Money Forward Cloud용 AI 에이전트
Monmo AI 에이전트가 일본의 회계, 경비, 청구서 서비스인 Money Forward Cloud에서 준비 업무를 맡습니다. 경비 청구를 영수증과 대조하고, 계정과목이 지정되지 않은 은행 및 카드 거래에 계정과목을 제안하며, 청구서와 월간 보고서를 준비합니다. 분개 등록과 청구서 발송은 승인을 받은 후에 진행합니다. 세무 판단과 신고는 고객과 담당 회계사가 맡습니다.
업데이트: 2026-11-13 · 무료로 시작하세요. 유료 요금제는 월 $15부터입니다.
Money Forward에서 에이전트가 하는 일
경비 청구를 영수증과 대조
각 청구를 열어 금액, 날짜, 결제처를 영수증과 비교합니다. 중복 청구, 숙박비 한도인 ¥12,000을 초과한 건, 인보이스 등록번호가 없는 영수증을 목록으로 정리합니다. 청구를 승인하거나 반려하는 결정은 승인권자가 내립니다.
요청하기이번 주 경비 청구를 영수증과 대조하고 중복된 건과 경비 규정에 맞지 않는 항목을 정리해 줘.
미분류 거래에 계정과목 제안
분개가 없는 은행 및 카드 거래를 읽고, 과거 분개를 바탕으로 계정과목, 보조과목, 세금 구분을 제안합니다. 새로운 결제처라면 먼저 해당 업체가 무엇을 판매하는지 확인합니다. 승인한 분개만 등록됩니다.
요청하기미분류 거래마다 계정과목과 세금 구분을 제안하고, 확신이 없는 항목은 표시해 줘.
영수증 없는 결제 내역 확인
영수증이 없는 카드 결제를 찾아 결제한 사람에게 보낼 메시지를 작성합니다. 예를 들어 “4월 12일 ¥8,640은 어떤 비용인가요?”라고 묻습니다. 메시지는 확인을 받은 후에만 Slack에 게시됩니다.
요청하기지난달 카드 결제 중 아직 영수증이 없는 건을 찾아 사람별로 묶고, 각자에게 확인할 메시지를 작성해 줘.
월별 청구서 준비
25일에 kintone에서 수주 완료로 표시된 거래와 지난달 청구서를 바탕으로 이번 달 청구서를 준비하고, 금액이나 수신인이 달라진 항목을 표시합니다. 확인 후 승인하면 청구서를 생성하고 발송합니다.
요청하기매월 25일에 이번 달 청구서를 준비해 줘. 지난달과 금액이 다른 경우에는 그 이유도 알려줘.
월간 보고서 작성
월 마감이 끝나면 시산표를 Excel로 정리하고 매출, 비용, 이익을 전월 및 전년 동월과 나란히 보여줍니다. 구독료 중복 결제처럼 금액이 늘어난 원인도 알려줍니다.
요청하기지난달 보고서를 Excel로 작성해 줘. 전월과 전년 동월 대비 변화, 변동이 가장 큰 계정과목 5개를 포함해 줘.
월 마감 전 누락 사항 찾기
마감 3영업일 전에 미분류 거래, 은행 명세서와 일치하지 않는 잔액, 날짜와 금액이 같은 분개, 지난달과 다른 계정과목으로 분류된 항목을 정리합니다. 각 항목의 수정 방법을 제안하며, 실제 수정은 승인 후에 진행합니다.
요청하기월 마감 전에 미분류 거래, 맞지 않는 잔액, 중복으로 보이는 분개를 정리해 줘.
장부 관련 질문에 답변
“지난달 광고비가 얼마였나요?” 또는 “외주비가 왜 늘었나요?”라고 물으면 장부에서 관련 분개를 모아 답변합니다. 조회에는 승인이 필요 없으며, 답변에 근거가 된 분개도 함께 보여줍니다.
요청하기지난달 광고비가 얼마였어? 전년 동월과 비교하고 증가한 내역을 분석해 줘.
연결 방법
- 1직접 사용하는 계정으로 Money Forward Cloud를 연결합니다. AI 에이전트는 해당 계정에 사용 권한이 있는 사업체와 서비스에만 접근할 수 있습니다.
- 2어떤 AI 에이전트에 연결할지 직접 정합니다. 재무를 담당하는 AI 에이전트 하나에만 연결하면 다른 에이전트는 장부를 볼 수 없습니다.
- 3분개와 경비 청구를 조회할 때는 승인이 필요 없습니다. 분개를 등록하거나 수정할 때, 청구서를 생성하거나 발송할 때는 항상 먼저 승인을 요청하며, 카드 하나에서 여러 건을 일괄 승인할 수 있습니다.
회계 및 결제의 다른 앱
에이전트가 사용하는 같은 유형의 다른 앱입니다. 각 앱의 개별 페이지에서 자세히 알아보세요.
작동 모습 보기
예시 데이터로 작업하는 과정을 빠르게 재생한 영상입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동하고, 직접 마우스를 조작해 볼 수도 있습니다. 이 예시는 다른 도구로 비슷한 작업을 수행하는 모습입니다. Money Forward 화면은 나오지 않습니다.
화면에 나오는 앱
Xero
Gmail
Google Sheets
할 일을 골라보세요. 처리 과정을 보여드립니다.
- 이유
- 평일마다 챙기는 장부 관리.
- 위치
- Xero의 Fieldwork · 사업용 계좌
- 예상 결과
- 18건을 대사 완료로 표시합니다. 확인이 필요한 2건은 그대로 남겨 두고, 결제 안내 메일은 보내지 않습니다.
모든 것과 연결된 나의 팀.
현금 및 미수금 — 7주 차+가상 데이터로 작업 과정을 재현하고 배속으로 재생한 예시입니다. 일시 정지하거나 원하는 구간으로 이동할 수 있고, 직접 마우스를 잡을 수도 있습니다.
자주 묻는 질문
AI 에이전트로 Money Forward Cloud 경비 청구를 처리할 수 있나요?
Monmo AI 에이전트는 경비 청구를 확인하고 누락된 자료를 모을 수 있습니다. Money Forward Cloud의 각 청구를 영수증과 대조해 금액이 맞지 않는 건, 중복 청구, 규정 한도를 초과한 청구를 정리합니다. 영수증이 없으면 직원에게 확인할 메시지도 작성합니다. 청구의 승인이나 반려는 승인권자가 결정합니다.
AI 에이전트가 제안한 계정과목과 세금 구분을 믿어도 되나요?
AI 에이전트가 제안한 계정과목은 검토가 필요한 제안으로 봐야 합니다. Monmo AI 에이전트는 과거 분개와 결제처에 대해 확인한 정보를 바탕으로 계정과목과 세금 구분을 제안하고, 이유를 설명하며 확신이 없는 항목을 표시합니다. 승인한 분개만 등록됩니다. 세무 처리가 불분명한 항목은 회계사에게 확인할 질문으로 따로 정리합니다.
AI 에이전트가 세무 상담이나 세금 신고도 하나요?
아니요. 세무 상담과 세금 신고는 Monmo AI 에이전트의 업무가 아닙니다. AI 에이전트는 경비 확인, 분개 제안, 청구서 준비, 월간 보고서 작성 같은 준비 업무를 맡습니다. 세금 적용 방식을 결정하거나 신고하지는 않습니다. 정리된 자료와 세무사(zeirishi)에게 확인할 질문 목록을 제공하는 것까지가 AI 에이전트의 역할입니다.
Money Forward Cloud의 회계, 경비, 청구서 서비스와 연동되나요?
Monmo AI 에이전트는 연결된 계정으로 사용할 수 있는 Money Forward Cloud 서비스에서 작동하며, 하나의 AI 에이전트가 회계, 경비, 청구서 업무를 함께 처리할 수 있습니다. 연동으로 처리할 수 없는 단계는 AI 에이전트가 자체 브라우저에서 Money Forward Cloud를 사용합니다. 이 경우에도 분개를 등록하거나 무언가를 발송하기 전에는 승인을 요청합니다.