Plaidで働くAIエージェント
Monmoのエージェントは、金融システムに詳しいエンジニアのようにPlaidを扱います。Plaidの連携で届く銀行口座の残高と取引を読み、利用者の再連携が必要なItemを見つけ、チームが組み込む前にSandboxで呼び出しを試し、取引を帳簿と照らし合わせます。あなた自身のPlaidのキーで接続し、Itemの削除やお金の移動の前には承認を求めます。
更新日：2026-11-13 · 無料で始められます。有料プランは月額15ドルから。
Plaidでエージェントができること
資金の状況を報告する
平日の朝、連携口座ごとの現在残高と利用可能残高を読み、銀行と口座の種類ごとに合計して、Slackに短く投稿します。あなたが決めた額を下回った口座があれば知らせます。
頼み方平日8時に、Plaidの残高を銀行ごとにSlackへ投稿して。200万円を下回った口座があれば知らせて。
取引をシートにまとめる
指定した期間の取引を取得し、店名、金額、日付、Plaidが返すカテゴリを残して、口座ごとのタブに分けたGoogle スプレッドシートに書き出します。
頼み方先月の全連携口座の取引を、店名とカテゴリつきで、口座ごとのタブに分けてGoogle スプレッドシートにまとめて。
再連携が必要なItemを見つける
銀行のログインが切れたり、利用者がパスワードを変えたりすると、Itemの更新が止まります。エラー状態のItemと、それがどの顧客のものかを一覧にし、再接続をお願いするメールを下書きします。
頼み方再ログインが必要なPlaidのItemを、顧客と銀行つきで一覧にして、それぞれに再接続のお願いを下書きして。
Sandboxでエンドポイントを試す
エンジニアが組み込む前に、Sandboxの認証情報とテストユーザーで試しに呼び出し、レスポンスの例を保存して、使う項目についての短いメモをNotionに書きます。
頼み方Plaid Sandboxでテストユーザーの取引と残高のエンドポイントを呼んで、必要な項目をNotionのページにまとめて。
帳簿と照合する
Plaidの取引をQuickBooksやXeroの銀行明細と金額と日付で照らし合わせ、どちらかにしかないものを一覧にします。再連携した口座から入った重複も指摘します。
頼み方10月の運転資金口座のPlaidの取引をQuickBooksと照合して、抜けや重複を一覧にして。
連携できないという問い合わせに答える
銀行がつながらないという問い合わせが来たら、その人のItem、エラーコード、金融機関を調べ、考えられる原因をやさしい言葉で説明し、サポート担当が送る返信を下書きします。
頼み方この顧客は銀行が連携できないと言っています。Itemを調べて、次にすべきことを説明する返信を下書きして。
接続のしくみ
- 1Plaid Dashboardにある、あなた自身のクライアントIDとシークレットで接続します。試すあいだはSandboxのキー、実際の口座にはProductionのキーを使い、エージェントはそのキーとアクセストークンで届くItemだけを扱います。
- 2Plaidを使えるエージェントはあなたが選びます。呼び出しを試すエンジニア担当と、残高を読む経理担当の2人が一般的で、ほかの担当には渡さないのが安心です。
- 3残高、取引、Item、金融機関の情報の読み取りは確認なしで行います。Itemの削除、顧客向けのリンクトークンの作成、送金を使っている場合の送金の開始は、事前に承認を求めます。
会計・決済のほかのアプリ
同じ種類のアプリでも、エージェントが働けます。それぞれのページで詳しく紹介しています。
よくある質問
AIエージェントはPlaidで銀行の取引を読めますか？
Plaidの連携がすでにアクセスできる口座なら読めます。Monmoのエージェントは、あなたのキーで残高と取引を取得し、シートやレポートにまとめ、内容についての質問に答えます。新しい銀行口座を自分で連携することはできず、口座の持ち主がPlaid Linkで接続します。
PlaidのキーをAIエージェントに渡しても安全ですか？
キーは接続の中に保管され、チャットやファイルには書き出されません。読み取りは確認なしで行い、Itemの削除やお金が動く操作の前には承認を求めます。まずSandboxのキーで動きを確かめ、Plaidを使うエージェントを必要な1人か2人に絞ることもできます。
Plaidの組み込みの不具合調査を手伝えますか？
調べる作業の多くを引き受けます。このAIエージェントはItemの状態とエラーコードを読み、Sandboxで同じ呼び出しを試し、レスポンスとコードの期待を比べて、エンジニア向けにまとめます。コード、キー、Webhookの変更はチームの仕事で、エージェントが行う場合も事前に確認します。
PlaidのSandboxとProductionの両方で使えますか？
使えます。使いたい環境を接続します。まずSandboxから始めれば、エージェントはテスト用の金融機関とテストユーザーだけを扱います。Productionのキーを接続すると、利用者が連携した実際の口座を、同じ承認のルールのもとで読みます。