Tác nhân AI cho Plaid
Một tác nhân Monmo làm việc với Plaid như một kỹ sư tài chính. Tác nhân đọc số dư và giao dịch từ các tài khoản ngân hàng mà tích hợp Plaid của bạn có thể truy cập, tìm các Item cần người dùng kết nối lại, thử lệnh gọi trong Sandbox trước khi đội ngũ phát triển dựa trên đó và đối soát giao dịch với sổ sách. Tác nhân dùng khóa Plaid của bạn và sẽ hỏi trước khi xóa Item hoặc chuyển tiền.
Cập nhật 2026-11-13 · Bắt đầu miễn phí. Các gói trả phí từ $15 mỗi tháng.
Tác nhân làm gì trong Plaid
Báo cáo tình hình tiền mặt
Mỗi sáng ngày làm việc, tác nhân đọc số dư hiện tại và số dư khả dụng của từng tài khoản đã liên kết, tổng hợp theo ngân hàng và loại tài khoản, rồi đăng báo cáo tiền mặt ngắn lên Slack, kèm các tài khoản có số dư dưới ngưỡng bạn đặt.
Yêu cầuVào 8 giờ mỗi ngày làm việc, đăng tình hình tiền mặt từ Plaid lên Slack theo từng ngân hàng và đánh dấu tài khoản dưới 20,000.
Đưa giao dịch vào bảng tính
Tác nhân lấy giao dịch trong khoảng thời gian bạn chỉ định, giữ lại đơn vị bán, số tiền, ngày và danh mục do Plaid trả về, rồi ghi vào Google Sheets với mỗi tài khoản trên một tab.
Yêu cầuĐưa giao dịch tháng trước của tất cả tài khoản đã liên kết vào Google Sheets, mỗi tài khoản một tab, kèm đơn vị bán và danh mục.
Tìm Item cần kết nối lại
Khi thông tin đăng nhập ngân hàng hết hạn hoặc người dùng đổi mật khẩu, Item sẽ ngừng cập nhật. Tác nhân liệt kê các Item bị lỗi, khách hàng tương ứng và soạn email đề nghị họ kết nối lại.
Yêu cầuLiệt kê các Item trong Plaid cần người dùng đăng nhập lại, kèm khách hàng và ngân hàng, rồi soạn email yêu cầu kết nối lại cho từng người.
Thử endpoint trong Sandbox
Trước khi kỹ sư của bạn phát triển dựa trên một sản phẩm, tác nhân thực hiện lệnh gọi thử bằng thông tin đăng nhập Sandbox và người dùng thử, lưu phản hồi mẫu và viết ghi chú ngắn trong Notion về các trường bạn sẽ sử dụng.
Yêu cầuTrong Plaid Sandbox, gọi endpoint giao dịch và số dư cho một người dùng thử, rồi viết trang Notion về các trường chúng ta cần.
Đối soát với sổ sách
Tác nhân đối chiếu giao dịch Plaid với các dòng giao dịch ngân hàng trong QuickBooks hoặc Xero theo số tiền và ngày, liệt kê những mục thiếu ở mỗi bên và chỉ ra các giao dịch trùng do tài khoản được kết nối lại.
Yêu cầuĐối chiếu giao dịch tháng 10 trong Plaid của tài khoản vận hành với QuickBooks và liệt kê các mục thiếu hoặc trùng.
Trả lời yêu cầu hỗ trợ kết nối
Khi khách hàng báo không thể kết nối ngân hàng, tác nhân tra cứu Item, mã lỗi và tổ chức tài chính của họ, giải thích nguyên nhân có thể xảy ra bằng ngôn ngữ dễ hiểu và soạn câu trả lời cho đội ngũ hỗ trợ.
Yêu cầuKhách hàng này nói họ không thể liên kết ngân hàng. Hãy tra cứu Item của họ và soạn câu trả lời hướng dẫn bước tiếp theo.
Cách kết nối
- 1Bạn kết nối bằng client ID và secret Plaid của mình từ Plaid Dashboard. Dùng khóa Sandbox khi thử nghiệm và khóa Production cho tài khoản thật; tác nhân chỉ truy cập được các Item nằm trong phạm vi khóa và access token của bạn.
- 2Bạn chọn những tác nhân được dùng Plaid. Thông thường, đó là một tác nhân kỹ thuật để thử lệnh gọi và một tác nhân tài chính để đọc số dư; không cấp quyền cho các tác nhân khác.
- 3Việc đọc số dư, giao dịch, Item và thông tin tổ chức tài chính không cần phê duyệt. Tác nhân sẽ hỏi trước khi xóa Item, tạo link token cho khách hàng hoặc khởi tạo giao dịch chuyển tiền, nếu tài khoản của bạn có dùng tính năng này.
Thêm ứng dụng trong Kế toán và thanh toán
Các ứng dụng cùng loại mà tác nhân có thể làm việc, mỗi ứng dụng có một trang riêng.
Câu hỏi thường gặp
Tác nhân AI có thể đọc giao dịch ngân hàng qua Plaid không?
Có, với những tài khoản mà tích hợp Plaid của bạn đã có quyền truy cập. Tác nhân Monmo dùng khóa của bạn để lấy số dư và giao dịch, đưa vào bảng tính hoặc báo cáo và trả lời câu hỏi về dữ liệu đó. Tác nhân không thể tự liên kết tài khoản ngân hàng mới; chủ tài khoản vẫn phải kết nối qua Plaid Link.
Cho tác nhân AI dùng khóa Plaid có an toàn không?
Khóa được giữ trong kết nối và không được ghi vào cuộc trò chuyện hay tệp. Tác nhân đọc dữ liệu mà không cần hỏi và sẽ hỏi trước khi xóa Item hoặc làm bất cứ việc gì liên quan đến chuyển tiền. Bạn có thể bắt đầu bằng khóa Sandbox để xem cách hoạt động và chỉ cấp quyền dùng Plaid cho một hoặc hai tác nhân cần đến.
Tác nhân AI có thể giúp tìm lỗi tích hợp Plaid không?
Tác nhân AI có thể thực hiện phần lớn việc kiểm tra: đọc trạng thái Item và mã lỗi, gọi lại trong Sandbox, so sánh phản hồi với dữ liệu mà code của bạn mong đợi và ghi lại kết quả cho đội ngũ kỹ sư. Việc thay đổi code, khóa hoặc webhook vẫn do đội ngũ của bạn quyết định và cần được hỏi trước.
Tác nhân AI có hoạt động với Plaid Sandbox và Production không?
Có. Bạn kết nối môi trường mình muốn, và nhiều đội ngũ bắt đầu với Sandbox để tác nhân chỉ làm việc với tổ chức tài chính và người dùng thử. Khi bạn kết nối khóa Production, tác nhân đọc các tài khoản thật mà người dùng đã liên kết, theo cùng quy tắc phê duyệt.
Nhân sự tiếp theo của bạncó thể bắt đầu ngay hôm nay.
Tạo tác nhân AI đầu tiên của bạn trong một phút. Bắt đầu miễn phí.