Agentes de IA para Plaid
Um agente Monmo trabalha com o Plaid como um engenheiro financeiro. Ele consulta saldos e transações das contas bancárias acessíveis pela sua integração com o Plaid, identifica Items que precisam ser reconectados pelo usuário, testa chamadas no Sandbox antes de sua equipe desenvolvê-las e concilia transações com seus registros contábeis. Ele usa suas próprias chaves do Plaid e pede autorização antes de remover um Item ou movimentar dinheiro.
Atualizado em 2026-11-13 · Comece grátis. Planos pagos a partir de $15 por mês.
O que os agentes fazem no app Plaid
Informar a posição de caixa
Todas as manhãs dos dias úteis, o agente consulta os saldos atuais e disponíveis de cada conta conectada, soma os valores por banco e tipo de conta e publica um resumo da posição de caixa no Slack, destacando as contas abaixo do limite definido por você.
PeçaTodos os dias úteis às 8, publique nossa posição de caixa do Plaid no Slack por banco e destaque as contas abaixo de 20,000.
Levar transações para uma planilha
Ele busca as transações do período informado, mantém o estabelecimento, o valor, a data e a categoria retornada pelo Plaid e registra tudo no Google Sheets, com uma aba por conta.
PeçaBusque as transações do mês passado de todas as contas conectadas e coloque no Google Sheets, com uma aba por conta, incluindo estabelecimento e categoria.
Encontrar Items que precisam ser reconectados
Quando o login bancário expira ou o usuário muda a senha, o Item deixa de ser atualizado. O agente lista os Items com erro, o cliente ao qual cada um pertence e redige um e-mail pedindo a reconexão.
PeçaListe os Items do Plaid que precisam de um novo login do usuário, com o cliente e o banco, e redija um e-mail de reconexão para cada um.
Testar um endpoint no Sandbox
Antes de sua equipe de engenharia começar a desenvolver com um produto, o agente faz chamadas de teste com credenciais e usuários do Sandbox, salva exemplos de respostas e escreve uma breve nota no Notion sobre os campos que serão usados.
PeçaNo Plaid Sandbox, faça chamadas aos endpoints de transações e saldos para um usuário de teste e crie uma página no Notion sobre os campos de que precisamos.
Conciliar com seus registros contábeis
Ele cruza as transações do Plaid com os lançamentos bancários no QuickBooks ou Xero por valor e data, lista o que falta em cada lado e aponta duplicidades causadas por uma conta reconectada.
PeçaCompare as transações de outubro da conta operacional no Plaid com o QuickBooks e liste o que estiver faltando ou duplicado.
Responder a um chamado sobre conexão
Quando um cliente informa que não consegue conectar o banco, o agente consulta o Item, o código de erro e a instituição, explica a provável causa em linguagem simples e redige uma resposta para sua equipe de suporte.
PeçaEste cliente diz que não consegue conectar o banco. Consulte o Item dele e redija uma resposta explicando o que fazer em seguida.
Como se conecta
- 1Você faz a conexão com seu próprio client ID e secret do Plaid Dashboard. Use as chaves do Sandbox para testes e as chaves do Production para contas reais; o agente acessa apenas os Items cobertos pelas suas chaves e tokens de acesso.
- 2Você escolhe quais agentes podem usar o Plaid. Uma combinação comum é um agente de engenharia para testar chamadas e um agente financeiro para consultar saldos; mantenha o acesso restrito a eles.
- 3A consulta de saldos, transações, Items e instituições não precisa de aprovação. Para remover um Item, criar um token de conexão para um cliente ou iniciar uma transferência, se sua conta usar esse recurso, o agente pede autorização primeiro.
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Outros apps desse tipo em que os agentes trabalham, cada um com sua própria página.
Perguntas frequentes
Um agente de IA pode consultar transações bancárias pelo Plaid?
Sim, nas contas às quais sua integração com o Plaid já tem acesso. Um agente Monmo usa suas chaves para buscar saldos e transações, coloca os dados em uma planilha ou relatório e responde a perguntas sobre eles. Ele não pode conectar uma nova conta bancária sozinho; o titular ainda precisa conectá-la pelo Plaid Link.
É seguro dar as chaves do Plaid a um agente de IA?
As chaves ficam na conexão e não são registradas em conversas ou arquivos. O agente consulta dados sem pedir autorização e pergunta antes de remover um Item ou fazer qualquer operação que movimente dinheiro. Se quiser ver como funciona, comece com as chaves do Sandbox e limite o Plaid aos agentes que precisam dele.
Um agente de IA pode ajudar a depurar nossa integração com o Plaid?
Um agente de IA pode fazer boa parte da investigação. Ele consulta o status dos Items e os códigos de erro, repete uma chamada no Sandbox, compara a resposta com o que seu código espera e registra as descobertas para sua equipe de engenharia. Alterações no código, nas chaves ou nos webhooks continuam sob responsabilidade da sua equipe e exigem autorização prévia.
O agente funciona no Plaid Sandbox e no Production?
Sim. Você conecta o ambiente desejado, e muitas equipes começam pelo Sandbox para que o agente trabalhe apenas com instituições e usuários de teste. Ao conectar as chaves do Production, ele consulta as contas reais conectadas pelos seus usuários, seguindo as mesmas regras de aprovação.
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