AI 智能体在 Plaid 中能做什么
报告现金状况
每个工作日早上，AI智能体读取各关联账户的当前余额和可用余额，按银行和账户类型汇总，然后在 Slack 中发布简短的现金状况报告，标出低于您设定额度的账户。
指令每个工作日 8 点，根据 Plaid 的数据在 Slack 中按银行发布我们的现金状况，标出余额低于 20,000 的账户。
将交易导入表格
AI智能体获取您指定时段的交易，保留 Plaid 返回的商户、金额、日期和类别，写入 Google Sheets，每个账户使用一个工作表。
指令将上个月所有关联账户的交易导入 Google Sheets，每个账户一个工作表，包含商户和类别。
找出需要重新连接的 Item
银行登录信息过期或用户更改密码后，Item 会停止更新。AI智能体列出处于错误状态的 Item 及其所属客户，并起草邮件，请客户重新连接。
指令列出需要用户重新登录的 Plaid Item，注明客户和银行，并为每位客户起草一封重新连接的邮件。
在 Sandbox 中测试接口
工程师基于产品开发前，AI智能体使用 Sandbox 凭据和测试用户进行测试调用，保存响应样本，并在 Notion 中简要记录您将要使用的字段。
指令在 Plaid Sandbox 中，为一个测试用户调用交易和余额接口，并在 Notion 中记录我们需要的字段。
与账簿对账
AI智能体按金额和日期，将 Plaid 交易与 QuickBooks 或 Xero 中的银行流水匹配，列出双方缺失的记录，并指出因重新连接账户而产生的重复记录。
指令将运营账户 10 月的 Plaid 交易与 QuickBooks 匹配，列出所有缺失或重复的记录。
回复账户连接支持工单
客户反映无法连接银行账户时，AI智能体会查询其 Item、错误代码和银行机构，用通俗的语言解释可能的原因，并为客服团队起草回复。
指令这位客户说无法连接银行账户。请查询其 Item，起草一封回复，说明下一步该怎么做。
如何连接
- 1使用您在 Plaid Dashboard 中的 Plaid client ID 和 secret 进行连接。试用时使用 Sandbox 密钥，连接真实账户时使用 Production 密钥；AI智能体只能访问您的密钥和访问令牌所覆盖的 Item。
- 2由您选择哪些 AI 智能体可以使用 Plaid。通常可授权负责测试调用的工程 AI智能体和负责读取余额的财务 AI智能体，其他智能体则不予授权。
- 3读取余额、交易、Item 和银行机构信息无需审批。移除 Item、为客户创建 link token 或发起转账（如果您的账户使用转账功能）前，AI智能体会先征求同意。
更多财务与支付应用
AI 智能体还可使用以下同类应用，每款应用都有专属介绍页。
常见问题
AI智能体可以通过 Plaid 读取银行交易吗？
可以读取您的 Plaid 集成已有权限访问的账户。Monmo AI智能体使用您的密钥获取余额和交易，将数据整理到表格或报告中，并回答相关问题。它不能自行连接新的银行账户；账户持有人仍需通过 Plaid Link 连接。
把 Plaid 密钥交给 AI智能体安全吗？
密钥保存在连接中，不会写入聊天或文件。AI智能体读取数据时无需询问，但移除 Item 或进行任何涉及资金转移的操作前会先征求同意。如果您想先了解它的工作方式，可以从 Sandbox 密钥开始，并只向一两个有需要的 AI 智能体开放 Plaid 权限。
AI智能体能帮忙排查 Plaid 集成问题吗？
AI智能体可以完成大部分排查工作：读取 Item 状态和错误代码，在 Sandbox 中重试调用，将响应与代码预期进行比较，并为工程师记录排查结果。代码、密钥或 webhooks 的修改仍由您的团队负责，修改前会先征求同意。
AI智能体能在 Plaid Sandbox 和 Production 中使用吗？
可以。您可以连接所需的环境，许多团队会先从 Sandbox 开始，让 AI智能体只处理测试机构和测试用户的数据。连接 Production 密钥后，它会读取用户关联的真实账户，并遵循相同的审批规则。