Mantenha a contabilidade em dia com um agente de IA
Um agente Monmo pode cuidar das rotinas contábeis diárias no Xero ou QuickBooks. Ele concilia lançamentos bancários com faturas a receber e contas a pagar, classifica despesas, anexa comprovantes do Gmail, redige lembretes de cobrança e prepara relatórios de fechamento mensal. Ele pede sua aprovação antes de alterar os registros ou enviar um e-mail. Não entrega declarações fiscais nem presta orientação contábil; seu contador revisa e valida o trabalho.
Atualizado em 2026-11-13 · Comece grátis. Planos pagos a partir de $15 por mês.
Como o agente faz
- 01
Ele abre os registros toda manhã
Você combina uma rotina: todos os dias úteis, às 7:00, o agente lê os novos lançamentos bancários no Xero ou QuickBooks. Ele usa seu login pela conexão ou acessa a versão web no próprio navegador quando uma etapa não está disponível pela conexão.
- 02
Ele concilia cada lançamento
Cada lançamento é comparado com as faturas a receber e contas a pagar em aberto por valor, data e referência. Um repasse do Stripe de $4,812.40 é detalhado nos 37 pagamentos e tarifas que o compõem, para conciliar cada venda, e não apenas o valor total.
- 03
Ele classifica as despesas e encontra os comprovantes
Para gastos sem uma conta registrada, ele sugere a conta e a alíquota com base no seu plano de contas e na classificação anterior dos gastos com o fornecedor. Ele encontra o comprovante no Gmail e o deixa pronto para anexar.
- 04
Ele pede uma aprovação para os lançamentos do dia
Um único cartão lista as propostas do agente, por exemplo, 46 dos 52 lançamentos com suas correspondências, contas e alíquotas. Abra qualquer lançamento para alterá-lo e depois aprove o lote. Os seis sobre os quais ele teve dúvidas chegam até você com uma pergunta.
- 05
Ele prepara cobranças de faturas vencidas
Toda terça-feira, às 9:00, ele lista as faturas com mais de sete dias de atraso e redige um lembrete no Gmail para cada cliente, com a fatura anexada. O tom fica mais firme aos 30 dias. Você aprova o lote antes que qualquer mensagem seja enviada.
- 06
Ele prepara os relatórios de fechamento mensal
No terceiro dia útil, ele verifica se cada conta bancária confere com o extrato, lista o que ainda está sem classificação e prepara a demonstração de resultados, os relatórios de contas a receber e a pagar por vencimento e a posição de caixa, com notas sobre o que mudou.
- 07
Seu contador faz a validação final
Você recebe os relatórios com uma lista de perguntas para seu contador: valores incomuns, possíveis duplicatas e itens que o agente não classificaria. Declarações fiscais, ajustes de fim de ano e orientações continuam a cargo de um profissional qualificado.
O que você recebe diariamente e no fechamento do mês
- Lançamentos bancários conciliados e classificados toda manhã, aguardando uma única aprovação
- Uma lista curta dos lançamentos que precisam da sua resposta, com o comprovante, quando encontrado
- E-mails de cobrança de faturas vencidas, redigidos e enviados somente após sua aprovação
- Relatórios de fechamento: demonstração de resultados, contas a receber e a pagar por vencimento, posição de caixa e notas
- Uma lista de perguntas pronta para seu contador
Quando consulta você
A leitura dos registros não precisa de aprovação; conciliar, classificar ou alterar uma transação precisa, e um único cartão pode reunir todos os lançamentos do dia. Os e-mails de cobrança também aguardam sua aprovação, e o pagamento de uma conta sempre exige uma solicitação separada.
Como pedir
- Todos os dias úteis, às 7:00, concilie os novos lançamentos bancários no Xero, sugira uma conta e uma alíquota para os demais e peça minha aprovação antes de conciliar. Tudo acima de $2,000 deve ser apresentado para mim lançamento por lançamento.
- Toda terça-feira, às 9:00, redija lembretes para faturas com mais de sete dias de atraso. Ignore a Northwind, pois combinamos um plano de pagamento com eles.
- No terceiro dia útil do mês, prepare os relatórios do mês anterior para nosso contador: demonstração de resultados comparada com o mês anterior, contas a receber e a pagar por vencimento e tudo o que você não conseguiu classificar.
Veja em ação
Uma demonstração acelerada com dados de exemplo. Pause, avance ou volte no vídeo, ou assuma o controle do mouse.
Na tela
Xero
Gmail
Google Sheets
Escolha uma tarefa. Veja como ela é feita.
- Por quê
- Sua rotina contábil de segunda a sexta.
- Onde
- Fieldwork no Xero · conta empresarial
- O que esperar
- Marca 18 lançamentos como conciliados. Os 2 lançamentos com divergências ficam para você revisar, e nenhum lembrete é enviado.
Sua equipe. Conectada a tudo.
Caixa e contas a receber — semana 7+Replays de exemplo com dados fictícios, em velocidade acelerada. Pause, avance ou volte na gravação, ou assuma o controle do mouse.
Perguntas frequentes
Um agente de IA pode cuidar da minha contabilidade?
Ele pode cuidar da parte rotineira. Um agente Monmo concilia lançamentos bancários, classifica despesas, anexa comprovantes, redige lembretes de pagamento e prepara relatórios de fechamento mensal no Xero ou QuickBooks. Você aprova as alterações nos registros, geralmente em um lote por dia. Ele não substitui o julgamento profissional: seu contador revisa o resultado, e a entrega de declarações fiscais e a orientação contábil não fazem parte do trabalho.
O agente vai entregar minha declaração de impostos?
Não. O agente mantém os registros organizados e prepara os dados usados na declaração, como os impostos sobre vendas cobrados e pagos no período. Ele não entrega declarações, não decide o tratamento tributário de uma operação nem presta orientação contábil. Essas tarefas continuam com seu contador ou consultor tributário, que pode usar os relatórios de fechamento mensal como ponto de partida.
Como o agente sabe em qual conta classificar uma despesa?
Ele consulta seu plano de contas e seu histórico. Se os últimos dez pagamentos a um fornecedor foram classificados como assinaturas de software, ele propõe a mesma conta para o próximo. Você pode adicionar regras em linguagem simples, como classificar tudo que vem do proprietário do imóvel como aluguel. Quando tem dúvidas, ele deixa o lançamento para você com uma pergunta, em vez de adivinhar.
O agente funciona com Xero e QuickBooks?
Sim, com ambos, usando a conta que você conectar e as permissões dessa conta. Outros sistemas contábeis no diretório de aplicativos funcionam da mesma forma. A leitura é feita pela conexão; quando uma etapa, como a conciliação bancária, não está disponível por ela, o agente pode usar a versão web no próprio navegador. Stripe e Gmail são conectados separadamente para acessar repasses e comprovantes.
É seguro dar acesso ao sistema contábil para um agente de IA?
Você controla o que ele pode acessar. O agente entra com um login escolhido por você, então atribua a ele um perfil com apenas as permissões necessárias para as rotinas contábeis. A leitura não precisa de aprovação; conciliar, editar, enviar e pagar precisam. Você pode ver a tela enquanto ele trabalha, assumir o controle do mouse e desconectar o aplicativo quando quiser.
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