Tác nhân AI cho Wise
Hãy hình dung tác nhân AI Monmo trong Wise như một trợ lý tài chính cẩn thận đang mở tài khoản của bạn. Tác nhân báo cáo số dư theo từng loại tiền, chuẩn bị chuyển tiền cho nhà cung cấp từ các hóa đơn đến hạn, kiểm tra tỷ giá và phí trước khi đổi tiền, rồi đối soát sao kê với sổ sách. Tác nhân dùng chính tài khoản Wise của bạn và không chuyển tiền, đổi tiền hay thay đổi người nhận khi chưa được bạn cho phép.
Cập nhật 2026-11-13 · Bắt đầu miễn phí. Các gói trả phí từ $15 mỗi tháng.
Tác nhân làm gì trong Wise
Báo cáo số dư mỗi sáng
Vào 8 giờ mỗi ngày trong tuần, tác nhân đọc số dư từng loại tiền trong tài khoản Wise, quy đổi tổng số dư sang đồng tiền cơ sở theo tỷ giá hôm nay và đăng một dòng lên Slack, kèm các biến động lớn so với hôm qua.
Yêu cầuVào 8 giờ mỗi ngày trong tuần, đăng số dư Wise của tôi lên Slack, kèm tổng số dư bằng GBP và mọi khoản biến động trên 1,000.
Chuẩn bị thanh toán nhà cung cấp tuần này
Tác nhân đọc các hóa đơn đến hạn trong tuần trên Xero, tìm từng nhà cung cấp trong danh sách người nhận Wise và chuẩn bị các khoản chuyển tiền với số tiền, loại tiền và số hóa đơn làm nội dung tham chiếu. Bạn duyệt cả lô trước khi tiền được chuyển đi.
Yêu cầuChuẩn bị chuyển tiền qua Wise cho mọi hóa đơn trong Xero đến hạn vào thứ Sáu. Dùng số hóa đơn làm nội dung tham chiếu và cho tôi xem cả lô trước.
Kiểm tra trước khi đổi tiền
Hãy hỏi chi phí đổi euro sang đô la. Tác nhân lấy báo giá, cho bạn xem tỷ giá, phí và số tiền nhận được, rồi để bạn quyết định. Tác nhân sẽ hỏi trước khi đổi tiền.
Yêu cầuĐổi 8,000 EUR sang USD trên Wise ngay bây giờ sẽ tốn bao nhiêu? Cho tôi xem tỷ giá, phí và số tiền tôi nhận được.
Đối soát sao kê với sổ sách
Cuối tháng, tác nhân tải sao kê của từng loại tiền, đối chiếu từng dòng với giao dịch trong Xero hoặc QuickBooks và liệt kê những dòng không khớp, chẳng hạn khoản thanh toán thẻ không có biên lai hoặc khoản phí chưa được hạch toán.
Yêu cầuĐối soát sao kê Wise tháng 10 bằng USD và EUR với QuickBooks, rồi liệt kê mọi dòng không khớp.
Theo dõi khoản chuyển tiền
Khi nhà cung cấp hỏi tiền đã đến đâu, tác nhân tìm khoản chuyển, kiểm tra trạng thái và thời gian dự kiến nhận tiền hiển thị trên Wise, rồi soạn câu trả lời kèm ngày, số tiền và nội dung tham chiếu để bạn gửi.
Yêu cầuNhà cung cấp ở Lisbon nói họ chưa nhận được tiền. Tìm khoản chuyển Wise gần nhất cho họ và soạn câu trả lời kèm trạng thái.
Sắp xếp chi tiêu thẻ trong tháng
Tác nhân liệt kê mọi khoản thanh toán bằng thẻ Wise trong tháng, tìm biên lai tương ứng trong Gmail, đề xuất danh mục cho từng khoản và đưa tất cả vào Google Sheets, đồng thời đánh dấu các khoản còn thiếu biên lai.
Yêu cầuLiệt kê các khoản thanh toán thẻ Wise tháng 10 vào bảng tính, kèm danh mục và đường dẫn biên lai, rồi đánh dấu các khoản thiếu biên lai.
Rà soát thông tin người nhận
Tác nhân tìm người nhận trùng lặp, thông tin ngân hàng cũ không còn khớp với hóa đơn mới nhất của nhà cung cấp và những người nhận không được thanh toán trong một năm. Việc thêm, sửa hoặc xóa người nhận đều cần hỏi bạn trước.
Yêu cầuKiểm tra người nhận Wise của chúng ta với thông tin ngân hàng trên hóa đơn mới nhất của nhà cung cấp và liệt kê những trường hợp không khớp.
Cách kết nối
- 1Bạn kết nối tài khoản Wise của mình một lần, dù là tài khoản cá nhân hay doanh nghiệp. Với tài khoản doanh nghiệp, chủ tài khoản hoặc quản trị viên thường sẽ thiết lập quyền truy cập. Nếu chỉ cấp quyền đọc, tác nhân có thể xem số dư và sao kê nhưng không thể chuẩn bị chuyển tiền.
- 2Bạn chọn tác nhân nào được dùng Wise. Bạn có thể chỉ cấp quyền cho tác nhân tài chính; tác nhân chỉ soạn email hoặc bài đăng không cần xem số dư của bạn.
- 3Việc đọc số dư, tỷ giá, thông tin chuyển tiền và sao kê không cần phê duyệt. Việc tạo khoản chuyển tiền, đổi tiền, thêm hoặc thay đổi người nhận luôn cần hỏi trước, và mỗi lô thanh toán có thẻ phê duyệt riêng.
Thêm ứng dụng trong Kế toán và thanh toán
Các ứng dụng cùng loại mà tác nhân có thể làm việc, mỗi ứng dụng có một trang riêng.
Câu hỏi thường gặp
Tác nhân AI có thể gửi tiền qua Wise không?
Tác nhân chuẩn bị khoản thanh toán và bạn là người cho phép gửi. Tác nhân Monmo thiết lập từng khoản chuyển với người nhận, số tiền, loại tiền và nội dung tham chiếu, rồi hiển thị cả lô trên một thẻ phê duyệt. Không khoản nào được chuyển đi cho đến khi bạn duyệt thẻ đó. Giao dịch được thực hiện qua kết nối Wise hoặc trên trình duyệt riêng của tác nhân khi kết nối không hỗ trợ một thao tác nào đó.
Tác nhân AI có thể đối soát sao kê Wise với Xero hoặc QuickBooks không?
Có. Tác nhân đọc sao kê của từng loại tiền, đối chiếu các dòng với giao dịch ngân hàng trong Xero hoặc QuickBooks, rồi liệt kê những dòng bị thiếu, trùng lặp hoặc được hạch toán với số tiền khác. Việc tạo hoặc thay đổi bút toán trong sổ sách cần chờ bạn phê duyệt.
Kết nối Wise với tác nhân AI có an toàn không?
Tác nhân chỉ có thể làm những gì trong phạm vi quyền truy cập Wise bạn cấp, và bạn có thể chỉ cấp quyền đọc. Tác nhân đọc thông tin mà không cần hỏi, nhưng mọi giao dịch chuyển tiền, đổi tiền và thay đổi người nhận đều cần bạn phê duyệt trên thẻ. Bạn có thể chỉ cấp quyền dùng Wise cho một tác nhân, theo dõi màn hình khi tác nhân làm việc và ngắt kết nối bất cứ lúc nào.
Tác nhân có cho tôi biết khi nào nên đổi tiền không?
Không. Tác nhân không dự đoán tỷ giá hay tư vấn thời điểm đổi tiền. Tác nhân cho bạn xem tỷ giá hôm nay, phí và số tiền bạn sẽ nhận được, rồi so sánh với chi phí của những lần đổi tiền gần đây. Bạn quyết định có đổi tiền hay không và đổi khi nào.
Nhân sự tiếp theo của bạncó thể bắt đầu ngay hôm nay.
Tạo tác nhân AI đầu tiên của bạn trong một phút. Bắt đầu miễn phí.