Tieni aggiornata la contabilità con un agente AI
Un agente Monmo può gestire la contabilità quotidiana in Xero o QuickBooks. Abbina i movimenti bancari alle fatture, classifica le spese, allega le ricevute da Gmail, prepara bozze di sollecito per le fatture scadute e crea i report di fine mese. Ti chiede conferma prima di modificare la contabilità o inviare un'email. Non presenta dichiarazioni fiscali né offre consulenza contabile: il tuo commercialista controlla e approva il lavoro.
Aggiornato 2026-11-13 · Inizia gratis. Piani a pagamento da $15 al mese.
Come lo fa l'agente
- 01
Controlla la contabilità ogni mattina
Concordi una routine: ogni giorno feriale alle 7:00 l'agente legge i nuovi movimenti bancari in Xero o QuickBooks. Usa le tue credenziali tramite la connessione oppure, dove questa non basta, la versione web nel proprio browser.
- 02
Abbina ogni movimento
Confronta ogni movimento con le fatture attive e passive aperte per importo, data e riferimento. Un accredito Stripe di $4,812.40 viene scomposto nei 37 pagamenti e nelle commissioni che lo compongono, così ogni vendita viene abbinata singolarmente.
- 03
Classifica le spese e trova le ricevute
Per le spese senza fattura, suggerisce il conto e l'aliquota fiscale in base al tuo piano dei conti e a come hai classificato quel fornitore in passato. Trova la ricevuta in Gmail e la prepara per l'allegato.
- 04
Chiede una sola approvazione per i movimenti del giorno
Una scheda elenca le proposte: per esempio, 46 movimenti su 52 con il relativo abbinamento, conto e aliquota fiscale. Puoi aprire e modificare qualsiasi voce, poi approvare il gruppo. Per le sei voci dubbie, l'agente ti pone una domanda.
- 05
Sollecita le fatture scadute
Ogni martedì alle 9:00 elenca le fatture scadute da più di sette giorni e prepara in Gmail una bozza di sollecito per ogni cliente, con la fattura allegata. A 30 giorni il tono diventa più deciso. Approvi il gruppo prima che venga inviato qualcosa.
- 06
Prepara il riepilogo di fine mese
Il terzo giorno lavorativo verifica che ogni conto bancario corrisponda all'estratto conto, elenca le voci ancora da classificare e prepara il conto economico, lo scadenziario di crediti e debiti e la situazione di cassa, con note sulle variazioni.
- 07
Il tuo commercialista approva
Ricevi il riepilogo con un elenco di domande per il commercialista: importi insoliti, possibili duplicati e voci che l'agente non ha classificato. Dichiarazioni fiscali, rettifiche di fine anno e consulenza restano affidate a una persona qualificata.
Cosa ricevi ogni giorno e a fine mese
- Movimenti bancari abbinati e classificati ogni mattina, in attesa di un'unica approvazione
- Un breve elenco dei movimenti che richiedono una tua risposta, con la ricevuta se trovata
- Bozze di email di sollecito per le fatture scadute, inviate solo dopo la tua approvazione
- Un riepilogo di fine mese: conto economico, scadenziario di crediti e debiti, situazione di cassa e note
- Un elenco di domande pronto per il tuo commercialista
Quando ti chiede conferma
La lettura della contabilità non richiede approvazione; riconciliare, classificare o modificare un'operazione sì, e una sola scheda può coprire tutti i movimenti del giorno. Anche le email di sollecito attendono la tua approvazione, mentre il pagamento di una fattura richiede sempre una conferma separata.
Come chiederlo
- Ogni giorno feriale alle 7:00, abbina i nuovi movimenti bancari in Xero, suggerisci un conto e un'aliquota fiscale per gli altri e chiedimi conferma prima di riconciliare. Per ogni importo superiore a $2,000 chiedimi conferma voce per voce.
- Ogni martedì alle 9:00, prepara le bozze di sollecito per le fatture scadute da più di sette giorni. Escludi Northwind, abbiamo concordato un piano di pagamento.
- Il terzo giorno lavorativo del mese, prepara il riepilogo del mese scorso per il nostro commercialista: conto economico a confronto con il mese precedente, scadenziario di crediti e debiti e tutto ciò che non sei riuscito a classificare.
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Una dimostrazione accelerata con dati di esempio. Puoi metterla in pausa, scorrerla o prendere il controllo del mouse.
Sullo schermo
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- Perché
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- Segna 18 movimenti come riconciliati. I 2 movimenti anomali restano da verificare da parte tua e non viene inviato alcun sollecito.
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Domande frequenti
Un agente AI può gestire la mia contabilità?
Può occuparsi delle attività di routine. Un agente Monmo abbina i movimenti bancari, classifica le spese, allega le ricevute, prepara bozze di sollecito e crea i report di fine mese in Xero o QuickBooks. Tu approvi le modifiche alla contabilità, di solito in un unico gruppo al giorno. Non sostituisce il giudizio di un professionista: il tuo commercialista verifica il risultato, mentre dichiarazioni fiscali e consulenza restano fuori dal suo lavoro.
L'agente presenta la dichiarazione dei redditi?
No. L'agente tiene in ordine le registrazioni e prepara i dati su cui si basa una dichiarazione, come le imposte sulle vendite riscosse e pagate nel periodo. Non presenta dichiarazioni, non decide il trattamento fiscale delle operazioni e non offre consulenza contabile. Queste attività restano al tuo commercialista o consulente fiscale, che può usare il riepilogo di fine mese come punto di partenza.
Come fa l'agente a sapere su quale conto registrare una spesa?
Consulta il tuo piano dei conti e lo storico. Se gli ultimi dieci pagamenti a un fornitore sono stati registrati come abbonamenti software, propone lo stesso conto anche per il successivo. Puoi aggiungere regole in linguaggio semplice, per esempio registrare come affitto tutto ciò che proviene dal locatore. Quando non è sicuro, ti sottopone il movimento con una domanda invece di indovinare.
Funziona con Xero e QuickBooks?
Sì, con entrambi, usando l'account che colleghi e le relative autorizzazioni. Gli altri software contabili presenti nella directory delle app funzionano allo stesso modo. La lettura avviene tramite la connessione; quando un'operazione, come la riconciliazione bancaria, non è disponibile tramite la connessione, l'agente può usare la versione web nel proprio browser. Stripe e Gmail si collegano separatamente per gli accrediti e le ricevute.
È sicuro dare a un agente AI accesso al nostro software contabile?
Sei tu a controllare a cosa può accedere. L'agente usa le credenziali che scegli, quindi assegnagli un ruolo con i soli permessi necessari per la contabilità. La lettura non richiede approvazione; riconciliazione, modifiche, invii e pagamenti sì. Puoi vedere il suo schermo mentre lavora, prendere il controllo del mouse e scollegare l'app quando vuoi.
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