Plaid-এর জন্য এআই এজেন্ট
একজন ফিন্যান্স ইঞ্জিনিয়ার যেভাবে Plaid ব্যবহার করেন, Monmo এজেন্টও সেভাবে কাজ করে। আপনার Plaid ইন্টিগ্রেশনের আওতায় থাকা ব্যাংক অ্যাকাউন্টের ব্যালেন্স ও লেনদেন পড়ে, কোন Item ব্যবহারকারীকে আবার লিংক করতে হবে তা খুঁজে বের করে, আপনার টিম কাজ শুরু করার আগে Sandbox-এ কল পরীক্ষা করে এবং হিসাবের সঙ্গে লেনদেন মেলায়। এটি আপনার নিজের Plaid কী ব্যবহার করে। কোনো Item সরাতে বা টাকা স্থানান্তর করতে হলে আগে অনুমতি চায়।
হালনাগাদ: 2026-11-13 · বিনামূল্যে শুরু করুন। পেইড প্ল্যান মাসে $15 থেকে।
Plaid-এ এজেন্ট যা করে
নগদ অর্থের রিপোর্ট তৈরি
প্রতি কর্মদিবসের সকালে এজেন্ট প্রতিটি লিংক করা অ্যাকাউন্টের বর্তমান ও ব্যবহারযোগ্য ব্যালেন্স পড়ে, ব্যাংক ও অ্যাকাউন্টের ধরন অনুযায়ী মোট হিসাব করে এবং Slack-এ সংক্ষিপ্ত রিপোর্ট দেয়। আপনার নির্ধারিত সীমার নিচে থাকা অ্যাকাউন্টগুলোও জানায়।
জিজ্ঞেস করুনপ্রতি কর্মদিবসে 8টায় Plaid থেকে ব্যাংক অনুযায়ী আমাদের নগদ অর্থের রিপোর্ট Slack-এ দাও এবং 20,000-এর নিচে থাকা অ্যাকাউন্টগুলো চিহ্নিত করো।
লেনদেন শিটে আনুন
আপনার নির্ধারিত সময়ের লেনদেন এনে এটি মার্চেন্ট, পরিমাণ, তারিখ ও Plaid-এর দেওয়া ক্যাটাগরি রাখে। তারপর Google Sheets-এ প্রতিটি অ্যাকাউন্টের জন্য আলাদা ট্যাবে লেখে।
জিজ্ঞেস করুনলিংক করা সব অ্যাকাউন্টের গত মাসের লেনদেন Google Sheets-এ আনো। প্রতিটি অ্যাকাউন্টের জন্য আলাদা ট্যাব রাখো, মার্চেন্ট ও ক্যাটাগরি সহ।
যে Item আবার লিংক করতে হবে তা খুঁজুন
ব্যাংক লগইনের মেয়াদ শেষ হলে বা ব্যবহারকারী পাসওয়ার্ড বদলালে Item আপডেট হওয়া বন্ধ হয়। এজেন্ট ত্রুটি থাকা Item ও সেগুলোর সংশ্লিষ্ট গ্রাহকের তালিকা করে এবং আবার সংযোগের অনুরোধ জানিয়ে ইমেইলের খসড়া তৈরি করে।
জিজ্ঞেস করুনযেসব Plaid Item-এর জন্য ব্যবহারকারীকে আবার লগইন করতে হবে, সেগুলোর তালিকা গ্রাহক ও ব্যাংকের নামসহ দাও। প্রতিটির জন্য আবার সংযোগের ইমেইল খসড়া করো।
Sandbox-এ এন্ডপয়েন্ট পরীক্ষা করুন
আপনার ইঞ্জিনিয়াররা কোনো প্রোডাক্ট নিয়ে কাজ শুরু করার আগে এজেন্ট Sandbox ক্রেডেনশিয়াল ও টেস্ট ব্যবহারকারী দিয়ে কল পরীক্ষা করে, নমুনা রেসপন্স সংরক্ষণ করে এবং প্রয়োজনীয় ফিল্ডগুলো নিয়ে Notion-এ একটি সংক্ষিপ্ত নোট লেখে।
জিজ্ঞেস করুনPlaid Sandbox-এ একজন টেস্ট ব্যবহারকারীর জন্য লেনদেন ও ব্যালেন্স এন্ডপয়েন্টে কল করো এবং আমাদের প্রয়োজনীয় ফিল্ডগুলো নিয়ে Notion-এ একটি পেজ লেখো।
হিসাবের সঙ্গে লেনদেন মেলান
এটি পরিমাণ ও তারিখ অনুযায়ী Plaid-এর লেনদেনের সঙ্গে QuickBooks বা Xero-তে থাকা ব্যাংকের এন্ট্রি মেলায়, দুই দিকের অনুপস্থিত এন্ট্রি তালিকায় রাখে এবং আবার লিংক করা অ্যাকাউন্ট থেকে আসা ডুপ্লিকেট এন্ট্রি চিহ্নিত করে।
জিজ্ঞেস করুনঅপারেটিং অ্যাকাউন্টের অক্টোবরের Plaid লেনদেন QuickBooks-এর সঙ্গে মেলাও এবং অনুপস্থিত বা ডুপ্লিকেট এন্ট্রির তালিকা দাও।
লিংক সংক্রান্ত সাপোর্ট টিকিটের উত্তর
কোনো গ্রাহক ব্যাংক সংযোগ করতে পারছেন না বলে জানালে এজেন্ট তাঁর Item, এরর কোড ও প্রতিষ্ঠানের তথ্য খুঁজে দেখে, সম্ভাব্য কারণ সহজ ভাষায় ব্যাখ্যা করে এবং আপনার সাপোর্ট টিমের জন্য উত্তরের খসড়া তৈরি করে।
জিজ্ঞেস করুনএই গ্রাহক বলছেন তাঁর ব্যাংক লিংক হচ্ছে না। তাঁর Item খুঁজে দেখো এবং পরবর্তী করণীয় বুঝিয়ে একটি উত্তরের খসড়া তৈরি করো।
যেভাবে যুক্ত হয়
- 1Plaid Dashboard থেকে আপনার নিজের Plaid client ID ও secret দিয়ে সংযোগ করুন। পরীক্ষা করার সময় Sandbox কী এবং আসল অ্যাকাউন্টের জন্য Production কী ব্যবহার করুন। আপনার কী ও অ্যাক্সেস টোকেনের আওতায় থাকা Item-গুলোতেই এজেন্টের অ্যাক্সেস থাকবে।
- 2কোন এজেন্টগুলো Plaid ব্যবহার করতে পারবে তা আপনি বেছে নিন। সাধারণত কল পরীক্ষার জন্য একটি ইঞ্জিনিয়ারিং এজেন্ট এবং ব্যালেন্স পড়ার জন্য একটি ফিন্যান্স এজেন্টই যথেষ্ট; অন্যদের অ্যাক্সেস দেবেন না।
- 3ব্যালেন্স, লেনদেন, Item ও প্রতিষ্ঠানের তথ্য পড়তে অনুমোদন লাগে না। কোনো Item সরানো, গ্রাহকের জন্য লিংক টোকেন তৈরি করা বা আপনার অ্যাকাউন্টে ট্রান্সফার সুবিধা থাকলে তা শুরু করার আগে এজেন্ট অনুমতি চায়।
হিসাবরক্ষণ ও পেমেন্ট বিভাগে আরও
এই ধরনের আরও যেসব অ্যাপে এজেন্ট কাজ করে। প্রতিটির জন্য আলাদা পেজ আছে।
সাধারণ কিছু প্রশ্ন
এআই এজেন্ট কি Plaid দিয়ে ব্যাংক লেনদেন পড়তে পারে?
হ্যাঁ, আপনার Plaid ইন্টিগ্রেশনের আগে থেকেই অ্যাক্সেস আছে এমন অ্যাকাউন্টগুলোর লেনদেন পড়তে পারে। Monmo এজেন্ট আপনার কী ব্যবহার করে ব্যালেন্স ও লেনদেন আনে, শিট বা রিপোর্টে রাখে এবং সেগুলো নিয়ে প্রশ্নের উত্তর দেয়। এটি নিজে নতুন ব্যাংক অ্যাকাউন্ট লিংক করতে পারে না; অ্যাকাউন্টধারীকেই Plaid Link দিয়ে সংযোগ করতে হয়।
এআই এজেন্টকে আমাদের Plaid কী দেওয়া কি নিরাপদ?
কী সংযোগের মধ্যেই থাকে, চ্যাট বা ফাইলে লেখা হয় না। এজেন্ট তথ্য পড়ার জন্য অনুমতি চায় না, তবে কোনো Item সরানো বা টাকা স্থানান্তরের কাজ করার আগে অনুমতি চায়। কীভাবে কাজ করে দেখতে চাইলে Sandbox কী দিয়ে শুরু করুন এবং শুধু প্রয়োজন আছে এমন এক বা দুইটি এজেন্টকে Plaid অ্যাক্সেস দিন।
এটি কি আমাদের Plaid ইন্টিগ্রেশনের সমস্যা খুঁজতে সাহায্য করতে পারে?
সমস্যা খুঁজে দেখার অনেকটাই করতে পারে। এআই এজেন্ট Item স্ট্যাটাস ও এরর কোড পড়ে, Sandbox-এ আবার কল করে, আপনার কোড যা আশা করে তার সঙ্গে রেসপন্স মেলায় এবং আপনার ইঞ্জিনিয়ারদের জন্য ফলাফল লিখে রাখে। কোড, কী বা ওয়েবহুক পরিবর্তনের নিয়ন্ত্রণ আপনার টিমের হাতেই থাকে এবং পরিবর্তনের আগে অনুমতি চাওয়া হয়।
এটি কি Plaid Sandbox ও Production-এ কাজ করে?
হ্যাঁ। আপনি যে এনভায়রনমেন্ট চান সেটি সংযোগ করুন। অনেক টিম Sandbox দিয়ে শুরু করে, যাতে এজেন্ট শুধু টেস্ট প্রতিষ্ঠান ও টেস্ট ব্যবহারকারীদের নিয়ে কাজ করে। Production কী সংযোগ করলে একই অনুমোদন নিয়মের আওতায় এটি আপনার ব্যবহারকারীদের লিংক করা আসল অ্যাকাউন্টগুলোর তথ্য পড়ে।
আপনার পরের সহকর্মীআজই শুরু করতে পারে।
এক মিনিটে আপনার প্রথম এআই এজেন্ট তৈরি করুন। শুরু করতে কোনো খরচ নেই।