AI 경리: Xero와 QuickBooks를 위한 AI 에이전트
AI 경리는 Xero 또는 QuickBooks에서 장부를 정리하는 AI 에이전트입니다. Monmo 에이전트는 거래를 계정별로 분류하고 은행 거래 내역을 대조하며, 매입 청구서 입력, 미수금 독촉, 월말 보고서 작성까지 맡습니다. 장부를 변경하거나 무언가를 보내기 전에는 승인을 요청합니다. 세금 신고나 회계 자문은 하지 않으며, 회계 처리는 자격을 갖춘 담당자가 결정하고 최종 승인합니다.
업데이트: 2026-11-13 · 무료로 시작하세요. 유료 요금제는 월 $15부터입니다.
업무 기술서를 항목별로 살펴보세요
각 항목은 이 역할의 일반적인 업무 기술서에 나오는 담당 업무입니다. 옆에는 에이전트가 해당 업무를 어떻게 처리하고 어디까지 스스로 수행하는지 표시했습니다.
- 직접 처리조사, 자료 검토, 초안 작성, 제작 작업입니다. 결과물을 회사 밖으로 보내지 않습니다.
- 승인 후 처리마지막 단계에서 전송, 게시, 결제 또는 기록 변경이 이루어지므로, 먼저 확인 카드를 보여드립니다.
- 준비는 에이전트가, 결정은 직접이 업무는 직접 판단하셔야 합니다. 에이전트가 관련 사실과 권장안을 정리해 드립니다.
- 직접 맡을 일전화, 대면 회의, 서명, 관계 관리는 직접 맡습니다.
| # | 업무 기술서의 항목 | 에이전트의 처리 방식 | 스스로 처리하는 범위 |
|---|---|---|---|
| 01 | 매일 발생한 거래를 기록하고 각각 올바른 계정으로 분류합니다. | 매일 아침 Xero 또는 QuickBooks에 새로 들어온 은행 거래 내역을 읽고, 이전에 비슷한 거래를 분류한 방식에 따라 각각의 계정과 세금 코드를 제안합니다. 확신이 없는 항목은 표시합니다. 일괄 승인하면 분개가 전기됩니다. | 승인 후 처리 |
| 02 | 은행과 카드 명세서를 장부와 대조하고 차이가 나는 이유를 확인합니다. | 은행, 카드, Stripe 정산 내역의 각 항목을 Xero의 매출 청구서, 매입 청구서, 영수증과 비교해 일치하는 항목을 제안합니다. 중복, 누락된 영수증, 잘못된 금액 등 차이의 원인도 추적합니다. 승인하기 전에는 대사 완료로 표시하지 않습니다. | 승인 후 처리 |
| 03 | 공급업체 청구서를 입력하고 주문 및 승인 내역과 대조해 지급을 준비합니다. | Gmail에서 공급업체 청구서를 찾아 금액, 세금, 지급 기한을 읽고 발주서 및 승인자와 대조합니다. QuickBooks에 청구서를 준비하고 주간 지급 목록을 만듭니다. 두 항목을 모두 승인한 뒤 직접 지급합니다. | 승인 후 처리 |
| 04 | 고객에게 청구서를 발행하고 입금 내역을 기록하며 연체 대금을 독촉합니다. | 주문 내역이나 근무시간 기록을 바탕으로 Xero에서 월별 청구서 초안을 작성하고, 입금되는 대로 청구서와 대조합니다. 7, 14 또는 30일 연체된 건에는 평소 사용하는 말투로 독촉 메시지를 작성합니다. 청구서와 독촉 메시지는 허락한 후에 발송합니다. | 승인 후 처리 |
| 05 | 급여 계산 자료를 준비하거나 급여를 처리하고 급여 기록을 최신 상태로 유지합니다. | Google Sheets의 근무시간 기록에서 근무시간, 휴가, 급여 변경 사항을 모아 직원별 세전 급여를 계산하고 지난달과 달라진 항목을 정리합니다. 금액을 확인한 뒤 직접 급여를 처리하거나 급여 대행업체에 전달합니다. | 준비는 에이전트가, 결정은 직접 |
| 06 | 직원 경비 청구와 환급을 처리하고 영수증을 보관합니다. | 각 경비 청구서와 영수증을 읽고 금액, 날짜, 경비 처리 기준을 확인합니다. 영수증이 없거나 한도를 넘은 청구는 표시합니다. 승인된 청구는 QuickBooks에 입력하고 영수증은 Google Drive에 보관하며, 환급은 승인을 기다립니다. | 승인 후 처리 |
| 07 | 총계정원장을 관리하고 월말에 시산표를 작성합니다. | 매월 세 번째 영업일에 Xero에서 시산표를 작성하고, 맞지 않는 항목은 원래 분개까지 거슬러 확인합니다. 발생주의 조정과 수정 분개도 초안으로 작성합니다. 분개는 담당자나 회계사가 승인한 후에만 전기됩니다. | 승인 후 처리 |
| 08 | 손익계산서, 재무상태표, 매출채권 및 매입채무 연령 분석표 등의 보고서를 작성합니다. | 월 마감 후 QuickBooks에서 손익계산서, 재무상태표, 매출채권 및 매입채무 연령 분석표를 가져와 하나의 Google Sheets 문서로 정리합니다. 각 수치 옆에는 지난달과 전년 수치를 나란히 표시하고, 변동 사항을 반 페이지 분량으로 설명합니다. | 직접 처리 |
| 09 | 재무 기록을 정리하고 연말에 회계사와 감사인의 업무를 지원합니다. | 업무를 처리하면서 모든 청구서, 영수증, 명세서를 연도, 월, 공급업체별로 Google Drive에 보관합니다. 연말에는 회계사가 요청한 명세 자료를 준비하고, 요청받은 각 문서를 해당 장부 항목과 연결합니다. | 직접 처리 |
| 10 | 특이 거래의 처리 방법을 결정하고 분개가 회계 기준에 맞는지 확인합니다. | 회계 처리 방법은 에이전트가 결정하지 않습니다. Xero에서 자산 매입, 해외 청구서, 기간을 넘긴 환불 등 특이 항목이 발견되면 처리를 보류하고 관련 서류, 유사 항목의 과거 처리 방식, 회계사에게 확인할 질문을 함께 정리합니다. | 준비는 에이전트가, 결정은 직접 |
| 11 | 판매세, VAT 또는 GST 신고서와 기타 법정 신고 서류를 준비하고 제출합니다. | 신고서를 제출하거나 세무 자문을 제공하지는 않습니다. 신고일 전에 세금 계정을 대사하고, 각 수치의 산출 과정을 보여주는 작업 명세서를 Google Sheets에 작성합니다. 신고를 맡는 자격을 갖춘 담당자가 확인할 질문도 함께 정리합니다. | 직접 맡을 일 |
| 12 | 은행 입금을 준비하고 현금과 수표를 처리합니다. | 현금과 수표는 실물로 직접 처리해야 합니다. 입금 전표 사진을 보내면 QuickBooks에 분개를 준비하고, 이후 은행 거래 내역을 확인해 3일이 지나도 입금되지 않으면 알려줍니다. | 직접 맡을 일 |
전체 12개 항목 중 8개를 에이전트가 처리하며, 일부는 승인이 필요합니다
담당 업무의 출처. 위 12개 항목은 경리 및 회계 사무원 공개 채용 공고에 가장 자주 등장하는 업무를 다시 정리하고, O*NET의 부기, 회계 및 감사 사무원 업무 목록과 대조한 것입니다. O*NET OnLine과 대조해 확인했습니다: 43-3031.00 부기, 회계 및 감사 사무원
AI 경리 에이전트와 함께하는 일주일
전날 은행 거래 내역을 계정별로 분류해 하나의 카드에 모아 보여주고, 확신이 없는 항목을 표시합니다.
7, 14, 30일 연체된 청구서를 정리하고 고객별 독촉 메시지 초안을 작성합니다.
받은 편지함에서 이번 주 공급업체 청구서를 정리하고 금요일 지급 목록을 준비합니다.
은행 잔액과 앞으로 2주 동안 들어올 돈, 지급할 청구서를 정리해 자금 현황을 보여줍니다.
시산표를 작성하고 월말 분개 초안과 보고서 묶음을 준비합니다.
세금 작업 명세서와 신고 담당자에게 확인할 질문 목록을 작성합니다.
첫날 제공할 정보
- Xero 또는 QuickBooks 계정. 에이전트에 부여할 권한만 있는 로그인으로 연결합니다.
- 회계 소프트웨어에서 활성화된 은행 거래 내역 연동. 은행 로그인 정보는 필요하지 않습니다.
- 공급업체 청구서와 영수증을 받는 메일함
- 계정과목표와 세금 코드, 거래 분류 방식을 익히기 위한 작년 장부
- 지급 조건, 승인 한도, 연체 고객에게 독촉할 시점 등의 규칙
- 회계사의 월말 및 연말 체크리스트
직접 맡을 일
- 세금 신고 및 기타 법정 신고 서류 제출. 자격을 갖춘 담당자가 신고하고 서명합니다.
- 회계 처리 판단과 자문. 에이전트가 결정하지 않고 회계사에게 문의합니다.
- 지급 실행과 급여 처리. 에이전트가 금액을 준비하면 담당자가 승인합니다.
- 현금, 수표, 스캔하거나 사진으로 찍지 않은 서류
- 장부 최종 승인
세 단계로 에이전트 채용하기
- 01
역할 작성하기
에이전트를 만들고 이름을 붙인 뒤, 새 경리 담당자에게 설명하듯 업무를 알려주세요. 사업 내용, 회계연도 말, 항목별 승인자, 반드시 재검토해야 할 분개를 적습니다. 월말 체크리스트가 있다면 붙여넣으세요.
- 02
접근 권한 주기
사용 중인 계정으로 Xero 또는 QuickBooks와 청구서를 받는 메일함을 연결하고, 이 에이전트가 사용할 수 있도록 선택하세요. 에이전트는 거래 분류 방식을 익히기 위해 먼저 작년 장부를 읽습니다.
- 03
첫 업무 루틴 정하기
지난주 은행 거래 내역을 분류해 한 번에 보여달라고 요청하세요. 잘못된 항목을 수정한 뒤 업무 루틴을 정합니다. 예를 들어 평일 8:00 거래 분류, 월요일 연체 청구서 확인, 세 번째 영업일 월말 결산을 맡길 수 있습니다.
처음 요청해 볼 일
- 이번 주 Xero의 은행 거래 내역을 작년과 같은 방식으로 분류해 주세요. 전체 내역을 보여주고 확신이 없는 항목은 표시해 주세요.
- 14일 넘게 연체된 청구서를 모두 정리하고 고객별 독촉 메시지 초안을 작성해 주세요. 발송 전에는 확인해 주세요.
- 이번 주 이메일로 받은 공급업체 청구서를 찾아 각각 발주서와 대조하고 QuickBooks에 준비해 주세요.
- 매월 세 번째 영업일에 시산표를 작성하고 회계사에게 보낼 보고서 묶음을 준비해 주세요.
작동 모습 보기
예시 데이터로 작업하는 과정을 빠르게 재생한 영상입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동하고, 직접 마우스를 조작해 볼 수도 있습니다.
화면에 나오는 앱
Xero
Gmail
Google Sheets
Google Drive
할 일을 골라보세요. 처리 과정을 보여드립니다.
- 이유
- 평일마다 챙기는 장부 관리.
- 위치
- Xero의 Fieldwork · 사업용 계좌
- 예상 결과
- 18건을 대사 완료로 표시합니다. 확인이 필요한 2건은 그대로 남겨 두고, 결제 안내 메일은 보내지 않습니다.
모든 것과 연결된 나의 팀.
현금 및 미수금 — 7주 차+가상 데이터로 작업 과정을 재현하고 배속으로 재생한 예시입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동할 수 있고, 직접 마우스를 잡을 수도 있습니다.
자주 묻는 질문
AI 경리란 무엇인가요?
AI 경리는 회계 소프트웨어에서 거래 분류, 은행 거래 내역 대조, 매입 청구서 입력, 미수금 독촉, 월말 보고서 작성 등 경리의 반복 업무를 수행하는 AI 에이전트입니다. Monmo 에이전트는 사용자의 로그인으로 Xero 또는 QuickBooks에서 일하며, 장부를 변경하거나 무언가를 보내기 전에는 승인을 요청합니다.
AI 에이전트가 경리 직원을 대체할 수 있나요?
AI 에이전트는 입력, 대조, 독촉, 보고서 작성 업무를 맡을 수 있습니다. 하지만 회계 처리 방법을 결정하거나 신고서를 제출하고 장부를 최종 승인하거나 현금을 다루지는 않습니다. 에이전트의 업무를 검토하고 질문에 답하며 월말 결산을 승인할 경리 담당자나 회계사는 여전히 필요합니다. 이들은 자료 입력 대신 판단이 필요한 업무에 시간을 쓸 수 있습니다.
Xero와 QuickBooks에서 사용할 수 있나요?
네, 두 앱 모두에서 사용할 수 있습니다. 사용자의 Xero 또는 QuickBooks 로그인을 연결하면 에이전트는 해당 로그인에 부여된 권한으로 일합니다. 연결을 통해 작업하고, 연결로 처리할 수 없는 부분은 자체 브라우저에서 처리합니다. 다른 회계 앱은 앱 디렉터리에서 확인할 수 있습니다. 읽기에는 승인이 필요하지 않지만 전기, 발송, 지급에는 승인이 필요합니다.
세금 신고나 세무 자문도 해주나요?
아니요. 판매세, VAT 또는 GST 신고서 제출, 장부 서명, 세무 자문은 자격을 갖춘 담당자가 맡는 규제 대상 업무입니다. 에이전트는 세금 계정을 대사하고 각 수치의 산출 과정을 담은 작업 명세서와 확인할 질문 목록을 준비합니다. 신고 담당자가 수치를 확인하고 서명합니다.
청구서를 결제하거나 돈을 이체할 수 있나요?
스스로 결제하거나 이체하지는 않습니다. 에이전트는 공급업체, 금액, 지급 기한과 각 항목의 근거 청구서를 포함한 지급 목록을 준비합니다. 지급은 은행이나 회계 소프트웨어에서 직접 실행하며, 에이전트에 은행 로그인 정보는 필요하지 않습니다. 연결된 앱에서 지급 단계가 진행되는 경우에는 먼저 카드를 보여주고 허락을 받은 후에만 실행합니다.
분개가 정확한지 어떻게 확인하나요?
특히 첫 달에는 분개를 직접 검토하세요. 에이전트는 확신이 없는 항목을 모두 표시하고, 대조하지 못한 항목을 정리하며 각 수치의 산출 과정을 보여줍니다. 에이전트도 틀릴 수 있습니다. 승인 전에는 장부에 전기되지 않으며, 월말에는 다른 경리 담당자의 업무를 검토하듯 자격을 갖춘 담당자가 확인해야 합니다.