AI记账员：适用于 Xero 和 QuickBooks 的AI智能体
AI记账员是一种AI智能体，可在 Xero 或 QuickBooks 中协助处理账务。Monmo 智能体为交易分类、匹配银行流水、录入账单、催收逾期发票并编制月末报表。更改账簿或发送任何内容前，它都会先征求同意。它不报税，也不提供会计建议：会计处理方式和最终签字由具备相应资质的人员负责。
更新于 2026-11-13 · 免费开始使用。付费套餐每月 $15 起。
逐项解读岗位职责
每一项都来自该岗位常见的职位描述。旁边会说明 AI智能体如何处理，以及可以自主完成到哪一步。
- 自主完成调研、阅读、起草和搭建。不会向企业外部发送任何内容。
- 先请示，再完成最后一步涉及发送、发布、付款或修改记录，因此会先向您展示一张确认卡片。
- 做好准备，由您决定这项职责需要您来判断。AI智能体会提供事实依据和建议。
- 由您负责通话、线下会议、签字和关系维护。
| # | 岗位职责 | AI智能体如何完成 | 可自主完成到哪一步 |
|---|---|---|---|
| 01 | 记录日常交易，将每笔交易归入正确的会计科目。 | 每天早上，它读取 Xero 或 QuickBooks 中新增的银行流水，根据您以往对类似交易的分类，为每笔流水建议会计科目和税码。不确定的项目会被标记。您批准整批记录后才会过账。 | 先请示，再完成 |
| 02 | 将银行和信用卡账单与账簿核对，调查差异。 | 它将每笔银行、信用卡和 Stripe 结算流水与 Xero 中的发票、账单和收据逐一比较，提出匹配建议，并追查每项差异的原因，例如重复记录、缺少收据或金额错误。未经您批准，不会将任何项目标记为已对账。 | 先请示，再完成 |
| 03 | 录入供应商账单，核对订单和审批记录，并安排付款。 | 它在 Gmail 中查找供应商发票，读取金额、税额和到期日，逐一核对采购订单和审批人。然后在 QuickBooks 中准备账单，并生成每周付款清单。您审核两者并执行付款。 | 先请示，再完成 |
| 04 | 开具客户发票，记录收款并催收逾期账款。 | 它根据您的订单或工时表在 Xero 中起草当月发票，并在款项到账时进行匹配。对逾期 7、14 或 30 天的款项，它会按您的语气撰写催款提醒。发票和提醒在您同意后才会发送。 | 先请示，再完成 |
| 05 | 准备薪资数据或处理薪资，并及时更新薪资记录。 | 它从 Google Sheets 中的工时表收集工时、休假和薪资变动信息，计算每个人的税前工资，并列出与上月的差异。您核对数据后自行处理薪资，或交给薪资服务商。 | 做好准备，由您决定 |
| 06 | 处理员工费用报销申请和报销款，并归档收据。 | 它读取每份申请及收据，核对金额、日期和您的费用政策，标记缺失的收据或超额申请。已批准的申请会录入 QuickBooks，收据归档到 Google Drive，报销款须经您同意后才会支付。 | 先请示，再完成 |
| 07 | 维护总账，并在月末完成试算平衡。 | 在第 3 个工作日，它在 Xero 中生成试算平衡表，将不平的项目追溯到相应分录，并起草应计和更正凭证。凭证只有在您或您的会计师批准后才会过账。 | 先请示，再完成 |
| 08 | 编制损益表、资产负债表及应收应付账龄表等报表。 | 月末结账后，它从 QuickBooks 中提取损益表、资产负债表和应收应付账龄表，汇总到一个 Google Sheets 工作簿。每项数据旁附有上月和上年数据，另有半页说明主要变化。 | 自主完成 |
| 09 | 整理财务记录，在年末配合会计师和审计人员。 | 工作过程中，它按年份、月份和供应商将每份发票、收据和对账单归档到 Google Drive。年末时，它汇集会计师要求的明细表，并将所需文件与对应的账簿分录配对。 | 自主完成 |
| 10 | 确定特殊交易的处理方式，并检查分录是否符合会计规则。 | 会计处理方式不由它决定。对于 Xero 中的特殊项目，例如资产购买、境外发票或跨期退款，它会暂缓处理，整理相关文件和类似项目的处理记录，并向您的会计师提出问题。 | 做好准备，由您决定 |
| 11 | 准备并提交销售税、VAT 或 GST 申报表及其他法定申报文件。 | 它不提交申报表，也不提供税务建议。每个申报截止日前，它会核对税务科目，在 Google Sheets 中编制底稿，列明每项数据的计算过程和待解决问题，供负责申报的合格人员查阅。 | 由您负责 |
| 12 | 准备银行存款并处理现金和支票。 | 现金和支票需要实际经手，因此仍由您处理。您发送存款凭条的照片后，它会在 QuickBooks 中准备分录，然后留意银行流水；如果 3 天后款项仍未到账，它会通知您。 | 由您负责 |
12 项职责中，8 项可由 AI智能体处理，部分需经您批准
职责来源. 以上 12 项是记账员和会计文员公开职位描述中最常见的职责，经过改写，并与 O*NET 的记账、会计和审计文员任务清单核对。 已参照 O*NET OnLine 核对: 43-3031.00 记账、会计和审计文员
与您的 AI记账员 共事的一周
为昨天的银行流水分类，将整批记录放在一张卡片上，并标记不确定的项目。
列出逾期 7、14 和 30 天的发票，为每位客户起草催款提醒。
根据收件箱准备本周的供应商账单，以及周五的付款清单。
展示资金状况：银行余额、未来两周应收款和到期应付账单。
生成试算平衡表，起草月末凭证并编制报表包。
编制税务底稿，并列出需要申报人员解答的问题。
第一天需要提供什么
- Xero 或 QuickBooks，使用仅具备您希望授予的权限的账号连接
- 在会计软件中开启银行流水同步。它不需要您的银行登录信息
- 接收供应商账单和收据的邮箱
- 您的会计科目表、税码和去年的账簿，供它学习您的分类方式
- 相关规则：付款期限、审批限额和何时催收逾期款项
- 您的会计师使用的月末和年末检查清单
哪些仍由您负责
- 提交纳税申报表和其他法定申报文件，由具备相应资质的人员申报并签字。
- 会计处理和建议。它会询问您的会计师，不自行决定。
- 执行付款和处理薪资。它准备数据，由您授权。
- 现金、支票以及尚未扫描或拍照的纸质文件。
- 账目的最终审核签字。
三步聘用 AI智能体
- 01
设定角色
创建一个智能体，为它命名，并像向新记账员交接一样说明情况：您的业务、年结时间、各项审批人，以及哪些分录始终需要复核。如果有月末检查清单，也可以粘贴给它。
- 02
授予访问权限
用您自己的账号连接 Xero 或 QuickBooks 以及接收账单的邮箱，并允许这个智能体使用它们。它会先读取去年的账簿，学习您的交易分类方式。
- 03
设定第一个工作流程
让它为上周的银行流水分类并展示整批记录。纠正错误后，再确定工作流程：每个工作日 8:00 分类，周一处理逾期发票，第 3 个工作日处理月末结账。
可以先交给它的任务
- 按照我们去年的分类方式，为 Xero 中本周的银行流水分类。把整批记录给我看，并标记所有你不确定的项目。
- 列出所有逾期超过 14 天的发票，为每位客户起草催款提醒。发送前先征求我的同意。
- 找出本周通过邮件收到的供应商账单，逐一核对采购订单，并在 QuickBooks 中准备好账单。
- 在每月第 3 个工作日生成试算平衡表，并为我的会计师编制报表包。
看看它如何工作
这是一段使用示例数据的加速回放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。
画面中的应用
Xero
Gmail
Google Sheets
Google Drive
选一项任务，看看它如何完成。
- 原因
- 每个工作日的日常记账。
- 位置
- Xero中的Fieldwork · 企业账户
- 预期结果
- 将18笔流水标记为已对账。2笔异常流水留给您处理，不会发送任何催款邮件。
你的团队，连接一切。
现金与应收账款 — 第7周+使用虚构数据的示例回放，已加速播放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。
常见问题
什么是AI记账员？
AI记账员是一种AI智能体，可以在会计软件中处理日常记账工作，包括交易分类、匹配银行流水、录入账单、催收逾期发票和编制月末报表。Monmo 智能体使用您自己的账号在 Xero 或 QuickBooks 中工作，更改账簿或发送任何内容前会先征求同意。
AI智能体能取代记账员吗？
AI智能体可以接手数据录入、匹配、催收和报表编制，但不会决定会计处理方式、提交申报表、审核签字或处理现金。您仍需要记账员或会计师审核工作、回答问题并对月度账目签字，让他们把时间用于专业判断，而不是数据录入。
它支持 Xero 和 QuickBooks 吗？
支持这两个应用。您连接自己的 Xero 或 QuickBooks 账号后，智能体拥有该账号的权限。它通过连接操作；连接无法完成某项工作时，它会使用自己的浏览器。其他会计应用可在应用目录中查看。读取数据无需批准；过账、发送和付款则需要批准。
它能帮我报税或提供税务建议吗？
不能。提交销售税、VAT 或 GST 申报表、对账目签字以及提供税务建议，都是需要具备相应资质的人员承担的受监管工作。智能体会做好准备：核对税务科目，编制说明每项数据计算过程的底稿，并列出待解决问题。申报人员负责核对数据并签字。
它能支付账单或转账吗？
它不能自行付款。它会准备付款清单，列出供应商、金额、到期日和每笔付款对应的账单。您在银行或会计软件中执行付款，它不需要您的银行登录信息。如果某个付款步骤通过已连接的应用进行，它会先展示一张卡片，只有得到您的同意才会操作。
怎么知道它做的分录是对的？
请审核这些分录，尤其是在第 1 个月。智能体会标记每笔不确定的记录，列出无法匹配的项目，并展示每项数据的计算过程。它可能出错。未经您批准，任何分录都不会记入账簿；月末也应由具备相应资质的人员审核，就像审核任何记账员的工作一样。