Crea un budget o una previsione a dodici mesi con un agente AI
Un agente Monmo può creare il tuo budget o le tue previsioni. Legge i consuntivi dell'anno scorso da Xero o da un'esportazione Excel, li ripulisce e prepara un piano a dodici mesi in Google Sheets o Excel, usando formule invece di numeri inseriti a mano. Ogni cifra rimanda a un foglio delle ipotesi e gli scenari ottimistico, atteso e pessimistico sono affiancati. Sei tu a decidere le ipotesi da usare.
Aggiornato 2026-11-13 · Inizia gratis. Piani a pagamento da $15 al mese.
Come lo fa l'agente
- 01
Parte dai consuntivi dell'anno scorso
Indica all'agente i dati che hai: il conto economico mensile in Xero o un file come FY26-actuals.xlsx. Per leggerli non serve approvazione. L'agente elenca i conti trovati e ti chiede come raggrupparli.
- 02
Ripulisce i dati di partenza
Prima di fare le previsioni, cerca gli elementi che possono distorcere i dati dell'anno: una fattura inserita due volte, un costo una tantum, un mese mancante. Ti comunica cosa ha trovato, per esempio una fattura di trasporto da $8,400 conteggiata due volte, e cosa ha corretto.
- 03
Ti chiede le ipotesi
Crescita, variazioni di prezzo, nuove assunzioni, mese di lancio, termini di pagamento. Dove non hai ancora una stima, ne propone una basata sull'andamento dell'anno scorso e la segnala come suggerimento, che puoi modificare.
- 04
Crea un piano a dodici mesi con formule
Ricavi, costo del venduto, personale e costi generali sono distribuiti mese per mese. Ogni cella contiene una formula collegata al foglio Ipotesi, così basta modificare un dato per aggiornare tutto l'anno.
- 05
Aggiunge tre scenari
Gli scenari ottimistico, atteso e pessimistico condividono la stessa struttura, con dati diversi. Un selettore nel foglio Scenari cambia la vista e un grafico confronta il risultato netto e il punto di liquidità minima di ciascuno.
- 06
Controlla i calcoli
Verifica che i totali corrispondano alla somma delle righe, confronta i dati dell'anno scorso con la fonte e riapre il file per assicurarsi che nessuna formula restituisca errori. Poi scrive una sintesi di una pagina.
Cosa contiene il file
- Un file con quattro fogli: Riepilogo, Piano mensile, Scenari e Ipotesi
- Formule in tutto il file, così modificando un'ipotesi si aggiornano tutti i dodici mesi
- Scenari ottimistico, atteso e pessimistico, ciascuno con il mese di pareggio e il punto di liquidità minima
- Un elenco delle correzioni apportate ai consuntivi dell'anno scorso e dei relativi motivi
- Le ipotesi suggerite dall'agente, segnalate perché tu possa confermarle o modificarle
Quando ti chiede conferma
Per leggere Xero e creare il file non serve approvazione. Il file viene conservato nella Library. L'agente ti chiede il permesso prima di creare il foglio di calcolo nel tuo account Google o condividerlo con altri. Questa attività non modifica nulla in Xero.
Come chiederlo
- Crea il budget dell'anno prossimo partendo dai consuntivi dell'anno scorso in Xero. Dodici mesi, con formule invece di numeri inseriti a mano, e scenari ottimistico, atteso e pessimistico. Dimmi quando raggiungiamo il pareggio.
- Ecco FY26-actuals.xlsx. Aggiungi il lancio in Giappone da marzo e prevedi la liquidità mese per mese. Segnala i mesi in cui scende sotto $50,000.
- Il primo giorno lavorativo di ogni mese, aggiorna le previsioni con i consuntivi del mese precedente da Xero e dimmi quali voci si discostano dal piano di oltre il 10%.
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FY27 launch budget+Budget lanci FY27
Scenario previsto · a cura di Ren · dati di esempio
Il lancio in Giappone aggiunge $474k da marzo.
Trasporto via mare, tempi di consegna di sei settimane.
La spesa di marketing raggiunge il picco nel mese del lancio.
Registrazioni dimostrative con dati fittizi, riprodotte a velocità accelerata. Metti in pausa, scorri la registrazione o prendi tu il controllo del mouse.
Domande frequenti
Un agente AI può creare un budget in Excel o Google Sheets?
Sì. Un agente Monmo legge i tuoi consuntivi, crea un piano a dodici mesi in un foglio di calcolo con formule funzionanti e aggiunge scenari e un riepilogo. Ti consegna un file Excel o un foglio Google Sheets che puoi aprire e modificare. Le ipotesi alla base dei numeri, come crescita e assunzioni, le decidi e approvi tu.
Da dove prende l'agente i dati dell'anno scorso?
Dalla fonte che colleghi o condividi: un conto economico in Xero o QuickBooks, un'esportazione Excel o CSV oppure un foglio Google Sheets. L'agente legge i dati tramite il tuo account e vede solo ciò a cui hai accesso. Se due fonti non concordano, ti mostra entrambe le cifre e ti chiede quale usare.
Una previsione fatta da un agente AI è affidabile?
I calcoli si possono verificare: ogni totale è una formula e tutti i dati di partenza sono in un unico foglio. Una previsione resta però un insieme di ipotesi sul futuro e l'agente non può conoscere i tuoi piani meglio di te. Controlla prima il foglio Ipotesi e chiedi al tuo commercialista di esaminare ciò che presenti a una banca o a un investitore.
L'agente può aggiornare le previsioni ogni mese?
Sì, come attività ricorrente. Il primo giorno lavorativo di ogni mese, per esempio, l'agente legge i consuntivi del mese precedente, li affianca al piano, ricalcola i mesi restanti e ti segnala le voci che sono cambiate di più. Modificare un foglio condiviso è un'operazione di scrittura, quindi l'agente ti mostra l'aggiornamento e ti chiede il permesso prima di salvarlo.
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