毎日の記帳をAIエージェントに任せる
Monmoのエージェントに、XeroやQuickBooksでの日々の記帳を任せられます。銀行明細を請求書と照合し、経費に勘定科目を付け、Gmailから領収書を探し、未入金の請求書には催促メールを下書きし、月次の資料を用意します。帳簿の変更とメールの送信は承認のあとに行います。税務申告や会計上の助言は行わず、最終確認は顧問税理士が行います。
更新日：2026-11-13 · 無料で始められます。有料プランは月額15ドルから。
エージェントの進め方
- 01
毎朝、帳簿を開く
平日の朝7時に始める、という定期タスクを一度決めます。エージェントはXeroやQuickBooksに届いた新しい銀行明細を読みます。あなたのログインで連携を通じて接続し、連携が及ばない部分は自分のブラウザーでウェブ版を使います。
- 02
明細を1行ずつ照合する
金額、日付、振込名義や摘要をもとに、未消込の請求書や支払予定と突き合わせます。Stripeからの入金481,240円は、中に含まれる37件の決済と手数料に分け、まとめてではなく売上1件ごとに照合します。
- 03
経費に科目を付け、領収書を探す
請求書のない支出には、勘定科目表と、同じ取引先を過去にどう処理したかをもとに、勘定科目と税区分を提案します。領収書はGmailから探し、添付できるよう用意します。
- 04
その日の分をまとめて確認する
その日の提案を、1枚のカードで確認できます。たとえば52行のうち46行について、照合先、勘定科目、税区分を示します。どの行も開いて直せ、承認すると一括で反映されます。判断に迷った6行は、質問を添えてあなたに回します。
- 05
未入金の請求書を催促する
毎週火曜9時に、支払期日を7日以上過ぎた請求書を一覧にし、取引先ごとにGmailで確認のお願いを下書きします。請求書を添付し、30日を過ぎたものは一段はっきりした文面にします。送信は承認のあとです。
- 06
月次の資料を用意する
第3営業日に、各口座の帳簿残高が銀行の残高と合っているかを確かめ、未処理の明細を一覧にします。損益計算書、売掛金・買掛金の年齢表、資金の状況を、前月からの変化の説明を添えてまとめます。
- 07
税理士が最終確認する
資料は、税理士への質問リストとともに届きます。金額が普段と大きく違う取引、重複の疑い、科目を付けなかった明細などです。税務申告、決算整理、会計や税務の助言は、資格を持つ専門家の仕事です。
毎日と毎月、届くもの
- 毎朝、照合と科目付けを済ませた銀行明細。承認1回で反映できます
- あなたの回答が必要な明細の短い一覧。見つかった領収書を添えています
- 未入金の請求書への催促メールの下書き。送信は承認のあとだけです
- 月次の資料。損益計算書、売掛金・買掛金の年齢表、資金の状況と説明
- 税理士にそのまま渡せる質問リスト
確認を求めるとき
帳簿を読むだけなら承認は要りませんが、消込、科目付け、取引の変更の前には承認を求め、その日の明細は1枚のカードでまとめて承認できます。催促メールも承認を待ち、請求書の支払いは必ず単独の依頼として確認します。
頼み方の例
- 平日の朝7時に、Xeroの新しい銀行明細を照合して、残りには勘定科目と税区分を提案して。消込の前に確認して。20万円を超える取引は1件ずつ私に回して。
- 毎週火曜9時に、支払期日を7日以上過ぎた請求書について、丁寧な確認のお願いメールを下書きして。Northwindは分割払いで合意済みなので除いて。
- 毎月第3営業日に、税理士に渡す前月分の資料を用意して。前月比の損益、売掛金と買掛金の年齢表、科目を付けられなかった明細の一覧を入れて。適格請求書の登録番号がない請求書も別に一覧にして。
仕事の様子を見る
サンプルの再生です。データは例で、早送りしています。一時停止、場面の移動、マウスの操作もできます。
画面に登場するツール
Xero
Gmail
Google Sheets
仕事を選ぶ。完成まで見届ける。
- 目的
- 平日の経理の定期タスクです。
- 操作先
- XeroのFieldwork・事業用口座
- 実行されること
- 18件を消込済みにします。一致しない2件はそのまま残し、催促メールは送信しません。
あなたのチーム。すべてにつながる。
資金と売掛金 第7週+架空のデータを使ったサンプルの再生です（早送り）。一時停止、場面の移動、マウスの操作もできます。
よくある質問
AIエージェントに記帳を任せられますか？
定型的な部分を任せられます。Monmoのエージェントは、XeroやQuickBooksで銀行明細の照合、経費の仕訳、領収書の添付、入金の催促メールの下書き、月次資料の作成を行います。帳簿の変更は、多くの場合1日1回のまとめた承認で反映します。専門家の判断に代わるものではありません。結果は税理士が確認し、税務申告や助言は対象外です。
確定申告や消費税の申告もしてもらえますか？
いいえ。エージェントは帳簿を整え、期間中に預かった消費税と支払った消費税の集計など、申告のもとになる数字を用意します。申告書の提出、税務上の取り扱いの判断、会計や税務の助言は行いません。これらは顧問の税理士の仕事で、月次の資料はその出発点として使えます。
経費の勘定科目はどうやって判断するのですか？
勘定科目表と、これまでの処理を読みます。ある取引先への過去10回の支払いが「通信費」なら、次の支払いも同じ科目を提案します。「大家さんへの振込は地代家賃」のように、ふだんの言葉でルールを追加できます。判断に迷うときは推測で処理せず、質問を添えてあなたに回します。
XeroとQuickBooksの両方に対応していますか？
どちらにも対応しています。接続したアカウントと、そのアカウントが持つ権限の範囲で働きます。freeeなど、アプリ一覧にあるほかの会計ソフトでも進め方は同じです。読み取りは連携を通じて行い、銀行明細の消込など連携に含まれない手順は、自分のブラウザーでウェブ版を使います。入金と領収書の確認用に、StripeとGmailは別に接続します。
会計ソフトにAIエージェントを入れても安全ですか？
エージェントが触れられる範囲は、あなたが決められます。ログインに使うアカウントを選べるので、記帳に必要な権限だけを持つユーザーを用意してください。読み取りに承認は要りませんが、消込、編集、送信、支払いには毎回承認が必要です。作業中の画面はいつでも見られ、マウスを引き継ぐことも、連携を外すこともできます。