Crea un presupuesto o una previsión a doce meses con un agente de IA
Un agente de Monmo puede crear tu presupuesto o previsión. Lee los datos reales del año pasado de Xero o de una exportación de Excel, los depura y organiza doce meses en Google Sheets o Excel con fórmulas en lugar de cifras introducidas a mano. Cada cifra se basa en una hoja de supuestos, y los escenarios optimista, esperado y pesimista aparecen uno al lado del otro. Tú sigues decidiendo los supuestos.
Actualizado: 2026-11-13 · Empieza gratis. Planes de pago desde $15 al mes.
Cómo lo hace el agente
- 01
Parte de los datos reales del año pasado
Indícale dónde están tus datos: la cuenta de resultados por mes en Xero o un archivo como FY26-actuals.xlsx. No necesita autorización para leerlos. Enumera las cuentas que encuentra y te pregunta cómo agruparlas.
- 02
Depura los datos de partida
Antes de hacer la previsión, busca elementos que distorsionen las cifras del año: una factura duplicada, un gasto puntual o un mes que falte. Te indica lo que encontró, por ejemplo una factura de transporte de $8,400 contabilizada dos veces, y lo que corrigió.
- 03
Te pide los supuestos
Crecimiento, cambios de precios, contrataciones, mes de lanzamiento, plazos de pago. Cuando no tienes una estimación, propone una cifra basada en la tendencia del año pasado y la marca como sugerencia propia para que puedas cambiarla.
- 04
Prepara doce meses con fórmulas
Los ingresos, el coste de los productos vendidos, las nóminas y los gastos generales se organizan mes a mes. Cada celda contiene una fórmula vinculada a la hoja Supuestos, de modo que al cambiar un dato se actualiza todo el año.
- 05
Añade tres escenarios
Los escenarios optimista, esperado y pesimista comparten una misma estructura con datos distintos. Un selector en la hoja Escenarios cambia la vista y un gráfico compara el resultado neto y el nivel mínimo de efectivo de cada uno.
- 06
Comprueba sus propios cálculos
Verifica que los totales coincidan con la suma de sus filas, contrasta las cifras del año pasado con la fuente y vuelve a abrir el libro para confirmar que ninguna fórmula dé error. Después escribe un resumen de una página.
Qué incluye el libro
- Un libro con cuatro hojas: Resumen, Plan mensual, Escenarios y Supuestos
- Fórmulas en todo el libro, para que al cambiar un supuesto se actualicen los doce meses
- Escenarios optimista, esperado y pesimista, cada uno con su mes de equilibrio y su nivel mínimo de efectivo
- Una lista de las correcciones realizadas en los datos reales del año pasado y sus motivos
- Los supuestos propuestos por el agente, marcados para que los confirmes o cambies
Cuándo te consulta
Leer Xero y crear el libro no requiere autorización, y el archivo se guarda en la Biblioteca. El agente te consulta antes de crear la hoja de cálculo en tu cuenta de Google o compartirla con alguien. Esta tarea no modifica nada en Xero.
Cómo pedírselo
- Crea el presupuesto del año que viene a partir de los datos reales del año pasado en Xero. Doce meses, con fórmulas en lugar de cifras introducidas a mano y escenarios optimista, esperado y pesimista. Dime cuándo alcanzamos el punto de equilibrio.
- Aquí tienes FY26-actuals.xlsx. Añade el lanzamiento en Japón a partir de marzo y haz una previsión de efectivo mes a mes. Señala los meses en que el efectivo baje de $50,000.
- El primer día laborable de cada mes, actualiza la previsión con los datos reales del mes anterior de Xero y dime qué partidas se desvían más de un 10% del plan.
Míralo en acción
Una demostración acelerada con datos de ejemplo. Puedes pausarla, avanzar o retroceder, o tomar el control del ratón.
En pantalla
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Google Sheets
Elige una tarea. Mira cómo se hace.
Tu equipo. Conectado a todo.
FY27 launch budget+Presupuesto de lanzamiento FY27
Escenario previsto · preparado por Ren · datos de ejemplo
El lanzamiento en Japón aporta $474k desde marzo.
Transporte marítimo, plazo de entrega de seis semanas.
El gasto en marketing alcanza su máximo en el mes del lanzamiento.
Grabaciones de ejemplo con datos ficticios, a velocidad acelerada. Puedes pausarlas, recorrerlas o tomar el control del ratón.
Preguntas frecuentes
¿Puede un agente de IA hacer un presupuesto en Excel o Google Sheets?
Sí. Un agente de Monmo lee tus datos reales, crea un plan a doce meses en una hoja de cálculo con fórmulas funcionales y añade escenarios y un resumen. Te entrega un archivo de Excel o una hoja de Google Sheets que puedes abrir y editar. Tú decides y apruebas los supuestos detrás de las cifras, como el crecimiento y las contrataciones.
¿De dónde obtiene el agente las cifras del año pasado?
De la fuente que conectes o compartas: una cuenta de resultados en Xero o QuickBooks, una exportación de Excel o CSV, o una hoja de Google Sheets. Lee los datos a través de tu propia cuenta y solo ve aquello a lo que esa cuenta tiene acceso. Si dos fuentes no coinciden, te muestra ambas cifras y te pregunta cuál debe usar.
¿Es fiable una previsión hecha por un agente de IA?
Los cálculos se pueden comprobar: cada total es una fórmula y todos los datos de entrada están en una hoja. Una previsión sigue siendo un conjunto de supuestos sobre el futuro, y el agente no puede conocer tus planes mejor que tú. Revisa primero la hoja Supuestos y pide a tu asesor contable que revise cualquier documento que vaya a un banco o a un inversor.
¿Puede actualizar la previsión cada mes?
Sí, como tarea recurrente. Por ejemplo, el primer día laborable de cada mes, el agente lee los datos reales del mes anterior, los compara con el plan, recalcula los meses restantes y te indica qué partidas han variado más. Como modificar una hoja de cálculo compartida implica escribir en ella, te muestra la actualización y te pide autorización antes de guardarla.
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