เอเจนต์ AI สำหรับ Plaid
เอเจนต์ AI ของ Monmo ทำงานกับ Plaid ได้แบบวิศวกรการเงิน โดยอ่านยอดคงเหลือและรายการจากบัญชีธนาคารที่ระบบ Plaid ของคุณเข้าถึงได้ หา Item ที่ผู้ใช้ต้องเชื่อมต่อใหม่ ทดลองเรียกใช้ใน Sandbox ก่อนที่ทีมจะนำไปพัฒนาต่อ และกระทบยอดรายการกับบัญชีของคุณ เอเจนต์ใช้คีย์ Plaid ของคุณเอง และจะขออนุมัติก่อนลบ Item หรือโอนเงิน
อัปเดตเมื่อ 2026-11-13 · เริ่มใช้งานฟรี แผนแบบชำระเงินเริ่มต้นเดือนละ $15
เอเจนต์ AI ทำอะไรได้บ้างใน Plaid
รายงานสถานะเงินสด
ทุกเช้าวันทำงาน เอเจนต์จะอ่านยอดคงเหลือปัจจุบันและยอดที่ใช้ได้ของแต่ละบัญชีที่เชื่อมต่อ รวมยอดแยกตามธนาคารและประเภทบัญชี แล้วโพสต์สรุปสถานะเงินสดสั้นๆ ใน Slack พร้อมแจ้งบัญชีที่มียอดต่ำกว่าเกณฑ์ที่คุณกำหนด
สั่งงานทุกวันทำงานตอน 8 โมง โพสต์สถานะเงินสดจาก Plaid ใน Slack แยกตามธนาคาร และแจ้งบัญชีที่มียอดต่ำกว่า 20,000
ดึงรายการลงสเปรดชีต
เอเจนต์ดึงรายการในช่วงเวลาที่คุณระบุ โดยเก็บชื่อร้านค้า จำนวนเงิน วันที่ และหมวดหมู่ที่ Plaid ส่งกลับมา แล้วเขียนลง Google Sheets แยกแท็บตามบัญชี
สั่งงานดึงรายการเดือนที่แล้วของทุกบัญชีที่เชื่อมต่อไปใส่ใน Google Sheets แยกแท็บตามบัญชี พร้อมชื่อร้านค้าและหมวดหมู่
หา Item ที่ต้องเชื่อมต่อใหม่
เมื่อการเข้าสู่ระบบธนาคารหมดอายุหรือผู้ใช้เปลี่ยนรหัสผ่าน Item จะหยุดอัปเดต เอเจนต์จะแสดงรายการ Item ที่มีข้อผิดพลาด ระบุว่าเป็นของลูกค้ารายใด และร่างอีเมลขอให้ลูกค้าเชื่อมต่อใหม่
สั่งงานแสดง Plaid Item ที่ผู้ใช้ต้องเข้าสู่ระบบอีกครั้ง พร้อมชื่อลูกค้าและธนาคาร แล้วร่างอีเมลขอให้เชื่อมต่อใหม่สำหรับแต่ละรายการ
ทดลองเรียก endpoint ใน Sandbox
ก่อนที่วิศวกรจะนำผลิตภัณฑ์ไปพัฒนาต่อ เอเจนต์จะทดลองเรียกใช้ด้วยข้อมูลรับรอง Sandbox และผู้ใช้ทดสอบ บันทึกตัวอย่างข้อมูลที่ส่งกลับมา และเขียนบันทึกสั้นๆ ใน Notion เกี่ยวกับฟิลด์ที่คุณจะใช้
สั่งงานใน Plaid Sandbox ให้เรียก endpoint รายการและยอดคงเหลือสำหรับผู้ใช้ทดสอบ แล้วเขียนหน้า Notion เกี่ยวกับฟิลด์ที่เราต้องใช้
กระทบยอดกับบัญชี
เอเจนต์จับคู่รายการจาก Plaid กับรายการธนาคารใน QuickBooks หรือ Xero ตามจำนวนเงินและวันที่ แสดงรายการที่ขาดหายไปจากแต่ละฝั่ง และชี้รายการซ้ำที่เกิดจากบัญชีที่เชื่อมต่อใหม่
สั่งงานจับคู่รายการเดือนตุลาคมจาก Plaid ของบัญชีดำเนินงานกับ QuickBooks แล้วแสดงรายการที่ขาดหายหรือซ้ำ
ตอบคำขอช่วยเหลือเรื่องการเชื่อมต่อ
เมื่อลูกค้าแจ้งว่าเชื่อมต่อธนาคารไม่ได้ เอเจนต์จะค้นหา Item รหัสข้อผิดพลาด และสถาบันการเงิน อธิบายสาเหตุที่เป็นไปได้ด้วยภาษาที่เข้าใจง่าย และร่างคำตอบให้ทีมซัพพอร์ต
สั่งงานลูกค้ารายนี้แจ้งว่าเชื่อมต่อธนาคารไม่ได้ ค้นหา Item ของลูกค้าและร่างคำตอบที่อธิบายว่าต้องทำอะไรต่อ
วิธีเชื่อมต่อ
- 1คุณเชื่อมต่อด้วย client ID และ secret ของ Plaid จาก Plaid Dashboard ใช้คีย์ Sandbox ระหว่างทดลอง และคีย์ Production สำหรับบัญชีจริง เอเจนต์จะเข้าถึงได้เฉพาะ Item ที่คีย์และ access token ของคุณอนุญาต
- 2คุณเลือกได้ว่าเอเจนต์ใดใช้ Plaid ได้บ้าง โดยทั่วไปจะให้เอเจนต์ฝ่ายวิศวกรรมทดสอบการเรียกใช้ และเอเจนต์ฝ่ายการเงินอ่านยอดคงเหลือ โดยไม่เปิดให้เอเจนต์อื่นเข้าถึง
- 3การอ่านยอดคงเหลือ รายการ Item และสถาบันการเงินไม่ต้องขออนุมัติ แต่การลบ Item สร้าง link token ให้ลูกค้า หรือเริ่มการโอนเงินหากบัญชีของคุณใช้ฟังก์ชันนี้ จะต้องขออนุมัติก่อน
แอปอื่นในหมวดบัญชีและการชำระเงิน
แอปอื่นในหมวดนี้ที่เอเจนต์ AI ใช้งานได้ แต่ละแอปมีหน้ารายละเอียดของตัวเอง
คำถามที่พบบ่อย
เอเจนต์ AI อ่านรายการธนาคารผ่าน Plaid ได้ไหม
ได้ สำหรับบัญชีที่ระบบ Plaid ของคุณเข้าถึงอยู่แล้ว เอเจนต์ AI ของ Monmo ใช้คีย์ของคุณดึงยอดคงเหลือและรายการ ใส่ลงสเปรดชีตหรือรายงาน และตอบคำถามเกี่ยวกับข้อมูลเหล่านั้นได้ แต่เอเจนต์เชื่อมต่อบัญชีธนาคารใหม่เองไม่ได้ เจ้าของบัญชียังต้องเชื่อมต่อผ่าน Plaid Link
ให้คีย์ Plaid กับเอเจนต์ AI ปลอดภัยไหม
คีย์จะอยู่ในการเชื่อมต่อและไม่ถูกเขียนลงในแชตหรือไฟล์ เอเจนต์อ่านข้อมูลได้โดยไม่ต้องขออนุมัติ แต่จะขอก่อนลบ Item หรือทำรายการที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงิน หากต้องการดูวิธีทำงาน ให้เริ่มด้วยคีย์ Sandbox และจำกัดการใช้ Plaid ไว้เฉพาะเอเจนต์ที่จำเป็น 1 หรือ 2 ตัว
เอเจนต์ AI ช่วยแก้ปัญหาการเชื่อมต่อ Plaid ได้ไหม
เอเจนต์ AI ช่วยตรวจสอบได้หลายส่วน โดยอ่านสถานะ Item และรหัสข้อผิดพลาด เรียกใช้อีกครั้งใน Sandbox เปรียบเทียบข้อมูลที่ส่งกลับมากับสิ่งที่โค้ดของคุณคาดไว้ และสรุปสิ่งที่พบให้วิศวกร การเปลี่ยนโค้ด คีย์ หรือ webhook ยังเป็นหน้าที่ของทีมคุณและต้องขออนุมัติก่อน
ใช้ได้ทั้ง Plaid Sandbox และ Production ไหม
ได้ คุณเลือกเชื่อมต่อสภาพแวดล้อมที่ต้องการได้ หลายทีมเริ่มจาก Sandbox เพื่อให้เอเจนต์ทำงานกับสถาบันการเงินและผู้ใช้ทดสอบเท่านั้น เมื่อเชื่อมต่อคีย์ Production เอเจนต์จะอ่านบัญชีจริงที่ผู้ใช้เชื่อมต่อไว้ โดยใช้กฎการขออนุมัติแบบเดียวกัน
คนถัดไปที่คุณรับเข้าทีมเริ่มงานได้วันนี้
สร้างเอเจนต์ตัวแรกของคุณในหนึ่งนาที เริ่มต้นได้ฟรี