Lập ngân sách hoặc dự báo 12 tháng với tác nhân AI
Tác nhân Monmo có thể lập ngân sách hoặc dự báo cho bạn. Tác nhân đọc số liệu thực tế năm trước từ Xero hoặc tệp xuất từ Excel, làm sạch dữ liệu rồi lập bảng 12 tháng trong Google Sheets hoặc Excel bằng công thức thay vì nhập số cố định. Mỗi con số đều liên kết với bảng giả định, còn các kịch bản tốt nhất, dự kiến và xấu nhất được đặt cạnh nhau. Bạn vẫn là người quyết định các giả định.
Cập nhật 2026-11-13 · Bắt đầu miễn phí. Các gói trả phí từ $15 mỗi tháng.
Cách tác nhân thực hiện
- 01
Bắt đầu từ số liệu thực tế năm trước
Cho tác nhân biết số liệu bạn có: báo cáo lãi lỗ theo tháng trong Xero hoặc một tệp như FY26-actuals.xlsx. Việc đọc dữ liệu không cần phê duyệt. Tác nhân liệt kê các tài khoản tìm thấy và hỏi bạn muốn nhóm chúng như thế nào.
- 02
Làm sạch số liệu cơ sở
Trước khi dự báo, tác nhân tìm những điểm làm sai lệch số liệu trong năm: hóa đơn nhập trùng, chi phí chỉ phát sinh một lần hoặc tháng bị thiếu. Tác nhân báo lại những gì đã tìm thấy, chẳng hạn hóa đơn vận chuyển $8,400 bị tính hai lần, và những gì đã sửa.
- 03
Hỏi về các giả định
Tăng trưởng, thay đổi giá, tuyển dụng, tháng ra mắt, điều khoản thanh toán. Với những mục bạn chưa có dự kiến, tác nhân đề xuất một con số dựa trên xu hướng năm trước và ghi rõ đó là đề xuất để bạn điều chỉnh.
- 04
Lập bảng 12 tháng bằng công thức
Các dòng doanh thu, giá vốn, lương và chi phí chung được trình bày theo từng tháng. Mỗi ô là một công thức liên kết đến trang Giả định, nên khi thay đổi một đầu vào, số liệu cả năm sẽ cập nhật.
- 05
Thêm ba kịch bản
Các kịch bản tốt nhất, dự kiến và xấu nhất dùng chung một cấu trúc với các đầu vào khác nhau. Một nút chuyển trên trang Kịch bản thay đổi chế độ xem, còn biểu đồ so sánh kết quả ròng và mức tiền mặt thấp nhất của từng kịch bản.
- 06
Tự kiểm tra tính toán
Tác nhân kiểm tra các tổng số với tổng của từng hàng, đối chiếu số liệu năm trước với nguồn và mở lại tệp để xác nhận không có công thức nào báo lỗi. Sau đó, tác nhân viết bản tóm tắt một trang.
Tệp bảng tính gồm những gì
- Một tệp với bốn trang: Tổng quan, Kế hoạch tháng, Kịch bản và Giả định
- Công thức xuyên suốt, để khi thay đổi một giả định, cả 12 tháng đều cập nhật
- Các kịch bản tốt nhất, dự kiến và xấu nhất, mỗi kịch bản có tháng hòa vốn và mức tiền mặt thấp nhất
- Danh sách những gì đã sửa trong số liệu thực tế năm trước và lý do
- Các giả định do tác nhân đề xuất, được đánh dấu để bạn xác nhận hoặc điều chỉnh
Khi nào cần hỏi bạn
Việc đọc Xero và tạo tệp bảng tính không cần phê duyệt; tệp được lưu trong Library. Tác nhân sẽ hỏi trước khi tạo bảng tính trong tài khoản Google của bạn hoặc chia sẻ với bất kỳ ai. Công việc này không thay đổi dữ liệu trong Xero.
Cách đưa ra yêu cầu
- Lập ngân sách năm tới từ số liệu thực tế năm trước trong Xero. Gồm 12 tháng, dùng công thức thay vì nhập số cố định, với các kịch bản tốt nhất, dự kiến và xấu nhất. Cho tôi biết khi nào hòa vốn.
- Đây là FY26-actuals.xlsx. Thêm kế hoạch ra mắt tại Nhật Bản từ tháng 3 và dự báo tiền mặt theo từng tháng. Đánh dấu những tháng tiền mặt xuống dưới $50,000.
- Vào ngày làm việc đầu tiên mỗi tháng, cập nhật dự báo bằng số liệu thực tế tháng trước từ Xero và cho tôi biết những dòng lệch kế hoạch hơn 10%.
Xem cách hoạt động
Bản ghi minh họa dùng dữ liệu mẫu, được tua nhanh. Bạn có thể tạm dừng, tua đến đoạn bất kỳ hoặc tự điều khiển chuột.
Trên màn hình
Google Drive
Google Sheets
Chọn việc. Xem tác nhân hoàn thành.
Đội ngũ của bạn. Kết nối với mọi thứ.
FY27 launch budget+Ngân sách ra mắt FY27
Kịch bản dự kiến · Ren lập · dữ liệu mẫu
Ra mắt tại Nhật Bản mang về thêm $474k từ tháng 3.
Vận chuyển đường biển, thời gian giao hàng sáu tuần.
Chi phí tiếp thị cao nhất vào tháng ra mắt.
Các bản phát lại minh họa dùng dữ liệu giả lập và được tăng tốc. Bạn có thể tạm dừng, tua đến đoạn bất kỳ hoặc tự điều khiển chuột.
Câu hỏi thường gặp
Tác nhân AI có thể lập ngân sách trong Excel hoặc Google Sheets không?
Có. Tác nhân Monmo đọc số liệu thực tế của bạn, lập kế hoạch 12 tháng trong một bảng tính có công thức hoạt động, rồi thêm các kịch bản và bản tóm tắt. Tác nhân cung cấp tệp Excel hoặc Google Sheet để bạn mở và chỉnh sửa. Bạn là người đặt và phê duyệt các giả định đằng sau những con số, chẳng hạn như tăng trưởng và tuyển dụng.
Tác nhân lấy số liệu năm trước từ đâu?
Tác nhân lấy số liệu từ nguồn bạn kết nối hoặc chia sẻ: báo cáo lãi lỗ trong Xero hoặc QuickBooks, tệp xuất Excel hoặc CSV, hoặc Google Sheet. Tác nhân đọc qua tài khoản của bạn và chỉ xem được những gì tài khoản đó có quyền xem. Nếu hai nguồn không khớp, tác nhân sẽ cho bạn xem cả hai số liệu và hỏi nên dùng số nào.
Dự báo do tác nhân AI lập có đáng tin cậy không?
Bạn có thể kiểm tra phép tính: mọi tổng số đều là công thức và mọi đầu vào nằm trên cùng một trang. Tuy nhiên, dự báo vẫn dựa trên các giả định về tương lai, và tác nhân không thể hiểu kế hoạch của bạn rõ hơn chính bạn. Hãy xem lại trang Giả định trước và nhờ kế toán kiểm tra những tài liệu gửi cho ngân hàng hoặc nhà đầu tư.
Tác nhân có thể cập nhật dự báo hằng tháng không?
Có, bạn có thể thiết lập việc này thành quy trình định kỳ. Chẳng hạn, vào ngày làm việc đầu tiên mỗi tháng, tác nhân đọc số liệu thực tế tháng trước, đặt cạnh kế hoạch, tính lại các tháng còn lại và cho bạn biết những dòng thay đổi nhiều nhất. Cập nhật bảng tính dùng chung là thao tác ghi dữ liệu, nên tác nhân sẽ cho bạn xem nội dung cập nhật và hỏi trước khi lưu.
Nhân sự tiếp theo của bạncó thể bắt đầu ngay hôm nay.
Tạo tác nhân AI đầu tiên của bạn trong một phút. Bắt đầu miễn phí.