Plaid용 AI 에이전트
Monmo AI 에이전트는 재무 엔지니어처럼 Plaid를 활용합니다. Plaid 연동으로 접근할 수 있는 은행 계좌의 잔액과 거래 내역을 읽고, 사용자가 다시 연결해야 할 Item을 찾습니다. 팀이 개발하기 전에 Sandbox에서 API 호출을 테스트하고 거래 내역을 장부와 대조합니다. 고객님의 Plaid 키를 사용하며, Item을 삭제하거나 자금을 이동하기 전에는 먼저 승인을 요청합니다.
업데이트: 2026-11-13 · 무료로 시작하세요. 유료 요금제는 월 $15부터입니다.
Plaid에서 에이전트가 하는 일
현금 현황 보고
매주 평일 아침 AI 에이전트가 연결된 각 계좌의 현재 잔액과 사용 가능 잔액을 읽고, 은행과 계좌 유형별로 합산합니다. 설정한 기준액 아래로 떨어진 계좌와 함께 간단한 현금 현황을 Slack에 게시합니다.
요청하기매주 평일 8시에 Plaid의 현금 현황을 은행별로 정리해 Slack에 게시하고, 잔액이 20,000 미만인 계좌를 알려줘.
거래 내역을 시트로 가져오기
지정한 기간의 거래 내역을 가져와 가맹점, 금액, 날짜와 Plaid가 제공하는 카테고리를 보존하고, 계좌별 탭으로 나누어 Google Sheets에 기록합니다.
요청하기연결된 모든 계좌의 지난달 거래 내역을 가맹점과 카테고리를 포함해 Google Sheets로 가져와. 계좌마다 탭을 따로 만들어줘.
재연결이 필요한 Item 찾기
은행 로그인 정보가 만료되거나 사용자가 비밀번호를 바꾸면 Item 업데이트가 중단됩니다. AI 에이전트가 오류 상태인 Item과 해당 고객을 목록으로 정리하고 재연결을 요청하는 이메일 초안을 작성합니다.
요청하기사용자가 다시 로그인해야 하는 Plaid Item을 고객과 은행 정보와 함께 정리하고, 각각 재연결 요청 이메일 초안을 작성해줘.
Sandbox에서 엔드포인트 테스트
엔지니어가 제품을 활용해 개발하기 전에 AI 에이전트가 Sandbox 인증 정보와 테스트 사용자로 API를 호출합니다. 응답 예시를 저장하고 사용할 필드에 대한 간단한 메모를 Notion에 작성합니다.
요청하기Plaid Sandbox에서 테스트 사용자의 거래 내역과 잔액 엔드포인트를 호출하고, 필요한 필드를 정리한 Notion 페이지를 작성해줘.
장부와 거래 내역 대조
Plaid 거래 내역을 QuickBooks 또는 Xero의 은행 거래 항목과 금액 및 날짜 기준으로 대조합니다. 어느 한쪽에만 있는 항목을 정리하고, 재연결된 계좌에서 발생한 중복 항목도 알려줍니다.
요청하기운영 계좌의 10월 Plaid 거래 내역을 QuickBooks와 대조하고 누락되거나 중복된 항목을 정리해줘.
계좌 연결 문의에 답변
고객이 은행 계좌가 연결되지 않는다고 문의하면 해당 Item, 오류 코드, 금융기관을 확인합니다. 가능한 원인을 알기 쉽게 설명하고 고객 지원팀을 위한 답변 초안을 작성합니다.
요청하기이 고객이 은행 계좌를 연결할 수 없다고 해. 고객의 Item을 확인하고 다음에 무엇을 해야 하는지 설명하는 답변 초안을 작성해줘.
연결 방법
- 1Plaid Dashboard에서 발급받은 고객님의 Plaid 클라이언트 ID와 시크릿으로 연결합니다. 테스트할 때는 Sandbox 키를, 실제 계좌에는 Production 키를 사용하세요. AI 에이전트는 해당 키와 액세스 토큰으로 접근할 수 있는 Item에만 접근합니다.
- 2Plaid를 사용할 AI 에이전트를 직접 선택합니다. 보통 API 호출을 테스트하는 엔지니어링 에이전트와 잔액을 읽는 재무 에이전트를 지정하고, 나머지에게는 접근 권한을 주지 않습니다.
- 3잔액, 거래 내역, Item, 금융기관 정보를 읽을 때는 승인이 필요하지 않습니다. Item 삭제, 고객을 위한 링크 토큰 생성, 계정에서 지원하는 이체 시작은 먼저 승인을 요청합니다.
회계 및 결제의 다른 앱
에이전트가 사용하는 같은 유형의 다른 앱입니다. 각 앱의 개별 페이지에서 자세히 알아보세요.
자주 묻는 질문
AI 에이전트가 Plaid로 은행 거래 내역을 읽을 수 있나요?
네, 기존 Plaid 연동으로 접근할 수 있는 계좌의 거래 내역을 읽을 수 있습니다. Monmo AI 에이전트는 고객님의 키로 잔액과 거래 내역을 가져와 시트나 보고서로 정리하고 관련 질문에 답합니다. 새 은행 계좌를 직접 연결할 수는 없으며, 계좌 소유자가 Plaid Link를 통해 연결해야 합니다.
AI 에이전트에 Plaid 키를 제공해도 안전한가요?
Plaid 키는 연결 설정에 보관되며 채팅이나 파일에 기록되지 않습니다. AI 에이전트는 조회할 때는 승인을 요청하지 않지만, Item을 삭제하거나 자금을 이동하는 작업 전에는 승인을 요청합니다. 작동 방식을 확인하려면 Sandbox 키로 시작하고, Plaid 접근 권한은 필요한 AI 에이전트 한두 개로 제한하세요.
Plaid 연동 오류를 AI 에이전트가 해결하는 데 도움을 줄 수 있나요?
AI 에이전트가 오류 조사 작업의 상당 부분을 도울 수 있습니다. Item 상태와 오류 코드를 확인하고, Sandbox에서 API를 다시 호출해 응답을 코드가 예상하는 결과와 비교한 뒤 엔지니어를 위해 조사 결과를 정리합니다. 코드, 키, 웹훅을 변경하기 전에는 팀의 승인을 요청합니다.
Plaid Sandbox와 Production 환경에서 모두 사용할 수 있나요?
네, 원하는 환경을 연결할 수 있습니다. 많은 팀이 Sandbox에서 시작해 AI 에이전트가 테스트 금융기관과 테스트 사용자만 다루도록 합니다. Production 키를 연결하면 사용자가 연결한 실제 계좌를 읽으며, 동일한 승인 규칙이 적용됩니다.