에이전트의 처리 방식
- 01
작년 실적에서 시작합니다
Xero의 월별 손익이나 FY26-actuals.xlsx 같은 파일을 지정하세요. 데이터를 읽는 데는 승인이 필요하지 않습니다. AI 에이전트가 찾은 계정 항목을 나열하고 어떻게 묶을지 물어봅니다.
- 02
기준 데이터를 정리합니다
전망을 만들기 전에 중복 입력된 청구서, 일회성 비용, 누락된 월처럼 실적을 왜곡하는 항목을 찾습니다. 예를 들어 $8,400의 운송비가 두 번 집계된 경우, 발견한 내용과 수정한 사항을 알려줍니다.
- 03
가정을 물어봅니다
성장률, 가격 변동, 신규 채용, 출시 월, 결제 조건 등을 물어봅니다. 정해진 내용이 없다면 작년 추세를 바탕으로 수치를 제안하고, 직접 변경할 수 있도록 AI 에이전트의 제안임을 표시합니다.
- 04
수식으로 12개월 계획을 만듭니다
매출 항목, 매출원가, 인건비, 간접비를 월별로 정리합니다. 각 셀의 수식은 Assumptions 시트를 참조하므로 입력값 하나를 바꾸면 연간 계획 전체에 반영됩니다.
- 05
세 가지 시나리오를 추가합니다
낙관·예상·비관 시나리오는 같은 구조에 서로 다른 입력값을 사용합니다. Scenarios 시트에서 스위치 하나로 보기를 바꿀 수 있으며, 차트에서 각 시나리오의 순이익과 최저 현금 잔액을 비교합니다.
- 06
계산을 직접 확인합니다
합계가 각 행의 합과 일치하는지, 작년 수치가 원본과 맞는지 확인합니다. 통합 문서를 다시 열어 수식에 오류가 없는지도 확인한 뒤, 한 페이지 요약을 작성합니다.
통합 문서에 담기는 내용
- Summary, Monthly plan, Scenarios, Assumptions의 4개 시트로 구성된 통합 문서
- 전체에 적용된 수식으로, 가정 하나를 바꾸면 12개월 계획에 반영
- 각각의 손익분기점 도달 월과 최저 현금 잔액이 포함된 낙관·예상·비관 시나리오
- 작년 실적에서 수정한 내용과 그 이유
- 확인하거나 변경할 수 있도록 표시된 AI 에이전트의 가정 제안
확인이 필요한 시점
Xero를 읽고 통합 문서를 만드는 데는 승인이 필요하지 않으며, 파일은 Library에 보관됩니다. AI 에이전트는 Google 계정에 스프레드시트를 만들거나 다른 사람과 공유하기 전에 확인을 요청합니다. 이 작업으로 Xero의 내용이 변경되지는 않습니다.
요청 방법
- Xero의 작년 실적으로 내년 예산을 만들어줘. 12개월 계획에 숫자를 직접 입력하지 말고 수식을 사용하고, 낙관·예상·비관 시나리오를 넣어줘. 손익분기점에 도달하는 달도 알려줘.
- 여기 FY26-actuals.xlsx 파일이 있어. 3월부터 Japan 출시를 반영하고 월별 현금을 전망해줘. 현금이 $50,000 아래로 떨어지는 달은 표시해줘.
- 매월 첫 영업일에 Xero의 지난달 실적으로 전망을 업데이트하고, 계획과 10% 넘게 차이 나는 항목을 알려줘.
작동 모습 보기
예시 데이터로 작업하는 과정을 빠르게 재생한 영상입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동하고, 직접 마우스를 조작해 볼 수도 있습니다.
화면에 나오는 앱
Google Drive
Google Sheets
할 일을 골라보세요. 처리 과정을 보여드립니다.
모든 것과 연결된 나의 팀.
FY27 launch budget+FY27 출시 예산
예상 시나리오 · Ren 작성 · 샘플 데이터
일본 출시로 3월부터 $474k가 추가됩니다.
해상 운송, 리드타임 6주.
마케팅 비용은 출시 월에 가장 높습니다.
가상 데이터로 작업 과정을 재현하고 배속으로 재생한 예시입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동할 수 있고, 직접 마우스를 잡을 수도 있습니다.
자주 묻는 질문
AI 에이전트로 Excel이나 Google Sheets에서 예산을 만들 수 있나요?
네. Monmo AI 에이전트는 실적을 읽고 작동하는 수식이 담긴 스프레드시트에 12개월 계획을 만든 뒤, 시나리오와 요약을 추가합니다. 직접 열어 수정할 수 있는 Excel 파일이나 Google Sheets 문서로 제공합니다. 성장률과 채용 같은 수치의 근거가 되는 가정은 직접 정하고 승인합니다.
AI 에이전트는 작년 실적을 어디서 가져오나요?
연결하거나 공유한 자료에서 가져옵니다. Xero 또는 QuickBooks의 손익 보고서, Excel 또는 CSV 내보내기 파일, Google Sheets 문서를 사용할 수 있습니다. AI 에이전트는 고객의 계정으로 자료를 읽으며, 해당 계정에서 볼 수 있는 내용만 확인합니다. 두 자료의 수치가 다르면 두 수치를 모두 보여주고 어느 쪽을 기준으로 할지 물어봅니다.
AI 에이전트가 만든 전망을 믿을 수 있나요?
계산 과정은 확인할 수 있습니다. 모든 합계는 수식으로 계산되고 입력값은 한 시트에 모여 있습니다. 다만 전망은 미래에 대한 가정이며, AI 에이전트가 고객의 계획을 고객보다 더 잘 알 수는 없습니다. 먼저 Assumptions 시트를 검토하고, 은행이나 투자자에게 제출할 자료는 회계 전문가에게 확인받으세요.
매달 전망을 업데이트할 수 있나요?
네, 정기 작업으로 설정할 수 있습니다. 예를 들어 매월 첫 영업일에 AI 에이전트가 지난달 실적을 읽어 계획과 나란히 놓고, 남은 기간을 다시 계산해 변동이 가장 큰 항목을 알려줍니다. 공유 스프레드시트를 변경하는 것은 쓰기 작업이므로, 저장하기 전에 업데이트 내용을 보여주고 승인을 요청합니다.