AI智能体如何完成
- 01
从去年的实际数据开始
让它查看您现有的数据：Xero 中的月度损益表，或 FY26-actuals.xlsx 这样的文件。读取数据无需审批。它会列出找到的科目，并询问您如何分组。
- 02
整理基准数据
预测之前，它会查找可能影响全年数据准确性的问题，例如重复录入的发票、一次性成本或缺失的月份。它会报告发现了什么、修正了什么，例如一笔被重复计算的 $8,400 运费。
- 03
询问您的假设
增长率、价格变动、新增员工、产品上线月份、付款条件。如果您暂时没有想法，它会根据去年的趋势提出一个数值，标明这是它的建议，供您修改。
- 04
用公式编制十二个月计划
收入、销售成本、薪资和日常运营费用逐月列出。每个单元格都使用引用假设表的公式，因此更改一项输入就能更新全年数据。
- 05
添加三种情景
最佳、预期和最差情景使用相同的结构，但输入不同。通过情景表上的一个开关即可切换视图，图表会比较各情景的净结果和最低现金余额。
- 06
检查计算结果
它会核对合计数是否等于各行之和，将去年的数据与来源核对，并重新打开工作簿，确认没有公式报错。然后写一份一页摘要。
工作簿包含哪些内容
- 一个包含四张表的工作簿：摘要、月度计划、情景和假设
- 全表使用公式，修改一项假设即可更新十二个月的数据
- 最佳、预期和最差情景，分别列出盈亏平衡月份和最低现金余额
- 去年实际数据的修正清单及修正原因
- AI智能体自行提出的假设，均已标注，供您确认或修改
何时向您请示
读取 Xero 数据和编制工作簿无需审批，文件会保存在资料库中。AI智能体在您的 Google 账号中创建电子表格或与他人分享之前，会先征求您的同意。这项任务不会更改 Xero 中的任何内容。
如何下达指令
- 根据 Xero 中去年的实际数据编制明年预算。做十二个月的计划，使用公式而不是手动输入数字，包含最佳、预期和最差情景。告诉我什么时候能达到盈亏平衡。
- 这是 FY26-actuals.xlsx。加入从 March 开始在日本上线的计划，逐月预测现金余额。如果某个月的现金低于 $50,000，请标出来。
- 每个月的第一个工作日，用 Xero 中上个月的实际数据更新预测，并告诉我哪些项目与计划的偏差超过 10%。
看看它如何工作
这是一段使用示例数据的加速回放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。
画面中的应用
Google Drive
Google Sheets
选一项任务，看看它如何完成。
你的团队，连接一切。
FY27 launch budget+FY27 市场拓展预算
预期情景 · Ren 编制 · 示例数据
3月起进入日本市场，新增 $474k。
采用海运，交货周期为6周。
营销支出在上市当月达到峰值。
使用虚构数据的示例回放，已加速播放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。
常见问题
AI智能体能用 Excel 或 Google Sheets 编制预算吗？
可以。Monmo AI智能体会读取您的实际数据，在真正的电子表格中编制十二个月计划，使用可计算的公式，并添加情景分析和摘要。它会交付一个可打开和编辑的 Excel 文件或 Google Sheets 表格。增长和招聘等数字背后的假设由您设定和确认。
AI智能体从哪里获取去年的数据？
AI智能体从您连接或分享的数据源获取数据，例如 Xero 或 QuickBooks 中的损益报告、Excel 或 CSV 导出文件，或 Google Sheets 表格。它通过您的账号读取数据，只能看到该账号有权查看的内容。如果两个数据源不一致，它会展示两个数字，并询问您以哪个为准。
AI智能体做的预测可靠吗？
计算过程可以核查：每个合计数都由公式计算，所有输入都集中在一张表中。但预测仍然是对未来的一组假设，AI智能体不可能比您更了解您的计划。请先检查假设表；如果预测要提交给银行或投资者，请让您的会计师审核。
AI智能体能每月更新预测吗？
可以，您可以将其设为定期任务。例如，每个月的第一个工作日，AI智能体读取上个月的实际数据，与计划并排展示，重新计算剩余月份，并告诉您哪些项目变化最大。修改共享电子表格属于写入操作，因此它会先向您展示更新内容，征得同意后再保存。