AI 智能体在 Money Forward 中能做什么
核对报销单和收据
它会逐一打开报销单，将金额、日期和收款方与收据进行核对，列出重复报销、超过您设定的 ¥12,000 限额的住宿费用，以及没有发票登记编号的收据。批准或退回报销单仍由审批人决定。
指令核对本周的报销单和收据，列出重复报销和所有不符合公司报销政策的项目。
为未分类交易建议会计科目
它会查看尚未生成会计分录的银行和信用卡交易，根据您以往的分录建议会计科目、子科目和税务类别。遇到新的收款方时，它会先查询该企业销售什么产品或服务。只有经您确认的分录才会过账。
指令为每笔未分类交易建议会计科目和税务类别，标出你不确定的项目。
询问缺少收据的付款
它会找出没有收据的信用卡付款，并给付款人起草消息，例如：“4月12日的 ¥8,640 是什么费用？”消息只有在您查看后才会发送到 Slack。
指令找出上个月仍缺少收据的信用卡付款，按付款人分组，并为每个人起草一条询问消息。
准备月度发票
每月25日，它会根据 kintone 中标记为已成交的交易和上个月的发票准备本月发票，并标出金额或收票方的变动。您核对后，再授权它创建和发送发票。
指令每月25日准备当月发票。如果金额与上月不同，告诉我原因。
制作月度报表
月结完成后，它会在 Excel 中制作试算表，将销售额、成本和利润与上月及去年同月并列比较，并说明增长背后的原因，例如某项订阅被重复付款。
指令在 Excel 中制作上个月的报表：列出环比、同比变化，以及变动最大的五个会计科目。
月结前找出遗漏
它会在月结前的三个工作日列出未分类交易、与银行对账单不一致的余额、日期和金额相同的分录，以及分类与上月不同的项目。它会为每项建议修正方式，修改前需获得批准。
指令月结前，列出未分类交易、不一致的余额，以及看起来重复的分录。
回答账务问题
您可以问“上个月广告费花了多少？”或“为什么外包费用上涨了？”它会从账簿中汇总相关分录并作答。读取数据无需批准，回答中也会附上所依据的分录。
指令上个月广告费花了多少？与去年同月比较，并分析增加的原因。
如何连接
- 1您使用自己的账号连接 Money Forward Cloud。AI智能体只能访问该账号有权使用的企业数据和服务。
- 2您可以决定哪些 AI 智能体能使用该连接。只授权负责财务的 AI智能体，其他智能体就无法查看账簿。
- 3读取分录和报销单无需批准。过账或修改会计分录、创建或发送发票时都会先征求您的同意，您也可以在一张卡片上批量批准。
更多财务与支付应用
AI 智能体还可使用以下同类应用，每款应用都有专属介绍页。
看看它如何工作
这是一段使用示例数据的加速回放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。 此示例展示了在其他工具中完成类似工作的过程；画面中未使用 Money Forward。
画面中的应用
Xero
Gmail
Google Sheets
选一项任务，看看它如何完成。
- 原因
- 每个工作日的日常记账。
- 位置
- Xero中的Fieldwork · 企业账户
- 预期结果
- 将18笔流水标记为已对账。2笔异常流水留给您处理，不会发送任何催款邮件。
你的团队，连接一切。
现金与应收账款 — 第7周+使用虚构数据的示例回放，已加速播放。您可以暂停、拖动进度条，也可以亲自接管鼠标。
常见问题
AI智能体可以在 Money Forward Cloud 中处理报销吗？
Monmo 的 AI智能体可以核对报销单并收集缺失的信息。它会将 Money Forward Cloud 中的报销单与收据逐一比对，列出金额不一致、重复报销和超过报销政策限额的项目；缺少收据时，它还会起草消息询问员工。是否批准或退回报销单，仍由审批人决定。
AI智能体推荐的会计科目和税务类别可靠吗？
AI智能体推荐的会计科目应作为待核对的建议。Monmo 的 AI智能体会根据您以往的分录和查到的收款方信息，建议会计科目和税务类别，说明理由并标出不确定的项目。只有经您同意的分录才会过账。税务处理不明确的项目会单独列出，供您向会计师咨询。
AI智能体会提供税务建议或准备纳税申报表吗？
不会。提供税务建议和准备纳税申报表不是 Monmo AI智能体的工作。它负责核对费用、建议会计分录、准备发票和制作月度报表等准备工作，不决定如何适用税法，也不提交申报。它会整理好相关文件，并列出需要向税理士咨询的问题。
它支持 Money Forward Cloud 的会计、费用和发票服务吗？
Monmo 的 AI智能体可以使用您连接的账号有权访问的 Money Forward Cloud 服务，一个智能体也可以跨会计、费用和发票服务开展工作。如果连接未覆盖某个步骤，智能体会在自己的浏览器中使用 Money Forward Cloud。即使如此，过账或发送任何内容之前，它仍会先征求您的同意。