12か月の予算と収支予測をAIエージェントが作る
予算や収支予測の作成は、Monmoのエージェントに頼めます。XeroやExcelの前年実績を読み、数字を整えたうえで、12か月分をGoogle スプレッドシートまたはExcelに数式で組み立てます。すべての数字は前提シートから追え、楽観・標準・悲観の3つのシナリオを並べて比べられます。前提を決めるのはあなたです。
更新日：2026-11-13 · 無料で始められます。有料プランは月額15ドルから。
エージェントの進め方
- 01
前年の実績から始める
Xeroの月次損益、あるいはFY26-actuals.xlsxのようなファイルを指定します。読み取りに承認は要りません。見つけた勘定科目を一覧にし、どうまとめるかを確認します。
- 02
基準の数字を整える
予測の前に、年間の数字をゆがめるものを探します。二重に入力された請求書、一度きりの費用、抜けている月。たとえば84万円の運賃が2回計上されていた、といった発見と修正内容を報告します。
- 03
前提を確認する
成長率、価格改定、採用、発売月、支払条件などを尋ねます。あなたに見通しがない項目は、前年の傾向から数字を提案し、エージェントの提案であることを明記します。
- 04
12か月を数式で組み立てる
売上、原価、人件費、固定費を月ごとに並べます。どのセルも「前提」シートを参照する数式なので、入力を1か所変えれば1年分が更新されます。
- 05
3つのシナリオを加える
楽観、標準、悲観は同じ構成で、入力値だけが違います。「シナリオ」シートの切り替え1つで表示が変わり、損益と資金の最小値をグラフで比べられます。
- 06
計算を自分で検算する
合計が各行の和と一致するか、前年の数字が元データと合うかを確かめ、ブックを開き直して数式エラーがないことを確認します。最後に1ページのサマリーを書きます。
ブックに入っているもの
- 4シートのブック：サマリー、月次計画、シナリオ、前提
- すべて数式。前提を1つ変えると12か月分が更新されます
- 楽観・標準・悲観の3シナリオ。それぞれの黒字化の月と資金の最小値付き
- 前年実績から修正した点と、その理由の一覧
- エージェントが提案した前提の一覧。確認して書き換えられます
確認を求めるとき
Xeroの読み取りとブックの作成に承認は要りません。ファイルはライブラリに保存されます。あなたのGoogleアカウントにスプレッドシートを作成するとき、または誰かに共有するときは、先に承認を求めます。この仕事でXeroのデータが変更されることはありません。
頼み方の例
- Xeroの前年実績から来期の予算を作って。12か月分、数字の直接入力ではなく数式で、楽観・標準・悲観の3パターン。黒字化する月も教えて。
- FY26-actuals.xlsxをもとに、3月からの新店舗オープンを加えて、月ごとの資金繰りを予測して。残高が500万円を下回る月があれば知らせて。
- 毎月第1営業日に、Xeroの前月実績で予測を更新して、計画から10%以上ずれた科目を教えて。
仕事の様子を見る
サンプルの再生です。データは例で、早送りしています。一時停止、場面の移動、マウスの操作もできます。
画面に登場するツール
Google Drive
Google Sheets
仕事を選ぶ。完成まで見届ける。
あなたのチーム。すべてにつながる。
FY27 launch budget+FY27 ローンチ予算
標準シナリオ・作成：Ren・サンプルデータ
日本ローンチで3月から47.4万ドルを追加。
海上輸送、リードタイム6週間。
マーケティング費は発売月がピーク。
架空のデータを使ったサンプルの再生です（早送り）。一時停止、場面の移動、マウスの操作もできます。
よくある質問
AIエージェントはExcelやGoogle スプレッドシートで予算を作れますか？
作れます。Monmoのエージェントは実績を読み、数式の入った表計算ファイルに12か月の計画を組み立て、シナリオとサマリーを加えます。届くのは、そのまま開いて編集できるExcelファイルまたはGoogle スプレッドシートです。成長率や採用計画といった前提を決め、承認するのはあなたです。
前年の数字はどこから取得しますか？
あなたが接続または共有した情報源からです。XeroやQuickBooksの損益レポート、ExcelやCSVの出力、Google スプレッドシートなど。あなた自身のアカウントを通じて読むので、そのアカウントで見られる範囲しか見えません。情報源によって数字が食い違う場合は、両方を示してどちらを使うか確認します。
AIエージェントが作った収支予測は信頼できますか？
計算は確かめられます。合計はすべて数式で、入力値は1枚のシートにまとまっています。ただし予測は、将来についての前提の集まりです。エージェントがあなたの計画をあなた以上に知ることはできません。まず「前提」シートを確認し、銀行や投資家に提出するものは税理士や会計士にも見てもらってください。
毎月、予測を最新の状態に更新してもらえますか？
定期タスクにすれば更新できます。たとえば毎月第1営業日に前月の実績を読み、計画の隣に並べ、残りの月を再計算して、大きく動いた科目を報告します。共有のスプレッドシートを書き換えるのは変更にあたるため、更新内容を見せて、保存の前に承認を求めます。