AI-agenter til Plaid
En Monmo-agent arbejder med Plaid som en udvikler med erfaring i økonomisystemer. Den læser saldi og transaktioner fra de bankkonti, jeres Plaid-integration har adgang til, finder Items, som en bruger skal forbinde igen, tester kald i Sandbox, før jeres team bygger videre på dem, og afstemmer transaktioner mod bogføringen. Den bruger jeres egne Plaid-nøgler og beder om godkendelse, før den fjerner et Item eller flytter penge.
Opdateret 2026-11-13 · Gratis at komme i gang. Betalte abonnementer fra $15 om måneden.
Det gør AI-agenter i Plaid
Få overblik over likviditeten
Hver hverdag morgen læser agenten den aktuelle og disponible saldo for hver tilknyttet konto, lægger dem sammen efter bank og kontotype og sender et kort likviditetsoverblik i Slack. Den fremhæver også konti, der er faldet under en grænse, I har valgt.
SpørgSend hver hverdag kl. 8 vores likviditet fra Plaid i Slack, fordelt på bank, og fremhæv konti med under 20,000.
Hent transaktioner til et regneark
Den henter transaktioner for den periode, I angiver, og gemmer forhandler, beløb, dato og den kategori, Plaid returnerer. Derefter skriver den dem til Google Sheets med ét faneblad pr. konto.
SpørgHent sidste måneds transaktioner for alle tilknyttede konti til Google Sheets, ét faneblad pr. konto, med forhandler og kategori.
Find Items, der skal forbindes igen
Når et banklogin udløber, eller en bruger ændrer sin adgangskode, holder det tilhørende Item op med at opdatere. Agenten viser Items med fejl og de kunder, de tilhører, og skriver et udkast til en mail, der beder dem om at forbinde igen.
SpørgVis Plaid Items, hvor brugeren skal logge ind igen, med kunde og bank, og skriv et udkast til en mail om at forbinde igen for hver af dem.
Test et endpoint i Sandbox
Før jeres udviklere bygger videre på et produkt, foretager agenten testkald med Sandbox-adgangsoplysninger og testbrugere, gemmer eksempler på svar og skriver en kort note i Notion om de felter, I skal bruge.
SpørgKald endpoints for transaktioner og saldi for en testbruger i Plaid Sandbox, og skriv en side i Notion om de felter, vi har brug for.
Afstem mod bogføringen
Den matcher Plaid-transaktioner med bankposteringerne i QuickBooks eller Xero ud fra beløb og dato, viser, hvad der mangler på begge sider, og fremhæver dubletter fra en konto, der er forbundet igen.
SpørgMatch oktober måneds Plaid-transaktioner for driftskontoen med QuickBooks, og vis alt, der mangler eller er registreret dobbelt.
Besvar en supportsag om forbindelsen
Når en kunde skriver, at banken ikke kan forbindes, slår agenten kundens Item, fejlkoden og banken op, forklarer den sandsynlige årsag i et enkelt sprog og skriver et svarudkast til jeres supportteam.
SpørgDenne kunde siger, at banken ikke kan forbindes. Slå kundens Item op, og skriv et svarudkast, der forklarer, hvad kunden skal gøre nu.
Sådan oprettes forbindelsen
- 1I opretter forbindelsen med jeres eget Plaid client ID og secret fra Plaid Dashboard. Brug Sandbox-nøgler, mens I prøver jer frem, og Production-nøgler til rigtige konti. Agenten har kun adgang til de Items, som jeres nøgler og adgangstokens dækker.
- 2I vælger, hvilke AI-agenter der må bruge Plaid. Et typisk valg er en udvikleragent, der tester kald, og en økonomiagent, der læser saldi. Hold adgangen lukket for de øvrige.
- 3Det kræver ikke godkendelse at læse saldi, transaktioner, Items og finansielle institutioner. Agenten beder først om godkendelse, hvis den skal fjerne et Item, oprette et link token til en kunde eller starte en overførsel, hvis jeres konto bruger overførsler.
Flere i Regnskab og betalinger
Andre apps af samme type, som AI-agenter arbejder i. Hver app har sin egen side.
Ofte stillede spørgsmål
Kan en AI-agent læse banktransaktioner via Plaid?
Ja, for de konti, jeres Plaid-integration allerede har adgang til. En Monmo-agent bruger jeres nøgler til at hente saldi og transaktioner, indsætter dem i et regneark eller en rapport og besvarer spørgsmål om dem. Den kan ikke selv tilknytte en ny bankkonto. Kontohaveren skal stadig oprette forbindelsen via Plaid Link.
Er det sikkert at give en AI-agent vores Plaid-nøgler?
Nøglerne bliver i forbindelsen og skrives ikke ind i chats eller filer. Agenten læser uden at spørge, men beder om godkendelse, før den fjerner et Item eller gør noget, der flytter penge. Start med Sandbox-nøgler, hvis I vil se, hvordan det fungerer, og begræns Plaid-adgangen til de en eller to AI-agenter, der har brug for den.
Kan en AI-agent hjælpe med at fejlfinde vores Plaid-integration?
En AI-agent kan stå for en stor del af undersøgelsen. Den læser Item-status og fejlkoder, gentager et kald i Sandbox, sammenligner svaret med det, jeres kode forventer, og beskriver sine fund til jeres udviklere. Ændringer af kode, nøgler eller webhooks ligger fortsat hos jeres team og kræver først godkendelse.
Virker en AI-agent med både Plaid Sandbox og Production?
Ja. I forbinder det miljø, I vil bruge. Mange teams starter med Sandbox, så agenten kun arbejder med testinstitutioner og testbrugere. Når I forbinder Production-nøgler, læser den de rigtige konti, som jeres brugere har tilknyttet, efter de samme regler for godkendelse.
Din næste medarbejderkunne starte i dag.
Opret din første AI-agent på et minut. Det er gratis at komme i gang.