회계사와 회계 사무소를 위한 AI 에이전트
소규모 회계·기장 사무소는 Monmo AI 에이전트에게 준비 업무를 맡길 수 있습니다. 고객에게 서류를 요청하고, Xero나 QuickBooks에서 계정 대사를 준비하며, 월말 보고서를 취합하고 사무소 받은편지함을 정리합니다. AI 에이전트가 준비하면 자격을 갖춘 담당자가 검토합니다. 고객에게 이메일을 보내거나 원장을 변경하기 전에는 허락을 구하며, 신고서를 제출하거나 재무제표를 승인하거나 자문하지 않습니다.
업데이트: 2026-11-13 · 무료로 시작하세요. 유료 요금제는 월 $15부터입니다.
먼저 함께할 팀
AI 경리
은행 거래 내역을 대조하고 거래의 계정과목을 분류하는 일은 사무소 업무 시간의 대부분을 차지하며, 둘 다 규칙을 정해 처리할 수 있습니다.
역할 살펴보기AI 임원 비서
고객에게 명세서와 영수증을 요청하는 일은 정중하게 반복해야 하는 업무로, 월말 마감을 제때 끝낼 수 있는지를 좌우합니다.
역할 살펴보기운영 AI 에이전트
고객마다 마감일과 체크리스트, 미제출 자료가 있고, 이를 수작업으로 관리하다 보면 빠뜨리는 일이 생깁니다.
역할 살펴보기데이터 분석 AI 에이전트
월말 보고서는 고객마다 같은 구성의 표와 차트를 매월 새로운 수치로 다시 만드는 작업입니다.
역할 살펴보기
대신 맡아주는 업무
고객에게 서류 요청
고객별로 은행 명세서나 영수증 등 아직 받지 못한 서류를 목록으로 관리하고 정중한 안내 메시지 초안을 작성합니다. 하나의 카드에서 전체 메시지를 확인하고 각각 수정할 수 있습니다.
은행 거래 대사 준비
Xero나 QuickBooks에서 은행 거래 내역을 매출·매입 청구서와 비교해 일치 항목을 제안하고, 확인되지 않는 내역을 목록으로 정리합니다. 기장 담당자가 승인하기 전에는 어떤 항목도 대사 처리하지 않습니다.
검토할 계정과목 제안
고객별 기존 분류 내역을 바탕으로 새 거래의 계정과목과 세금 코드를 제안하고, 확신할 수 없는 항목을 표시해 검토자가 예외 항목부터 살펴볼 수 있게 합니다.
월말 보고서 취합
장부가 승인되면 손익계산서, 재무상태표, 매출채권 연령분석표와 주요 변동 사항을 간략히 정리한 월말 보고서를 만듭니다. 회계사가 검토할 수 있도록 스프레드시트와 PDF로 제공합니다.
사무소 받은편지함 정리
매일 아침 새 메일을 읽고 첨부파일을 고객별로 분류해 Google Drive에 정리할 수 있도록 준비합니다. 일상적인 질문에는 답장 초안을 작성하고, 자격을 갖춘 담당자의 답변이 필요한 내용은 목록으로 정리합니다.
마감일과 체크리스트 관리
모든 고객의 신고 기한과 월말 마감 단계를 시트로 관리하고, 업무가 완료될 때마다 업데이트합니다. 매주 월요일에는 마감 예정인 일, 기한이 지난 일, 고객의 회신을 기다리는 일을 알려줍니다.
하루 업무 흐름
Morgan사무소 받은편지함을 정리했습니다. 밤사이 Northwind의 은행 명세서가 도착해 대사를 시작할 수 있도록 Ren에게 전달했습니다. 회계사의 답변이 필요한 질문이 두 건 있습니다.
RenXero에서 Northwind의 9월 대사를 준비했습니다. 은행 거래 내역 212건의 일치 항목을 제안했고, 아홉 건은 확인되지 않았습니다. 기장 담당자가 승인하기 전에는 어떤 항목도 대사 처리하지 않습니다.
Morgan일곱 고객의 월말 마감 서류가 아직 도착하지 않았습니다. 각 고객에게 보낼 안내 메시지 초안을 작성했으며, 발송 전에 하나의 카드에서 전체 메시지를 승인할 수 있습니다.
Ren승인된 장부를 바탕으로 Fieldwork의 월말 보고서를 만들었습니다. 손익계산서, 재무상태표, 매출채권 연령분석표와 주요 변동 사항이 담겨 있습니다. Library에서 검토할 수 있습니다.
Morgan마감일 시트를 업데이트했습니다. 다음 주에 신고 두 건의 기한이 있으며, 모두 자격을 갖춘 담당자의 검토와 서명을 기다리고 있습니다.
자주 묻는 질문
AI 에이전트가 회계 사무소의 기장 업무를 할 수 있나요?
AI 에이전트는 기장 업무를 준비할 수 있습니다. Monmo AI 에이전트가 Xero나 QuickBooks에서 은행 거래 내역과 매출·매입 청구서를 읽고, 일치 항목과 계정과목을 제안하며 확인되지 않는 내역을 정리합니다. 고객의 원장을 변경하기 전에 기장 담당자가 검토하고 승인합니다. 회계 처리 방법은 AI 에이전트가 결정하지 않으며, 장부에 대한 책임은 사무소에 있습니다.
AI 에이전트가 세금 신고서를 제출하거나 재무제표를 승인할 수 있나요?
아니요. 신고서 제출, 재무제표 승인, 세무·재무 자문은 자격을 갖춘 담당자가 맡아야 하는 규제 대상 업무입니다. AI 에이전트는 서류 수집, 계정 대사 준비, 명세서와 보고서 취합, 미해결 질문 정리 등 자료를 준비합니다. 자격을 갖춘 담당자가 수치를 확인하고 판단을 내린 뒤 서명합니다.
AI 에이전트가 고객에게 미제출 서류를 어떻게 요청하나요?
요청 주기와 어조, 요청을 중단할 시점은 직접 정할 수 있습니다. AI 에이전트는 고객별 미제출 서류 목록을 관리하고, 필요한 서류를 구체적으로 명시한 짧은 안내 메시지를 작성해 하나의 카드에 모아 보여줍니다. 발송을 승인하기 전에 각 메시지를 수정하거나 삭제할 수 있습니다. 고객에게 전화하는 일은 담당 팀이 맡습니다.
AI 에이전트에 고객 금융 데이터를 맡겨도 안전한가요?
AI 에이전트는 선택한 앱의 연결된 계정에서 해당 계정에 이미 부여된 권한으로 작업합니다. 데이터를 읽을 때는 허락을 구하지 않지만, 기록을 변경하거나 메시지를 보낼 때는 허락을 구합니다. AI 에이전트의 화면을 지켜보고 언제든 접근 권한을 해제할 수 있습니다. 고객 데이터를 공유하기 전에 소속 전문기관의 규정과 각 고객의 업무 계약 조건을 확인하세요.