Xero에서 에이전트가 하는 일
은행 거래 내역의 일치 항목 제안
매일 아침 미대조 은행 명세서 내역을 읽고 각 거래에 맞는 매출 청구서, 매입 청구서 또는 영수증을 찾아 일치 항목과 계정 코드를 제안합니다. 고객이 일괄 승인하며, 설명할 수 없는 내역은 따로 남겨둡니다.
요청하기매주 평일 8시에 사업자 계좌의 미대조 내역을 살펴보고 각 거래에 맞는 항목을 제안해주세요.
영수증을 바탕으로 비용 분류
받은 편지함이나 Drive 폴더에서 영수증과 공급업체 청구서를 읽고, 해당 공급업체의 과거 분류 방식에 따라 계정과 세율을 선택해 승인할 매입 청구서를 준비합니다. 확신할 수 없는 항목은 표시합니다.
요청하기10월 폴더의 영수증을 매입 청구서로 분류하고, 계정이 불확실한 항목을 보여주세요.
연체 청구서 미납 알림 작성
매출채권 연령 분석 보고서를 읽고, 7일, 14일 또는 30일 연체된 각 청구서의 번호와 금액을 넣어 알림 초안을 작성합니다. 알림은 한 번의 승인 후 발송되며, 답장은 고객에게 돌아옵니다.
요청하기매주 화요일 9시에 7일 넘게 연체된 청구서의 알림 초안을 작성하고, 발송 전에 승인을 요청해주세요.
월말 보고서 작성
매월 세 번째 영업일에 손익계산서, 재무상태표, 매입채무 연령 분석 보고서를 가져와 지난달 및 예산과 비교하고, 무엇이 왜 달라졌는지 한 페이지로 작성합니다.
요청하기매월 3일에 지난달 손익과 예산을 비교한 한 페이지 요약을 보내주세요.
이번 주 지급 청구서 준비
이번 주가 지급 기한인 매입 청구서를 공급업체, 금액, 지급 기한과 함께 정리합니다. 각각을 주문서나 승인 이메일과 대조한 뒤 지급 목록을 제공합니다. 지급 여부는 고객이 결정하며 별도 승인이 필요합니다.
요청하기매주 목요일에 앞으로 7일 안에 지급할 청구서를 정리하고, 일치하는 주문서가 없는 항목을 표시해주세요.
근무 시간표로 청구서 작성
시트의 근무 시간, 서명된 견적서 또는 주문 목록을 바탕으로 연락처, 청구 항목, 세율, 지급 기한이 포함된 매출 청구서를 준비합니다. 일괄 승인하기 전까지 Xero에 청구서를 생성하거나 발송하지 않습니다.
요청하기Timesheets 시트의 근무 시간을 바탕으로 고객별 10월 청구서를 준비하고, 저장하기 전에 보여주세요.
회계사에게 보내기 전 오류 확인
중복된 매입 청구서, 평소와 다른 계정으로 분류된 항목, 공급업체에 맞지 않는 세율, 마감된 기간에 변경된 금액을 찾아 각각의 근거와 수정 제안을 정리합니다.
요청하기회계사에게 파일을 보내기 전에 10월 내역에서 중복 청구서와 평소와 다른 계정 분류를 확인해주세요.
장부에 관한 질문에 답변
지난 분기 소프트웨어 지출액이나 미수금이 가장 많은 고객을 물어보세요. AI 에이전트가 Xero에서 보고서를 실행하고 합계를 확인한 뒤, 금액과 출처 보고서를 함께 알려줍니다.
요청하기지난 분기 소프트웨어 구독에 공급업체별로 얼마를 지출했나요?
연결 방법
- 1Xero 계정을 한 번 연결하고 조직을 선택합니다. AI 에이전트는 해당 사용자의 역할에 따라 작업하므로, 읽기 전용이나 제한된 사용자 계정을 연결하면 그 권한 범위로 제한됩니다.
- 2어떤 AI 에이전트가 장부를 볼 수 있는지 직접 정합니다. 보통은 전체 팀이 아닌 재무 AI 에이전트 하나에만 접근을 허용합니다.
- 3거래 내역을 읽거나 보고서를 실행할 때는 승인이 필요 없습니다. 거래 내역을 대조하거나 청구서 또는 연락처를 생성·수정하고 알림을 보내기 전에는 승인을 요청합니다. 한 장의 승인 카드로 여러 항목을 한꺼번에 승인할 수 있습니다.
회계 및 결제의 다른 앱
에이전트가 사용하는 같은 유형의 다른 앱입니다. 각 앱의 개별 페이지에서 자세히 알아보세요.
작동 모습 보기
예시 데이터로 작업하는 과정을 빠르게 재생한 영상입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동하고, 직접 마우스를 조작해 볼 수도 있습니다.
화면에 나오는 앱
Xero
Gmail
Google Sheets
할 일을 골라보세요. 처리 과정을 보여드립니다.
- 이유
- 평일마다 챙기는 장부 관리.
- 위치
- Xero의 Fieldwork · 사업용 계좌
- 예상 결과
- 18건을 대사 완료로 표시합니다. 확인이 필요한 2건은 그대로 남겨 두고, 결제 안내 메일은 보내지 않습니다.
모든 것과 연결된 나의 팀.
현금 및 미수금 — 7주 차+가상 데이터로 작업 과정을 재현하고 배속으로 재생한 예시입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동할 수 있고, 직접 마우스를 잡을 수도 있습니다.
자주 묻는 질문
AI 에이전트가 Xero에서 기장 업무를 할 수 있나요?
네, 반복적인 기장 업무를 할 수 있습니다. Monmo AI 에이전트가 Xero에서 은행 거래 내역을 매출·매입 청구서와 대조하고, 비용을 분류하며, 연체 청구서의 미납 알림과 월말 보고서를 준비합니다. 각 기장 내역은 고객의 승인을 기다리며, 불분명한 항목은 따로 남겨둡니다. 판단이 필요한 사항, 세금 관련 결정과 최종 검토는 고객이나 회계사가 담당합니다.
AI 에이전트가 Xero에서 은행 거래를 대조할 수 있나요?
AI 에이전트가 일치 항목을 제안하면 고객이 확인합니다. 명세서의 각 거래에 대해 금액과 날짜가 같은 매출·매입 청구서나 영수증을 찾고, 계정 코드를 제안하며, 그 이유를 한 줄로 설명합니다. 확실한 항목은 일괄 승인하고 나머지는 하나씩 확인할 수 있습니다.
AI 에이전트가 Xero에서 세금 신고나 BAS 또는 VAT 신고를 할 수 있나요?
아니요. AI 에이전트는 세무 당국에 신고서를 제출하거나 세무·회계 자문을 제공하지 않습니다. 대신 대조를 마친 계정, 해당 기간의 보고서, 자체적으로 해결하지 못한 질문 목록 등 신고에 필요한 자료를 준비합니다. 신고와 그에 따른 결정은 고객과 자격을 갖춘 회계사가 담당합니다.
AI 에이전트에 Xero 접근 권한을 줘도 안전한가요?
Monmo AI 에이전트는 고객이 연결한 Xero 사용자 계정으로 로그인하며, 해당 사용자의 역할에 따라 권한이 제한됩니다. 읽기 전용이나 청구서 전용 계정을 연결하면 AI 에이전트에도 같은 제한이 적용됩니다. 거래 내역과 보고서를 볼 때는 승인이 필요 없지만, 항목을 생성하거나 변경하기 전에는 고객에게 먼저 보여줍니다. Xero 연결을 통해 작업하며, 연결이 지원하지 않는 화면에서는 자체 브라우저의 Xero에서 작업합니다.