Agentes de IA para Money Forward Cloud
Um agente da Monmo cuida do trabalho preparatório no Money Forward Cloud, a plataforma japonesa de contabilidade, despesas e faturamento. Ele confere solicitações de reembolso com os comprovantes, sugere contas para transações bancárias e de cartão sem classificação, prepara faturas e monta o relatório mensal. Lançamentos contábeis e envio de faturas aguardam sua aprovação. As decisões e declarações fiscais continuam sob responsabilidade sua e do seu contador.
Atualizado em 2026-11-13 · Comece grátis. Planos pagos a partir de $15 por mês.
O que os agentes fazem no app Money Forward
Conferir reembolsos com os comprovantes
O agente abre cada solicitação e compara o valor, a data e o estabelecimento com o comprovante. Ele lista solicitações duplicadas, diárias de hotel acima do seu limite de ¥12,000 e comprovantes sem número de registro da nota fiscal. A aprovação ou devolução continua a cargo do responsável.
PeçaConfira as solicitações de reembolso desta semana com os comprovantes e liste as duplicadas e tudo que estiver fora da nossa política de despesas.
Sugerir contas para transações sem classificação
O agente lê transações bancárias e de cartão sem lançamento contábil e sugere uma conta, subconta e categoria tributária com base nos seus lançamentos anteriores. Para um novo estabelecimento, ele primeiro pesquisa o que a empresa vende. Só os lançamentos que você aceita são registrados.
PeçaSugira uma conta e uma categoria tributária para cada transação sem classificação. Marque aquelas sobre as quais você não tem certeza.
Perguntar sobre pagamentos sem comprovante
O agente encontra pagamentos no cartão sem comprovante e prepara uma mensagem para quem pagou, como “A que se refere o pagamento de ¥8,640 em 12 de abril?” A mensagem só é publicada no Slack depois que você a vê.
PeçaEncontre os pagamentos no cartão do mês passado que ainda estão sem comprovante, agrupe por pessoa e prepare uma mensagem para cada uma.
Preparar as faturas mensais
No dia 25, o agente prepara as faturas do mês com base nas negociações marcadas como ganhas no kintone e nas faturas do mês anterior. Ele sinaliza mudanças de valor ou destinatário. Você confere e depois autoriza a criação e o envio.
PeçaNo dia 25 de cada mês, prepare as faturas do mês. Quando o valor for diferente do mês anterior, explique por quê.
Montar o relatório mensal
Após o fechamento do mês, o agente coloca o balancete no Excel, comparando receitas, custos e lucro com o mês anterior e com o mesmo mês do ano passado. Ele aponta o que está por trás de um aumento, como uma assinatura paga duas vezes.
PeçaMonte o relatório do mês passado no Excel: variação em relação ao mês anterior e ao mesmo mês do ano passado, e as cinco contas com maior movimentação.
Encontrar pendências antes do fechamento
Três dias úteis antes do fechamento, o agente lista transações sem classificação, saldos que divergem do extrato bancário, lançamentos com a mesma data e valor e itens classificados de forma diferente do mês anterior. Ele sugere uma solução para cada caso; as correções aguardam aprovação.
PeçaAntes de fecharmos o mês, liste as transações sem classificação, os saldos divergentes e os lançamentos que parecem duplicados.
Responder perguntas sobre a contabilidade
Pergunte “Quanto gastamos com publicidade no mês passado?” ou “Por que os custos com prestadores aumentaram?” O agente reúne os lançamentos contábeis e responde. A leitura não precisa de aprovação, e a resposta inclui os lançamentos usados como base.
PeçaQuanto gastamos com publicidade no mês passado? Compare com o mesmo mês do ano passado e detalhe o aumento.
Como se conecta
- 1Você conecta o Money Forward Cloud com sua própria conta. O agente só acessa as empresas e os serviços que essa conta tem permissão para usar.
- 2Você decide quais agentes recebem acesso. Se conceder acesso apenas ao agente responsável pelas finanças, os outros não poderão ver os registros contábeis.
- 3Ler lançamentos e solicitações de reembolso não exige aprovação. Para registrar ou corrigir um lançamento contábil e criar ou enviar uma fatura, o agente sempre pede autorização antes. Você pode autorizar um lote em um único cartão.
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Outros apps desse tipo em que os agentes trabalham, cada um com sua própria página.
Veja em ação
Uma demonstração acelerada com dados de exemplo. Pause, avance ou volte no vídeo, ou assuma o controle do mouse. Este exemplo mostra uma tarefa semelhante em outras ferramentas; Money Forward não aparece na tela.
Na tela
Xero
Gmail
Google Sheets
Escolha uma tarefa. Veja como ela é feita.
- Por quê
- Sua rotina contábil de segunda a sexta.
- Onde
- Fieldwork no Xero · conta empresarial
- O que esperar
- Marca 18 lançamentos como conciliados. Os 2 lançamentos com divergências ficam para você revisar, e nenhum lembrete é enviado.
Sua equipe. Conectada a tudo.
Caixa e contas a receber — semana 7+Replays de exemplo com dados fictícios, em velocidade acelerada. Pause, avance ou volte na gravação, ou assuma o controle do mouse.
Perguntas frequentes
Um agente de IA pode processar reembolsos no Money Forward Cloud?
Um agente da Monmo pode conferir solicitações de reembolso e reunir o que estiver faltando. Ele compara cada solicitação no Money Forward Cloud com o comprovante, lista valores divergentes, duplicatas e solicitações acima dos limites da sua política e prepara uma pergunta ao funcionário quando falta um comprovante. A decisão de aprovar ou devolver a solicitação continua com o responsável.
Posso confiar nas contas e categorias tributárias sugeridas por um agente de IA?
Trate as contas sugeridas por um agente de IA como propostas a serem conferidas. Um agente da Monmo sugere uma conta e uma categoria tributária com base nos seus lançamentos anteriores e no que encontrar sobre o estabelecimento, explica o motivo e marca os casos em que tem dúvidas. Só os lançamentos que você autorizar são registrados. Itens com tratamento tributário incerto são separados como perguntas para seu contador.
Um agente de IA dá orientação tributária ou prepara declarações fiscais?
Não. Orientação tributária e declarações fiscais não fazem parte do trabalho de um agente da Monmo. O agente faz a preparação: confere despesas, sugere lançamentos contábeis, prepara faturas e monta o relatório mensal. Ele não decide como aplicar os tributos nem entrega declarações. Seu trabalho termina com os documentos organizados e uma lista de perguntas para seu contador tributário (zeirishi).
Funciona com a contabilidade, as despesas e o faturamento do Money Forward Cloud?
Um agente da Monmo trabalha com os serviços do Money Forward Cloud que sua conta conectada tem permissão para usar. Um mesmo agente pode atuar na contabilidade, nas despesas e nas faturas. Quando a conexão não cobre alguma etapa, o agente usa o Money Forward Cloud no próprio navegador. Mesmo assim, ele pede autorização antes de registrar um lançamento ou enviar qualquer coisa.
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