AI経理：記帳・照合・請求を担うAIエージェント
AI経理とは、XeroやQuickBooksで帳簿を常に整えておくAIエージェントです。Monmoのエージェントは、取引の仕訳、口座の照合、仕入請求書の入力、未入金の催促、月次レポートの作成を進め、帳簿の変更や送信の前に必ず確認を求めます。税務申告や会計上の助言は行いません。処理の判断と最終確認は、税理士など資格を持つ人が行います。
更新日：2026-11-13 · 無料で始められます。有料プランは月額15ドルから。
職務内容を、1行ずつ。
この職種の求人票によくある業務を1行ずつ取り上げ、エージェントがどう進めるか、どこまで自分で進めるかを示します。
- 任せられる調査、読み込み、下書き、資料づくり。社外には何も出ません。
- 実行前に確認最後に送信・投稿・支払い・レコードの変更があるため、先にカードで確認します。
- 準備まで。判断はあなたあなたの判断が必要な業務です。エージェントは事実と提案を用意します。
- あなたの仕事電話、対面の打ち合わせ、署名、人間関係。
| # | 求人票の業務 | エージェントの進め方 | どこまで任せられるか |
|---|---|---|---|
| 01 | 日々の取引を記録し、それぞれを正しい勘定科目に仕訳する。 | 毎朝、XeroやQuickBooksに取り込まれた新しい銀行明細を読み、似た取引の過去の処理をもとに、勘定科目と税区分を1行ずつ提案します。自信のない行には印を付けます。登録は、まとめて承認したあとです。 | 実行前に確認 |
| 02 | 銀行口座とカードの明細を帳簿と照合し、差異があれば原因を調べる。 | 銀行、カード、Stripeの入金の各行を、Xeroの請求書、仕入請求書、領収書と突き合わせて一致候補を示し、差異は二重計上、領収書の不足、金額の誤りなど原因まで調べます。照合済みにするのは、あなたの承認後です。 | 実行前に確認 |
| 03 | 仕入先の請求書を入力し、発注と承認に照らし合わせて、支払いを予定に組む。 | Gmailで仕入先の請求書を見つけ、金額、税額、支払期限を読み取り、発注書と承認者に照らして確認します。QuickBooksへの登録内容と週ごとの支払一覧を用意します。どちらもあなたが承認し、支払いはあなたが実行します。 | 実行前に確認 |
| 04 | 顧客に請求書を発行し、入金を記録し、支払いが遅れている先に催促する。 | 注文や作業時間の記録から、その月の請求書をXeroで下書きし、入金があるたびに消し込みます。期限から7日、14日、30日を過ぎた分には、あなたの文体で催促を書きます。請求書と催促は、許可を得てから送ります。 | 実行前に確認 |
| 05 | 給与計算のための数字を用意する、または給与計算を行い、給与の記録を最新に保つ。 | Google スプレッドシートの勤怠表から、勤務時間、休暇、給与の変更を集め、1人ずつ総支給額を計算して、前月との違いを一覧にします。数字を確かめて給与計算を実行するのは、あなたか給与計算の委託先です。 | 準備まで。判断はあなた |
| 06 | 従業員の経費精算と立替金の払い戻しを処理し、領収書を保管する。 | 申請と領収書を読み、金額、日付、経費規程を確認して、領収書の不足や上限を超える申請を指摘します。承認済みの申請はQuickBooksに登録し、領収書はGoogle ドライブに保管します。払い戻しはあなたの指示を待ちます。 | 実行前に確認 |
| 07 | 総勘定元帳を管理し、月末に試算表を合わせる。 | 第3営業日にXeroで試算表を出し、合わない数字を元の仕訳までたどって、未払計上や修正の仕訳を下書きします。仕訳を登録するのは、あなたか顧問の会計士が承認してからです。 | 実行前に確認 |
| 08 | 損益計算書、貸借対照表、売掛金・買掛金の年齢表などのレポートを作成する。 | 月を締めたあと、QuickBooksの損益計算書、貸借対照表、売掛金と買掛金の年齢表を1つのGoogle スプレッドシートにまとめます。各数字の横に前月と前年を並べ、何が動いたかを半ページのメモにします。 | 任せられる |
| 09 | 会計記録を整理して保管し、年度末に会計士や監査人を支援する。 | 請求書、領収書、明細は、作業のたびにGoogle ドライブへ年、月、取引先ごとに保管します。年度末には、会計士から求められた明細表をそろえ、依頼された書類をそれぞれ帳簿の仕訳と対応させて用意します。 | 任せられる |
| 10 | 通常と異なる取引の処理方法を判断し、仕訳が会計基準に沿っているかを確認する。 | 会計処理を判断するのは、エージェントではありません。固定資産の購入、海外からの請求書、期をまたぐ返金など、Xeroの通常と異なる取引は登録せずに取り分け、関係書類、過去の類似の処理、会計士への質問を添えます。 | 準備まで。判断はあなた |
| 11 | 消費税などの申告書を作成して提出し、そのほかの法定の届出を行う。 | 申告書の提出も、税務上の助言も行いません。申告期限の前に税金関連の勘定を照合し、各数字の根拠を示す計算資料をGoogle スプレッドシートに作り、申告する有資格者への確認事項をまとめます。 | あなたの仕事 |
| 12 | 銀行への入金を準備し、現金と小切手を取り扱う。 | 現金と小切手は実物なので、あなたの手元に残ります。入金票の写真を送ると、QuickBooksへの登録内容を用意し、銀行明細を見守って、3日たっても入金が確認できなければ知らせます。 | あなたの仕事 |
12項目のうち8項目をエージェントが担当（一部は承認後に実行）
業務内容の出典. この12項目は、経理担当・会計事務の公開求人票に最もよく見られる業務を言い換えたもので、米国の職業情報データベースO*NETの簿記・会計・監査事務員の業務一覧と照らして確認しています。 O*NET OnLineで確認: 43-3031.00 Bookkeeping, Accounting, and Auditing Clerks
AI経理の1週間
前日の銀行明細を仕訳し、自信のない行に印を付けて、1枚のカードにまとめます。
期限から7日、14日、30日を過ぎた請求書を一覧にし、取引先ごとに催促を下書きします。
受信箱に届いたその週の仕入請求書を登録できる状態にし、金曜日の支払一覧を用意します。
資金の状況を示します。口座残高と、今後2週間の入金予定・支払予定です。
試算表を出し、月次の仕訳を下書きして、レポート一式をまとめます。
税金の計算資料と、申告する人への確認事項の一覧を用意します。
初日に渡すもの
- XeroまたはQuickBooks。エージェントに持たせたい権限だけを付けたログインで接続します
- 会計ソフトの銀行明細の自動取り込み。銀行のログイン情報は不要です
- 仕入先の請求書と領収書が届くメールボックス
- 勘定科目表と税区分。前年の帳簿があれば、仕訳の傾向を学びます
- ルール：支払条件、承認が必要な金額、支払いが遅れた先への催促の時期
- 会計士・税理士の月次と年度末のチェックリスト
あなたに残る仕事
- 税務申告とそのほかの法定の届出。資格を持つ人が申告し、署名します。
- 会計処理の判断と助言。エージェントは会計士に質問し、自分では決めません。
- 支払いの実行と給与計算。エージェントが数字を用意し、あなたが承認します。
- 現金、小切手、スキャンも撮影もされていない紙の書類。
- 決算書の最終確認。
3ステップで迎え入れる
- 01
役割を書く
エージェントを作成して名前を付け、新しく入った経理担当に説明するように仕事を伝えます。事業の内容、決算月、誰が何を承認するか、必ず見直したい仕訳は何か。月次のチェックリストがあれば貼り付けてください。
- 02
アクセスを渡す
あなた自身のアカウントで、XeroかQuickBooksと、請求書が届くメールボックスを接続し、このエージェントが使えるように設定します。最初は前年の帳簿を読み、仕訳のしかたを学びます。
- 03
最初の定期タスクを決める
先週の銀行明細の仕訳を頼み、まとめて確認します。間違いを直してから、定期タスクを決めます。平日8時に仕訳、月曜に未入金の確認、第3営業日に月次の締めです。
最初に頼むこと
- 今週の銀行明細を、去年と同じ処理でXeroに仕訳して。まとめて見せて、自信のない行には印を付けて。
- 支払期限から14日以上過ぎた請求書を一覧にして、取引先ごとに催促を下書きして。送信前に確認して。
- 今週メールで届いた仕入先の請求書を探して、発注書と照らして確認し、QuickBooksに登録できる状態にして。
- 毎月第3営業日に試算表を出して、会計士に渡すレポート一式を作って。
仕事の様子を見る
サンプルの再生です。データは例で、早送りしています。一時停止、場面の移動、マウスの操作もできます。
画面に登場するツール
Xero
Gmail
Google Sheets
Google Drive
仕事を選ぶ。完成まで見届ける。
- 目的
- 平日の経理の定期タスクです。
- 操作先
- XeroのFieldwork・事業用口座
- 実行されること
- 18件を消込済みにします。一致しない2件はそのまま残し、催促メールは送信しません。
あなたのチーム。すべてにつながる。
資金と売掛金 第7週+架空のデータを使ったサンプルの再生です（早送り）。一時停止、場面の移動、マウスの操作もできます。
よくある質問
AI経理とは何ですか？
AI経理とは、経理担当の定型業務を会計ソフトの中で担うAIエージェントです。取引の仕訳、口座の照合、仕入請求書の入力、未入金の催促、月次レポートの作成を行います。Monmoのエージェントは、あなた自身のログインでXeroやQuickBooksを使い、帳簿の変更や送信の前に必ず確認を求めます。
AIエージェントは経理担当の代わりになりますか？
入力、照合、催促、レポート作成を引き受けます。会計処理の判断、申告書の提出、決算書の最終確認、現金の取り扱いは行いません。エージェントの作業を見直し、質問に答え、月次を締める経理担当や会計士は引き続き必要です。その人の時間は、入力ではなく判断に使えるようになります。
XeroやQuickBooks以外の会計ソフトでも使えますか？
XeroとQuickBooksは、あなた自身のログインで接続でき、エージェントはそのログインの権限の範囲で動きます。freeeやマネーフォワードなども、アプリ一覧から接続できます。連携でできない操作は、エージェントが自分のブラウザーで進めます。読み取りに承認は不要で、登録、送信、支払いには承認が必要です。
税務申告や税金の相談も任せられますか？
任せられません。消費税などの申告、決算書への署名、税務の助言は、税理士など資格を持つ人の仕事です。エージェントはその準備をします。税金関連の勘定を照合し、各数字の根拠を示す計算資料を作り、確認事項を一覧にします。申告する人が数字を確かめ、署名します。
支払いや送金もできますか？
エージェントだけでは行いません。仕入先、金額、支払期限、元になる請求書を載せた支払一覧を用意します。支払いは、あなたが銀行や会計ソフトで実行します。銀行のログイン情報を渡す必要はありません。連携アプリで支払いの操作を行う場合も、先にカードで確認し、あなたが許可したときだけ進めます。
仕訳が正しいかどうかは、どう確かめればよいですか？
特に最初の1か月は、内容を見直してください。エージェントは、自信のない行に印を付け、照合できなかったものを一覧にし、各数字の根拠を示します。間違えることもあります。あなたが承認するまで帳簿は変わりません。月次の締めは、ほかの経理担当の仕事と同じように、資格を持つ人が確認してください。