AI 智能体在 YNAB 中能做什么
每周检查预算
每周日晚上，智能体会查看您的预算分类，告诉您哪些分类超支、哪些目标资金不足，以及 Ready to Assign 中还有多少待分配资金，并针对每处缺口提出一条补足建议。
指令每周日 7pm，告诉我 YNAB 中哪些分类超支、哪些目标进度落后，以及我可以如何补足每处缺口。
为新交易分类
智能体会查看未批准的交易，根据您以往处理同一商家的方式建议分类和收款方。如果您过去拆分过综合购物的账单，它也会照此拆分。批准交易前会先征求您的同意。
指令为本周所有未批准的 YNAB 交易建议分类，并按照我的习惯拆分超市交易。
找出遗忘的订阅
智能体会找出定期扣款的收款方，列出每项的金额、周期和最近扣款时间，标记新增项目和涨价，并在 Gmail 中查找注册邮件。是否取消由您决定。
指令找出我过去六个月 YNAB 预算中的定期扣款，列出新增或比以前更贵的项目。
规划下个月的预算分配
收入到账后，智能体会拟定分配方案：先满足预算目标，再安排下次发薪前到期的账单，最后考虑您指定的目标。您可以在 Google Sheets 中查看计划表，转移资金前会先征求您的同意。
指令我的工资刚到账。请拟一份 YNAB 分配方案，优先安排预算目标和 25日 前到期的账单，并把计划给我看。
对账前检查账户
把银行余额告诉智能体，它会与 YNAB 中的已结算余额比较，找出造成差额的交易，例如遗漏的银行卡退款，并告诉您对账前需要修正什么。
指令银行显示我的活期账户余额为 2,431.80。请与 YNAB 比较，告诉我差额是怎么产生的。
说明钱花在了哪里
月底，智能体会在 Google Docs 中或通过消息写一份简报，对比各分类的实际支出与预算分配，列出增幅最大的三个分类，以及 Age of Money 资金账龄的变化。
指令每月 1日，给我写一份简报，说明上个月 YNAB 各分类的支出，以及变化最大的项目。
核对共同支出
对于您与伴侣或室友共同承担的费用，智能体会将 YNAB 交易与 Splitwise 中的支出逐一匹配，列出双方各自缺少的记录。添加支出前会先征求您的同意。
指令将本月 YNAB 中共同承担的食品杂货和水电费交易与 Splitwise 匹配，列出双方各自缺少的记录。
如何连接
- 1连接一次您自己的 YNAB 账户即可。智能体可以查看该账户中的预算；如果您为副业单独设置了预算，请告诉它每项任务对应哪个预算。
- 2您可以选择允许哪些智能体使用 YNAB。私人助理智能体很适合处理这些任务；团队中的工作智能体无需访问您的家庭预算。
- 3读取预算、分类、账户和交易无需批准。批准交易、为交易分类、分配资金、跨分类转移资金，以及添加或编辑任何内容前，都会先征求您的同意。一张审批卡片可以涵盖一批操作。
更多财务与支付应用
AI 智能体还可使用以下同类应用，每款应用都有专属介绍页。
看看它如何工作
这是一段使用示例数据的加速回放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。 此示例展示了在其他工具中完成类似工作的过程；画面中未使用 YNAB。
画面中的应用
Google Sheets
选一项任务，看看它如何完成。
- StreamBox 4K · 上次观看是在8月$22.99
- FitLoop Premium · 从未打开$14.99
- CloudNest 2 TB · 与您已有的套餐重复$9.99
- Typeset Pro · 试用已结束，未创建文档$29.00
- 原因
- 您已有至少 60 天未使用这些服务。
- 位置
- StreamBox、FitLoop、CloudNest 和 Typeset
- 预期结果
- 每项订阅都会在当前计费周期结束时终止，账户的其他设置保持不变。
你的团队，连接一切。
Subscription audit+| 订阅 | 月费 | 上次使用 | 状态 |
|---|---|---|---|
| StreamBox 4K | $22.99 | 8月 | 已取消 |
| FitLoop Premium | $14.99 | 从未打开 | 已取消 |
| CloudNest 2 TB | $9.99 | 套餐重复 | 已取消 |
| Typeset Pro | $29.00 | 试用已结束 | 已取消 |
| Musicly | $11.99 | 昨天 | 使用中 |
| Notable | $10.00 | 今天 | 使用中 |
| DesignKit | $54.99 | 今天 | 使用中 |
| CloudNest Family | $2.99 | 今天 | 使用中 |
| NewsDaily | $17.00 | 本周 | 使用中 |
| Parcel+ | $12.99 | 本周 | 使用中 |
| Bizmail | $99.99 | 今天 | 使用中 |
| 每月合计 |
使用虚构数据的示例回放，已加速播放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。
常见问题
AI智能体可以帮我给 YNAB 交易分类吗？
可以。智能体会建议分类，由您批准。它会读取未批准的交易，根据您以往的选择建议分类和收款方，并说明哪些项目它无法确定。您可以批准整批建议或修改单条记录，之后才会保存。保存操作通过 YNAB 连接完成；连接不支持的操作则通过智能体自己的浏览器完成。
AI智能体会在 YNAB 的分类之间转移资金吗？
只有您同意后才会。智能体可以为 Ready to Assign 待分配资金或超支分类拟定计划，列出每笔转移金额及原因。您可以在卡片上查看计划、按需修改并批准。未经您的批准，不会分配或转移任何资金。
AI智能体能找出我还在付费的订阅吗？
可以。智能体会检查您的 YNAB 交易，找出定期扣款的收款方，列出每项的金额和周期，并标记新增项目和涨价。如果您决定取消某项订阅，它可以在相应服务中准备取消操作，供您批准。
AI智能体读取预算时，我的数据安全吗？
只有您授权的智能体才能使用您的 YNAB 连接，每个智能体只能查看您 YNAB 账户中的内容。智能体读取数据无需询问，但未经您的批准不会更改任何内容。您可以在它工作时查看其屏幕，不向工作智能体开放 YNAB，并随时断开连接。