Plaid के लिए एआई एजेंट
Monmo का एआई एजेंट Plaid के साथ एक फाइनेंस इंजीनियर की तरह काम करता है। यह आपके Plaid इंटीग्रेशन से जुड़े बैंक खातों का बैलेंस और लेनदेन पढ़ता है, दोबारा लिंक करने वाले Items पहचानता है, आपकी टीम के काम शुरू करने से पहले Sandbox में कॉल टेस्ट करता है और लेनदेन का आपके खातों से मिलान करता है। यह आपकी अपनी Plaid keys इस्तेमाल करता है और किसी Item को हटाने या पैसे ट्रांसफर करने से पहले पूछता है।
अपडेट किया गया: 2026-11-13 · शुरुआत मुफ़्त है। पेड प्लान $15 प्रति माह से।
Plaid में एआई एजेंट क्या करते हैं
कैश की स्थिति बताएँ
हर कामकाजी दिन सुबह एजेंट हर लिंक किए गए खाते का मौजूदा और उपलब्ध बैलेंस पढ़ता है, बैंक और खाते के प्रकार के हिसाब से कुल जोड़ता है और Slack पर कैश की स्थिति का संक्षिप्त अपडेट देता है। इसमें आपके तय स्तर से नीचे गए खाते भी दिखते हैं।
पूछेंहर कामकाजी दिन 8 बजे Plaid से बैंक के हिसाब से हमारी कैश स्थिति Slack पर पोस्ट करें और 20,000 से कम बैलेंस वाले खाते बताएँ।
लेनदेन शीट में लाएँ
यह आपकी बताई अवधि के लेनदेन लाता है, Plaid से मिली मर्चेंट, रकम, तारीख और कैटेगरी की जानकारी रखता है और Google Sheets में हर खाते के लिए अलग टैब पर लिखता है।
पूछेंपिछले महीने के सभी लिंक किए गए खातों के लेनदेन Google Sheets में लाएँ। हर खाते का अलग टैब हो और उसमें मर्चेंट और कैटेगरी भी हों।
दोबारा लिंक करने वाले Items पहचानें
बैंक लॉगिन की अवधि खत्म होने या यूज़र के पासवर्ड बदलने पर Item अपडेट होना बंद हो जाता है। एजेंट एरर वाले Items और उनसे जुड़े ग्राहकों की सूची बनाता है और दोबारा कनेक्ट करने के लिए ईमेल का ड्राफ्ट तैयार करता है।
पूछेंउन Plaid Items की सूची बनाएँ जिनके यूज़र को दोबारा लॉगिन करना है। हर Item के लिए ग्राहक और बैंक बताएँ और दोबारा कनेक्ट करने का ईमेल ड्राफ्ट करें।
Sandbox में एंडपॉइंट टेस्ट करें
आपके इंजीनियर किसी प्रोडक्ट पर काम शुरू करें, उससे पहले एजेंट Sandbox क्रेडेंशियल और टेस्ट यूज़र से कॉल टेस्ट करता है, सैंपल रिस्पॉन्स सेव करता है और आपके काम आने वाले फील्ड के बारे में Notion में छोटा नोट लिखता है।
पूछेंPlaid Sandbox में एक टेस्ट यूज़र के लिए लेनदेन और बैलेंस वाले एंडपॉइंट कॉल करें और ज़रूरी फील्ड पर Notion पेज लिखें।
अपने खातों से मिलान करें
यह Plaid के लेनदेन का रकम और तारीख के आधार पर QuickBooks या Xero में बैंक एंट्री से मिलान करता है। यह दोनों ओर छूटी हुई एंट्री और दोबारा लिंक किए गए खाते से आई डुप्लिकेट एंट्री भी दिखाता है।
पूछेंऑपरेटिंग अकाउंट के October के Plaid लेनदेन का QuickBooks से मिलान करें और छूटी हुई या डुप्लिकेट एंट्री की सूची बनाएँ।
लिंकिंग से जुड़े सपोर्ट टिकट का जवाब दें
जब कोई ग्राहक बताता है कि उसका बैंक कनेक्ट नहीं हो रहा, तो एजेंट उसका Item, एरर कोड और बैंक देखता है। फिर संभावित वजह आसान शब्दों में समझाता है और आपकी सपोर्ट टीम के लिए जवाब का ड्राफ्ट बनाता है।
पूछेंयह ग्राहक कहता है कि उसका बैंक लिंक नहीं हो रहा। उसका Item देखें और आगे क्या करना है, यह समझाते हुए जवाब ड्राफ्ट करें।
यह कैसे जुड़ता है
- 1Plaid Dashboard से अपनी Plaid client ID और secret का इस्तेमाल करके कनेक्ट करें। जाँच के दौरान Sandbox keys और असली खातों के लिए Production keys इस्तेमाल करें। एजेंट सिर्फ उन्हीं Items तक पहुँचता है जिनकी अनुमति आपकी keys और access tokens देते हैं।
- 2आप चुनते हैं कि कौन से एजेंट Plaid इस्तेमाल कर सकते हैं। आम तौर पर एक इंजीनियरिंग एजेंट कॉल टेस्ट करता है और एक फाइनेंस एजेंट बैलेंस पढ़ता है। बाकी एजेंटों को एक्सेस न दें।
- 3बैलेंस, लेनदेन, Items और संस्थानों की जानकारी पढ़ने के लिए मंज़ूरी नहीं चाहिए। किसी Item को हटाने, ग्राहक के लिए link token बनाने या आपके खाते में उपलब्ध होने पर ट्रांसफर शुरू करने से पहले एजेंट पूछता है।
अकाउंटिंग और भुगतान में और ऐप
इस तरह के दूसरे ऐप जिनमें एआई एजेंट काम करते हैं। हर ऐप का अपना पेज है।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
क्या एआई एजेंट Plaid से बैंक लेनदेन पढ़ सकता है?
हाँ, उन खातों के लेनदेन पढ़ सकता है जिनका एक्सेस आपके Plaid इंटीग्रेशन के पास पहले से है। Monmo का एआई एजेंट आपकी keys से बैलेंस और लेनदेन लाता है, उन्हें शीट या रिपोर्ट में रखता है और उनके बारे में सवालों के जवाब देता है। यह अपने आप नया बैंक खाता लिंक नहीं कर सकता। खाताधारक को Plaid Link से खाता कनेक्ट करना होता है।
क्या एआई एजेंट को हमारी Plaid keys देना सुरक्षित है?
Keys कनेक्शन में ही रहती हैं और चैट या फाइलों में नहीं लिखी जातीं। एजेंट जानकारी पढ़ने के लिए नहीं पूछता, लेकिन किसी Item को हटाने या पैसे ट्रांसफर करने से पहले पूछता है। यह कैसे काम करता है, देखने के लिए Sandbox keys से शुरुआत करें और Plaid का एक्सेस सिर्फ उन एक या दो एजेंटों को दें जिन्हें इसकी ज़रूरत है।
क्या एआई एजेंट हमारा Plaid इंटीग्रेशन डीबग कर सकता है?
एआई एजेंट जाँच का काफी काम कर सकता है। यह Item की स्थिति और एरर कोड पढ़ता है, Sandbox में कॉल दोहराता है, रिस्पॉन्स की तुलना आपके कोड की अपेक्षा से करता है और अपने निष्कर्ष इंजीनियरों के लिए लिखता है। कोड, keys या webhooks में बदलाव आपकी टीम के हाथ में रहता है और उससे पहले एजेंट पूछता है।
क्या एआई एजेंट Plaid Sandbox और Production दोनों में काम करता है?
हाँ। आप अपनी पसंद का एनवायरनमेंट कनेक्ट करते हैं। कई टीमें Sandbox से शुरुआत करती हैं, ताकि एजेंट सिर्फ टेस्ट संस्थानों और टेस्ट यूज़र के साथ काम करे। Production keys कनेक्ट करने पर यह आपके यूज़र के लिंक किए हुए असली खाते पढ़ता है और मंज़ूरी के वही नियम लागू होते हैं।
आपकी अगली भर्तीआज ही काम शुरू कर सकते हैं।
एक मिनट में अपना पहला एआई एजेंट बनाएँ। शुरुआत मुफ़्त है।