AI 에이전트로 장부를 최신 상태로 관리하세요
Monmo AI 에이전트가 Xero나 QuickBooks에서 일상적인 기장 업무를 처리합니다. 은행 거래 내역을 매출·매입 청구서와 대조하고, 비용을 계정별로 분류하며, Gmail에서 찾은 영수증을 첨부합니다. 연체된 청구서의 독촉 메일을 작성하고 월말 보고서도 준비합니다. 장부를 변경하거나 이메일을 보내기 전에는 승인을 요청합니다. 세금 신고나 회계 자문은 하지 않으며, 회계사가 검토하고 최종 승인합니다.
업데이트: 2026-11-13 · 무료로 시작하세요. 유료 요금제는 월 $15부터입니다.
에이전트의 처리 방식
- 01
매일 아침 장부를 확인합니다
업무 주기를 정하면 AI 에이전트가 매주 평일 7:00에 Xero나 QuickBooks의 새 은행 거래 내역을 읽습니다. 연결된 계정으로 접속하며, 연결을 통해 할 수 없는 작업은 자체 브라우저의 웹 버전에서 처리합니다.
- 02
거래 내역을 하나씩 대조합니다
각 거래를 금액, 날짜, 참조 정보를 기준으로 미결제 매출·매입 청구서와 대조합니다. $4,812.40의 Stripe 정산금은 그 안에 포함된 37건의 결제와 수수료로 나눠, 합계가 아닌 각 매출을 대조합니다.
- 03
비용을 분류하고 영수증을 찾습니다
청구서가 없는 지출은 계정과목표와 해당 거래처의 이전 분류 내역을 바탕으로 계정과 세율을 제안합니다. Gmail에서 영수증을 찾아 첨부할 수 있도록 준비합니다.
- 04
하루 거래 내역을 한 번에 승인받습니다
하나의 카드에 제안 내역이 표시됩니다. 예를 들어 52건 중 46건의 대조 결과와 계정, 세율을 확인할 수 있습니다. 각 거래를 열어 수정한 뒤 일괄 승인하면 됩니다. 판단이 어려운 6건은 질문과 함께 전달합니다.
- 05
연체된 청구서의 독촉 메일을 준비합니다
매주 화요일 9:00에 7일 넘게 연체된 청구서를 정리하고, 고객별 독촉 메일을 Gmail에서 작성해 청구서를 첨부합니다. 30일이 지나면 더 단호한 어조로 작성합니다. 발송 전에는 전체 메일을 승인받습니다.
- 06
월말 보고 자료를 준비합니다
매월 세 번째 영업일에 각 은행 계좌의 장부가 거래명세서와 일치하는지 확인하고, 아직 분류하지 않은 거래를 정리합니다. 손익계산서, 미수금·미지급금 연령 분석, 현금 현황을 작성하고 변동 사항을 덧붙입니다.
- 07
회계사가 최종 승인합니다
보고 자료와 함께 회계사에게 확인할 질문 목록을 전달합니다. 특이한 금액, 중복 가능성이 있는 거래, 분류하지 못한 항목 등이 포함됩니다. 세금 신고, 연말 조정, 자문은 자격을 갖춘 전문가가 맡습니다.
매일과 월말에 받는 내용
- 매일 아침 대조와 분류를 마치고 일괄 승인을 기다리는 은행 거래 내역
- 확인이 필요한 거래와 찾은 영수증의 위치를 정리한 간단한 목록
- 연체 청구서 독촉 메일 초안. 승인 후에만 발송
- 손익계산서, 미수금·미지급금 연령 분석, 현금 현황과 설명을 담은 월말 보고 자료
- 회계사에게 확인할 질문 목록
확인이 필요한 시점
장부를 읽을 때는 승인이 필요 없지만, 거래를 대사하거나 분류·변경할 때는 승인이 필요합니다. 하루 거래 내역은 하나의 카드로 일괄 승인할 수 있습니다. 독촉 메일도 승인 후 발송되며, 청구서 대금 지급은 항상 별도로 승인을 요청합니다.
요청 방법
- 매주 평일 7:00에 Xero의 새 은행 거래 내역을 대조하고, 나머지 거래의 계정과 세율을 제안해 주세요. 대사하기 전에는 승인을 요청해 주세요. $2,000을 초과하는 거래는 건별로 확인해 주세요.
- 매주 화요일 9:00에 7일 넘게 연체된 청구서의 독촉 메일을 작성해 주세요. Northwind는 지급 계획에 합의했으니 제외해 주세요.
- 매월 세 번째 영업일에 회계사에게 보낼 지난달 자료를 준비해 주세요. 전월 대비 손익계산서, 미수금·미지급금 연령 분석, 분류하지 못한 항목을 포함해 주세요.
작동 모습 보기
예시 데이터로 작업하는 과정을 빠르게 재생한 영상입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동하고, 직접 마우스를 조작해 볼 수도 있습니다.
화면에 나오는 앱
Xero
Gmail
Google Sheets
할 일을 골라보세요. 처리 과정을 보여드립니다.
- 이유
- 평일마다 챙기는 장부 관리.
- 위치
- Xero의 Fieldwork · 사업용 계좌
- 예상 결과
- 18건을 대사 완료로 표시합니다. 확인이 필요한 2건은 그대로 남겨 두고, 결제 안내 메일은 보내지 않습니다.
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현금 및 미수금 — 7주 차+가상 데이터로 작업 과정을 재현하고 배속으로 재생한 예시입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동할 수 있고, 직접 마우스를 잡을 수도 있습니다.
자주 묻는 질문
AI 에이전트가 기장 업무를 할 수 있나요?
반복적인 기장 업무는 할 수 있습니다. Monmo AI 에이전트는 Xero나 QuickBooks에서 은행 거래 내역을 대조하고 비용을 분류하며, 영수증 첨부, 독촉 메일 작성, 월말 보고서 준비를 합니다. 장부 변경은 보통 하루에 한 번 일괄 승인합니다. 전문적인 판단을 대신하지는 않으므로 회계사가 결과를 검토하며, 세금 신고와 자문은 업무에 포함되지 않습니다.
AI 에이전트가 세금 신고도 하나요?
아니요. AI 에이전트는 기록을 정리하고 해당 기간에 받거나 납부한 부가가치세 등 신고에 필요한 수치를 준비합니다. 신고서를 제출하거나 세무 처리 방법을 결정하거나 회계 자문을 하지는 않습니다. 이런 업무는 회계사나 세무사가 맡으며, 월말 보고 자료를 참고할 수 있습니다.
비용을 어떤 계정과목으로 분류할지 어떻게 아나요?
AI 에이전트는 계정과목표와 이전 분류 내역을 확인합니다. 특정 거래처에 지급한 최근 10건을 소프트웨어 구독으로 분류했다면 다음 거래도 같은 계정으로 제안합니다. 임대인에게 지급한 금액은 임차료로 분류하는 것처럼 규칙을 일상적인 말로 추가할 수도 있습니다. 확신이 없으면 추측하지 않고 질문과 함께 확인을 요청합니다.
Xero와 QuickBooks에서 모두 사용할 수 있나요?
네, 연결한 계정과 그 계정에 부여된 권한을 사용해 두 서비스 모두에서 작동합니다. 앱 디렉터리에 있는 다른 장부 서비스도 같은 방식으로 이용할 수 있습니다. 데이터는 연결을 통해 읽으며, 은행 대사처럼 연결로 처리할 수 없는 단계는 AI 에이전트가 자체 브라우저의 웹 버전에서 작업할 수 있습니다. 정산금과 영수증을 확인하려면 Stripe와 Gmail을 별도로 연결합니다.
AI 에이전트에 회계 소프트웨어 접근 권한을 줘도 안전한가요?
AI 에이전트가 접근할 수 있는 범위는 직접 정할 수 있습니다. 선택한 로그인 계정으로 접속하므로 기장에 필요한 권한만 있는 역할을 부여하세요. 읽기에는 승인이 필요 없지만 대사, 수정, 발송, 지급에는 각각 승인이 필요합니다. 작업 중인 화면을 확인하고 마우스를 직접 조작할 수 있으며, 원할 때 언제든 앱 연결을 해제할 수 있습니다.