YNABでエージェントができること
毎週、予算を見直す
毎週日曜の夜に、カテゴリを読み、使いすぎたもの、目標に届いていないもの、Ready to Assignの残りをお伝えします。それぞれの不足をどう埋めるか、案を1つ添えます。
頼み方毎週日曜19時に、YNABで使いすぎたカテゴリと遅れている目標、その埋め方を教えて。
新しい取引を分類する
未承認の取引を読み、同じ店での過去の扱いからカテゴリと支払先を提案し、これまで分けてきたまとめ買いは同じように分割します。承認は事前に確認します。
頼み方今週の未承認のYNABの取引にカテゴリを提案して。スーパーの買い物はいつものように分けて。
忘れていたサブスクリプションを見つける
決まった周期で請求してくる支払先を探し、金額、頻度、最後の請求日を一覧にして、新しいものや値上がりしたものに印を付け、Gmailで申し込みのメールを探します。解約するかどうかはあなたが決めます。
頼み方直近6か月のYNABから定期的な請求を探して、新しいものや前より高くなったものを一覧にして。
来月の割り当てを考える
収入が入ったら、目標、次の給料日までに来る支払い、あなたが挙げた目的の順に、割り当ての案を作ります。案はGoogle スプレッドシートの表でお見せし、お金の移動は事前に確認します。
頼み方給料が入りました。YNABで目標と25日までの支払いを優先した割り当て案を作って見せて。
照合の前に口座を確かめる
銀行の残高を伝えると、YNABの確定済み残高と比べ、カードの返金の抜けなど差の理由になる取引を探し、照合の前に直すべき点をお伝えします。
頼み方銀行では普通預金が243,180円です。YNABと比べて、差の理由を教えて。
お金の行き先を説明する
月末に、割り当てた額と比べたカテゴリごとの支出、いちばん増えた3つのカテゴリ、Age of Moneyの動きを短くまとめ、Google ドキュメントかメッセージでお届けします。
頼み方毎月1日に、先月のYNABの支出をカテゴリごとにまとめて、いちばん変わった点を短く教えて。
共有の出費を精算する
パートナーや同居人と分ける費用について、YNABの取引をSplitwiseの出費と照らし、どちらかに抜けているものを一覧にします。出費の追加は事前に確認します。
頼み方今月の食費と光熱費の共有分を、YNABとSplitwiseで照らして、どちらかに抜けているものを一覧にして。
接続のしくみ
- 1あなた自身のYNABアカウントを一度接続します。エージェントにはそのアカウントにある予算が見えます。副業用に別の予算を持っているなら、作業ごとにどちらの予算かを伝えてください。
- 2YNABを使えるエージェントはあなたが選びます。個人のアシスタントがいちばん合っており、チームの仕事用のエージェントに家計の予算は要りません。
- 3予算、カテゴリ、口座、取引の読み取りは確認なしで行います。取引の承認や分類、カテゴリへの割り当てや移動、追加や編集はそれぞれ事前に承認を求め、まとめて1枚のカードにできます。
会計・決済のほかのアプリ
同じ種類のアプリでも、エージェントが働けます。それぞれのページで詳しく紹介しています。
仕事の様子を見る
サンプルの再生です。データは例で、早送りしています。一時停止、場面の移動、マウスの操作もできます。 このサンプルは、似た仕事をほかのツールで進める例です。YNABは画面に登場しません。
画面に登場するツール
Google Sheets
仕事を選ぶ。完成まで見届ける。
- StreamBox 4K・最後の視聴は8月$22.99
- FitLoop Premium・一度も未使用$14.99
- CloudNest 2 TB・契約が重複$9.99
- Typeset Pro・無料期間終了、文書なし$29.00
- 目的
- 60日以上、利用がありません。
- 操作先
- StreamBox・FitLoop・CloudNest・Typeset
- 実行されること
- それぞれ、現在の請求期間の終わりに終了します。アカウントのほかの設定は変わりません。
あなたのチーム。すべてにつながる。
Subscription audit+| サブスク | 月額 | 最後の利用 | 状態 |
|---|---|---|---|
| StreamBox 4K | $22.99 | 8月 | 解約済み |
| FitLoop Premium | $14.99 | 未使用 | 解約済み |
| CloudNest 2 TB | $9.99 | 契約が重複 | 解約済み |
| Typeset Pro | $29.00 | 無料期間終了 | 解約済み |
| Musicly | $11.99 | 昨日 | 利用中 |
| Notable | $10.00 | 今日 | 利用中 |
| DesignKit | $54.99 | 今日 | 利用中 |
| CloudNest Family | $2.99 | 今日 | 利用中 |
| NewsDaily | $17.00 | 今週 | 利用中 |
| Parcel+ | $12.99 | 今週 | 利用中 |
| Bizmail | $99.99 | 今日 | 利用中 |
| 毎月の合計 |
架空のデータを使ったサンプルの再生です（早送り）。一時停止、場面の移動、マウスの操作もできます。
よくある質問
AIエージェントはYNABの取引を分類できますか？
カテゴリを提案し、あなたが承認します。エージェントは未承認の取引を読み、過去の選び方からカテゴリと支払先を提案し、迷うものには理由を添えます。まとめて許可しても、1行ずつ直してもよく、そのあとで初めて、YNABの連携を通じて、または連携が対応していない場合は自分のブラウザーで保存します。
YNABのカテゴリ間でお金を動かしますか？
あなたが同意したあとだけです。エージェントは、Ready to Assignの割り当てや使いすぎたカテゴリの穴埋めの案を、動かす額と理由をすべて示して作ります。案はカードで確認し、好きに直してから許可します。その承認なしには、何も割り当ても移動もされません。
まだ払い続けているサブスクリプションを見つけられますか？
見つけられます。YNABの取引から決まった周期で請求する支払先を探し、金額と頻度を一覧にして、新しいものと値上がりしたものに印を付けます。解約すると決めたら、そのサービスでの解約手続きを承認用に用意することもできます。
AIエージェントが読んでも、家計のデータは守られますか？
YNABの接続を使えるのはあなたが許可したエージェントだけで、それぞれに見えるのはあなたのYNABアカウントにある範囲だけです。読み取りは確認なしで行いますが、承認なしには何も変えません。作業中の画面を見て、仕事用のエージェントからYNABを外し、いつでも接続を切れます。