Agen AI untuk Plaid
Agen Monmo bekerja dengan Plaid seperti seorang engineer keuangan. Agen ini membaca saldo dan transaksi dari rekening bank yang dapat diakses integrasi Plaid Anda, menemukan Item yang perlu dihubungkan ulang oleh pengguna, menguji panggilan di Sandbox sebelum tim Anda mengembangkannya, dan merekonsiliasi transaksi dengan pembukuan Anda. Agen ini menggunakan kunci Plaid milik Anda dan meminta persetujuan sebelum menghapus Item atau memindahkan dana.
Diperbarui 2026-11-13 · Gratis untuk memulai. Paket berbayar mulai dari $15 per bulan.
Yang dikerjakan agen di Plaid
Laporkan posisi kas
Setiap pagi pada hari kerja, agen membaca saldo saat ini dan saldo tersedia untuk setiap rekening yang terhubung, menjumlahkannya berdasarkan bank dan jenis rekening, lalu mengirim laporan singkat posisi kas di Slack, termasuk rekening yang saldonya turun di bawah batas yang Anda tetapkan.
MintaSetiap hari kerja pukul 8, kirim posisi kas kita dari Plaid di Slack berdasarkan bank, dan tandai rekening dengan saldo di bawah 20,000.
Tarik transaksi ke spreadsheet
Agen mengambil transaksi untuk periode yang Anda tentukan, menyimpan nama merchant, jumlah, tanggal, dan kategori yang diberikan Plaid, lalu menuliskannya ke Google Sheets dengan satu tab per rekening.
MintaTarik transaksi bulan lalu untuk semua rekening yang terhubung ke Google Sheets, satu tab per rekening, beserta merchant dan kategorinya.
Temukan Item yang perlu dihubungkan ulang
Saat login bank kedaluwarsa atau pengguna mengganti kata sandi, Item berhenti diperbarui. Agen membuat daftar Item yang mengalami error dan pelanggan pemiliknya, lalu menyiapkan draf email yang meminta mereka menghubungkan ulang.
MintaBuat daftar Item Plaid yang memerlukan pengguna untuk login ulang, beserta pelanggan dan banknya, lalu buat draf email untuk meminta masing-masing pelanggan menghubungkan ulang.
Uji endpoint di Sandbox
Sebelum engineer Anda mengembangkan fitur dengan suatu produk, agen melakukan panggilan uji menggunakan kredensial Sandbox dan pengguna uji, menyimpan contoh respons, dan menulis catatan singkat di Notion tentang field yang akan Anda gunakan.
MintaDi Plaid Sandbox, panggil endpoint transaksi dan saldo untuk pengguna uji, lalu buat halaman Notion tentang field yang kita butuhkan.
Rekonsiliasi dengan pembukuan
Agen mencocokkan transaksi Plaid dengan catatan bank di QuickBooks atau Xero berdasarkan jumlah dan tanggal, mencatat transaksi yang tidak ditemukan di salah satu sisi, dan menandai duplikat yang berasal dari rekening yang dihubungkan ulang.
MintaCocokkan transaksi Plaid bulan Oktober untuk rekening operasional dengan QuickBooks dan buat daftar transaksi yang hilang atau duplikat.
Jawab tiket dukungan terkait koneksi bank
Ketika pelanggan melaporkan bahwa bank mereka tidak dapat terhubung, agen memeriksa Item, kode error, dan institusi terkait, menjelaskan kemungkinan penyebabnya dengan bahasa sederhana, lalu membuat draf balasan untuk tim dukungan Anda.
MintaPelanggan ini mengatakan banknya tidak bisa dihubungkan. Periksa Item mereka dan buat draf balasan yang menjelaskan langkah selanjutnya.
Cara terhubung
- 1Anda terhubung menggunakan client ID dan secret Plaid milik Anda dari Plaid Dashboard. Gunakan kunci Sandbox saat mencoba dan kunci Production untuk rekening sungguhan; agen hanya dapat mengakses Item yang tercakup oleh kunci dan token akses Anda.
- 2Anda memilih agen mana yang boleh menggunakan Plaid. Biasanya, pasangan yang digunakan adalah agen engineering untuk menguji panggilan dan agen keuangan untuk membaca saldo; jangan berikan akses kepada agen lain.
- 3Membaca saldo, transaksi, Item, dan institusi tidak memerlukan persetujuan. Agen meminta persetujuan sebelum menghapus Item, membuat link token untuk pelanggan, atau memulai transfer jika akun Anda menggunakan fitur tersebut.
Aplikasi lain di Akuntansi dan pembayaran
Aplikasi sejenis lainnya yang bisa digunakan agen, masing-masing dengan halaman tersendiri.
Pertanyaan umum
Apakah agen AI bisa membaca transaksi bank melalui Plaid?
Ya, untuk rekening yang sudah dapat diakses oleh integrasi Plaid Anda. Agen Monmo menggunakan kunci Anda untuk mengambil saldo dan transaksi, memasukkannya ke spreadsheet atau laporan, serta menjawab pertanyaan tentang data tersebut. Agen tidak dapat menghubungkan rekening bank baru sendiri; pemilik rekening tetap harus menghubungkannya melalui Plaid Link.
Apakah aman memberikan kunci Plaid ke agen AI?
Kunci tetap berada dalam koneksi dan tidak ditulis ke chat atau file. Agen dapat membaca tanpa meminta persetujuan, tetapi akan meminta persetujuan sebelum menghapus Item atau melakukan tindakan yang memindahkan dana. Mulailah dengan kunci Sandbox jika Anda ingin melihat cara kerjanya, dan batasi akses Plaid untuk satu atau dua agen yang membutuhkannya.
Apakah agen AI bisa membantu debug integrasi Plaid?
Agen AI dapat membantu sebagian besar proses pemeriksaan. Agen membaca status Item dan kode error, mengulangi panggilan di Sandbox, membandingkan respons dengan yang diharapkan oleh kode Anda, lalu menuliskan temuannya untuk engineer Anda. Perubahan pada kode, kunci, atau webhook tetap menjadi tanggung jawab tim Anda dan memerlukan persetujuan terlebih dahulu.
Apakah agen AI bisa digunakan di Plaid Sandbox dan Production?
Ya. Anda menghubungkan lingkungan yang diinginkan, dan banyak tim memulai dengan Sandbox agar agen hanya bekerja dengan institusi dan pengguna uji. Saat Anda menghubungkan kunci Production, agen membaca rekening sungguhan yang telah dihubungkan pengguna Anda, dengan aturan persetujuan yang sama.
Anggota tim Anda berikutnyabisa mulai hari ini.
Buat agen pertama Anda dalam satu menit. Gratis untuk memulai.