YNAB에서 에이전트가 하는 일
매주 예산 점검하기
매주 일요일 저녁 에이전트가 카테고리를 살펴보고 어디에서 초과 지출했는지, 어떤 목표에 예산이 부족한지, Ready to Assign에 얼마가 남았는지 알려줍니다. 부족한 금액을 어떻게 채울지도 각각 제안합니다.
요청하기매주 일요일 오후 7시에 YNAB에서 초과 지출한 카테고리와 예산이 부족한 목표를 알려주고, 각각 어떻게 채울 수 있을지 제안해 줘.
새 거래 분류하기
미승인 거래를 읽고 같은 가맹점에서의 이전 처리 방식을 바탕으로 카테고리와 거래처를 제안합니다. 여러 품목을 함께 산 거래도 이전에 나눠 분류한 적이 있다면 같은 방식으로 나눕니다. 거래 승인 전에는 먼저 확인을 요청합니다.
요청하기이번 주 YNAB 미승인 거래의 카테고리를 모두 제안하고, 슈퍼마켓 거래는 평소처럼 나눠 줘.
잊고 있던 구독 찾기
정기적으로 결제되는 거래처를 찾아 금액, 결제 주기, 마지막 결제일과 함께 나열합니다. 새로 생긴 구독과 가격이 오른 구독을 표시하고 Gmail에서 가입 이메일도 찾아줍니다. 해지는 직접 결정합니다.
요청하기최근 6개월간 YNAB 예산에서 정기 결제 내역을 찾고, 새로 생겼거나 이전보다 금액이 오른 항목을 알려줘.
다음 달 예산 배정 계획하기
수입이 들어오면 목표를 먼저 채우고, 다음 급여일 전까지 낼 청구서와 지정한 목표 순으로 배정 계획을 작성합니다. Google Sheets에서 표로 계획을 확인할 수 있으며, 돈을 옮기기 전에는 먼저 확인을 요청합니다.
요청하기방금 급여가 들어왔어. YNAB에서 목표와 25일 전까지 낼 청구서를 우선으로 배정 계획을 작성해서 보여줘.
계좌 잔액 맞추기 전 확인하기
은행 잔액을 알려주면 YNAB에서 결제 완료된 거래 기준 잔액과 비교합니다. 누락된 카드 환불처럼 차이를 설명하는 거래를 찾아, 잔액을 맞추기 전에 무엇을 수정해야 하는지 알려줍니다.
요청하기은행에서 확인한 입출금 계좌 잔액은 2,431.80이야. YNAB과 비교해서 차이가 나는 이유를 알려줘.
어디에 돈을 썼는지 알아보기
월말에 카테고리별 배정액 대비 지출, 지출이 가장 많이 늘어난 3개 카테고리, Age of Money의 변화를 짧게 정리합니다. Google Docs나 메시지로 받아볼 수 있습니다.
요청하기매월 1일에 지난달 YNAB 카테고리별 지출과 가장 크게 달라진 점을 짧게 정리해 줘.
공동 지출 정산하기
파트너나 함께 사는 사람과 나누는 비용의 경우, YNAB 거래를 Splitwise 지출 내역과 대조해 양쪽에서 누락된 항목을 나열합니다. 지출을 추가하기 전에는 먼저 확인을 요청합니다.
요청하기이번 달 YNAB의 공동 식료품비와 공과금 거래를 Splitwise와 대조해서 어느 쪽이든 빠진 항목을 알려줘.
연결 방법
- 1내 YNAB 계정을 한 번 연결하면 됩니다. 에이전트는 해당 계정의 예산을 볼 수 있습니다. 부업용 예산을 따로 관리한다면 각 작업에 어떤 예산을 사용할지 알려주세요.
- 2YNAB을 사용할 수 있는 에이전트를 직접 선택합니다. 개인 비서 에이전트가 적합하며, 팀의 업무용 에이전트에는 가계 예산을 보여줄 필요가 없습니다.
- 3예산, 카테고리, 계좌, 거래를 읽는 데는 승인이 필요하지 않습니다. 거래 승인이나 분류, 예산 배정이나 카테고리 간 이동, 항목 추가나 수정은 각각 먼저 확인을 요청합니다. 한 번에 여러 작업을 하나의 카드로 승인할 수도 있습니다.
회계 및 결제의 다른 앱
에이전트가 사용하는 같은 유형의 다른 앱입니다. 각 앱의 개별 페이지에서 자세히 알아보세요.
작동 모습 보기
예시 데이터로 작업하는 과정을 빠르게 재생한 영상입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동하고, 직접 마우스를 조작해 볼 수도 있습니다. 이 예시는 다른 도구로 비슷한 작업을 수행하는 모습입니다. YNAB 화면은 나오지 않습니다.
화면에 나오는 앱
Google Sheets
할 일을 골라보세요. 처리 과정을 보여드립니다.
- StreamBox 4K · 마지막 시청: 8월$22.99
- FitLoop Premium · 한 번도 실행하지 않음$14.99
- CloudNest 2 TB · 기존 요금제와 중복$9.99
- Typeset Pro · 체험 종료, 문서 없음$29.00
- 이유
- 60일 이상 이용하지 않은 서비스입니다.
- 위치
- StreamBox, FitLoop, CloudNest, Typeset
- 예상 결과
- 각 구독은 현재 결제 기간이 끝나면 종료됩니다. 계정의 다른 항목은 변경되지 않습니다.
모든 것과 연결된 나의 팀.
Subscription audit+| 구독 | 월 요금 | 마지막 이용 | 상태 |
|---|---|---|---|
| StreamBox 4K | $22.99 | 8월 | 해지 완료 |
| FitLoop Premium | $14.99 | 실행한 적 없음 | 해지 완료 |
| CloudNest 2 TB | $9.99 | 요금제 중복 | 해지 완료 |
| Typeset Pro | $29.00 | 체험 종료 | 해지 완료 |
| Musicly | $11.99 | 어제 | 사용 중 |
| Notable | $10.00 | 오늘 | 사용 중 |
| DesignKit | $54.99 | 오늘 | 사용 중 |
| CloudNest Family | $2.99 | 오늘 | 사용 중 |
| NewsDaily | $17.00 | 이번 주 | 사용 중 |
| Parcel+ | $12.99 | 이번 주 | 사용 중 |
| Bizmail | $99.99 | 오늘 | 사용 중 |
| 월 합계 |
가상 데이터로 작업 과정을 재현하고 배속으로 재생한 예시입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동할 수 있고, 직접 마우스를 잡을 수도 있습니다.
자주 묻는 질문
AI 에이전트가 YNAB 거래를 분류할 수 있나요?
AI 에이전트가 카테고리를 제안하면 사용자가 승인합니다. 미승인 거래를 읽고 과거 선택을 바탕으로 카테고리와 거래처를 제안하며, 확신하기 어려운 항목은 이유를 설명합니다. 전체를 한 번에 승인하거나 개별 항목을 바꿀 수 있습니다. 승인한 후에만 YNAB 연결을 통해 저장하며, 연결이 지원하지 않는 작업은 자체 브라우저에서 처리합니다.
YNAB 카테고리 사이에서 돈을 옮길 수 있나요?
사용자가 동의한 후에만 옮길 수 있습니다. AI 에이전트는 Ready to Assign의 배정 계획이나 초과 지출을 메울 계획을 작성하고, 이동할 금액과 이유를 모두 보여줍니다. 카드에서 계획을 확인하고 원하는 대로 수정한 뒤 승인할 수 있습니다. 승인 없이는 돈을 배정하거나 옮기지 않습니다.
아직 결제 중인 구독을 찾을 수 있나요?
네. AI 에이전트가 YNAB 거래에서 정기적으로 결제되는 거래처를 찾아 금액과 주기를 나열하고, 새로 생긴 구독과 가격이 오른 구독을 표시합니다. 해지하기로 결정하면 해당 서비스에서 해지를 준비하고 승인을 요청할 수 있습니다.
AI 에이전트가 예산을 읽어도 내 데이터는 비공개로 유지되나요?
사용자가 허용한 AI 에이전트만 YNAB 연결을 사용할 수 있으며, 각 에이전트는 연결된 YNAB 계정의 정보만 볼 수 있습니다. 에이전트는 별도 확인 없이 정보를 읽지만, 승인 없이 변경하지는 않습니다. 작업 중 화면을 지켜볼 수 있고, 업무용 에이전트가 YNAB에 접근하지 못하게 하거나 언제든 연결을 해제할 수 있습니다.