
Ce que contient le classeur
- Un classeur avec quatre feuilles : Synthèse, Plan mensuel, Scénarios et Hypothèses
- Des formules partout, pour qu’une hypothèse modifiée mette à jour les douze mois
- Les scénarios optimiste, prévu et pessimiste, chacun avec son mois d’atteinte du seuil de rentabilité et son niveau de trésorerie le plus bas
- La liste des corrections apportées aux chiffres réels de l’an dernier et leur raison
- Les hypothèses proposées par l’agent, signalées pour que vous puissiez les confirmer ou les modifier
Quand il vous consulte
La lecture de Xero et la création du classeur ne nécessitent pas d’approbation, et le fichier est conservé dans la bibliothèque. L’agent vous demande votre accord avant de créer la feuille de calcul dans votre compte Google ou de la partager. Cette tâche ne modifie rien dans Xero.
Comment formuler la demande
- Établis le budget de l’an prochain à partir des chiffres réels de l’an dernier dans Xero. Sur douze mois, avec des formules plutôt que des chiffres saisis à la main, et des scénarios optimiste, prévu et pessimiste. Indique-moi quand nous atteignons le seuil de rentabilité.
- Voici FY26-actuals.xlsx. Ajoute le lancement au Japon à partir de mars et prévois la trésorerie mois par mois. Signale tout mois où elle descend sous $50,000.
- Le premier jour ouvré de chaque mois, mets à jour les prévisions avec les chiffres réels du mois précédent dans Xero et indique-moi les postes qui s’écartent de plus de 10% du plan.
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Une démonstration en accéléré avec des données fictives. Mettez-la en pause, avancez ou reculez, ou prenez vous-même la souris.
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FY27 launch budget+Budget de lancement FY27
Scénario prévu · préparé par Ren · données d’exemple
Le lancement au Japon apporte $474k à partir de mars.
Transport maritime, délai de six semaines.
Les dépenses marketing culminent le mois du lancement.
Démonstrations en accéléré avec des données fictives. Mettez-les en pause, parcourez-les ou prenez vous-même la souris.
Questions fréquentes
Un agent IA peut-il créer un budget dans Excel ou Google Sheets ?
Oui. Un agent Monmo lit vos chiffres réels, crée un plan sur douze mois dans un tableur avec des formules fonctionnelles, puis ajoute des scénarios et une synthèse. Il vous remet un fichier Excel ou une feuille Google Sheets que vous pouvez ouvrir et modifier. Les hypothèses à l’origine des chiffres, comme la croissance et les recrutements, restent à définir et à valider par vous.
Où l’agent trouve-t-il les chiffres de l’an dernier ?
L’agent utilise la source que vous connectez ou partagez : un compte de résultat dans Xero ou QuickBooks, un export Excel ou CSV, ou une feuille Google Sheets. Il y accède avec votre compte et ne voit que ce que celui-ci peut consulter. Si deux sources divergent, il vous montre les deux chiffres et vous demande lequel retenir.
Les prévisions d’un agent IA sont-elles fiables ?
Les calculs sont vérifiables : chaque total est une formule et toutes les données de départ figurent sur une même feuille. Une prévision reste toutefois fondée sur des hypothèses concernant l’avenir, et l’agent ne peut pas connaître vos projets mieux que vous. Examinez d’abord la feuille Hypothèses et faites vérifier par votre expert-comptable tout document destiné à une banque ou à un investisseur.
L’agent peut-il mettre à jour les prévisions chaque mois ?
Oui, dans le cadre d’une tâche récurrente. Le premier jour ouvré de chaque mois, par exemple, l’agent lit les chiffres réels du mois précédent, les compare au plan, recalcule les mois restants et vous indique les postes qui ont le plus évolué. Modifier une feuille de calcul partagée est une opération d’écriture : il vous montre donc la mise à jour et vous demande votre accord avant de l’enregistrer.
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