AI智能体如何完成
- 01
每天早上查看账目
您可以约定一个固定流程：每个工作日7:00，智能体读取Xero或QuickBooks中的新增银行流水。它通过连接使用您的登录账号；连接无法覆盖的操作，则在自己的浏览器中使用网页版完成。
- 02
逐条匹配流水
智能体根据金额、日期和参考信息，将每条流水与未结发票和账单比对。一笔$4,812.40的Stripe结算款会拆分为其中的37笔付款和手续费，逐笔匹配销售记录，而不只是匹配总额。
- 03
归类费用并查找收据
对于没有账单的支出，智能体会根据您的会计科目表和该供应商以往的归类记录，建议会计科目和税率。它会在Gmail中查找收据，准备好供您附上。
- 04
当天流水一次提交审批
一张卡片列出智能体的处理建议，例如52条流水中的46条，以及各自匹配的记录、科目和税率。您可以打开任意一条修改，然后批准整批处理。其余六条不确定的流水会附上问题交给您。
- 05
催收逾期发票
每周二9:00，智能体列出逾期超过七天的发票，在Gmail中为每位客户起草催款邮件并附上发票。逾期30天时，语气会更坚决。所有邮件都要等您批准后才会发送。
- 06
准备月末报表包
每月第三个工作日，智能体核对各银行账户与对账单是否一致，列出尚未归类的项目，并编制损益表、应收应付账龄表和现金状况报告，附上变动说明。
- 07
会计师审核确认
报表包会发给您，并附上一份需要会计师解答的问题清单，包括异常金额、可能的重复记录和未归类项目。报税、年末调整和专业建议仍由具备资质的人员负责。
您每天和月末会收到什么
- 每天早上匹配并归类的银行流水，等待您一次批准
- 需要您解答的流水简表，附上找到的收据
- 起草好的逾期发票催款邮件，只在您批准后发送
- 月末报表包：损益表、应收应付账龄表、现金状况和说明
- 供会计师处理的问题清单
何时向您请示
读取账目无需批准；对账、归类或修改交易则需要，一张卡片就可以涵盖当天全部流水。催款邮件也要等您批准，而支付账单始终需要单独提出请求。
如何下达指令
- 每个工作日7:00，匹配Xero中的新增银行流水，为其余流水建议会计科目和税率，并在对账前征求我的同意。超过$2,000的流水逐条交给我处理。
- 每周二9:00，为逾期超过七天的发票起草催款邮件。跳过Northwind，我们已经和他们商定了付款计划。
- 每月第三个工作日，为我们的会计师准备上个月的报表包：损益表与前一个月的对比、应收应付账龄表，以及所有你无法归类的项目。
看看它如何工作
这是一段使用示例数据的加速回放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。
画面中的应用
Xero
Gmail
Google Sheets
选一项任务，看看它如何完成。
- 原因
- 每个工作日的日常记账。
- 位置
- Xero中的Fieldwork · 企业账户
- 预期结果
- 将18笔流水标记为已对账。2笔异常流水留给您处理，不会发送任何催款邮件。
你的团队，连接一切。
现金与应收账款 — 第7周+使用虚构数据的示例回放，已加速播放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。
常见问题
AI智能体能帮我记账吗？
AI智能体可以处理日常记账工作。Monmo的AI智能体能在Xero或QuickBooks中匹配银行流水、归类费用、附上收据、起草催款邮件并准备月末报表。账目变更由您批准，通常每天批量审批一次。它不能代替专业判断：结果由您的会计师审核，报税和专业建议也不属于它的工作范围。
AI智能体会帮我报税吗？
不会。智能体会整理账目，并准备报税所需的数据，例如该期间收取和支付的销售税。它不提交纳税申报、不决定项目的税务处理方式，也不提供会计建议。这些工作仍由您的会计师或税务代理负责，他们可以以月末报表包为起点。
AI智能体怎么知道费用该记入哪个科目？
智能体会读取您的会计科目表和历史记录。如果之前给某个供应商的十笔付款都记入了软件订阅费，它也会建议将下一笔记入该科目。您可以用日常语言添加规则，例如房东收取的费用都记入租金。不确定时，它不会猜测，而是留下该条流水并向您提问。
AI智能体支持Xero和QuickBooks吗？
支持。智能体使用您连接的账号及该账号拥有的权限访问Xero和QuickBooks。应用目录中的其他账务软件也以相同方式工作。读取数据通过连接完成；如果银行对账等步骤不在连接支持的范围内，智能体可以在自己的浏览器中使用网页版。Stripe和Gmail需要单独连接，分别用于处理结算款和收据。
让AI智能体使用我们的财务软件安全吗？
您可以控制智能体能访问哪些内容。它使用您选择的账号登录，因此可以为它分配仅限记账所需权限的角色。读取无需批准；对账、编辑、发送和付款都需要批准。它工作时，您可以查看其屏幕并接管鼠标，也可以随时断开应用连接。