Cập nhật sổ sách với tác nhân AI
Tác nhân Monmo có thể ghi sổ kế toán hằng ngày trên Xero hoặc QuickBooks. Tác nhân đối chiếu giao dịch ngân hàng với hóa đơn, phân loại chi phí, tìm biên lai trong Gmail để đính kèm, soạn thư nhắc các hóa đơn quá hạn và chuẩn bị báo cáo cuối tháng. Tác nhân xin phép trước khi thay đổi sổ sách hoặc gửi email. Tác nhân không nộp hồ sơ thuế hay tư vấn kế toán; kế toán của bạn sẽ kiểm tra và xác nhận.
Cập nhật 2026-11-13 · Bắt đầu miễn phí. Các gói trả phí từ $15 mỗi tháng.
Cách tác nhân thực hiện
- 01
Mở sổ sách mỗi sáng
Bạn thống nhất lịch làm việc: vào 7:00 mỗi ngày trong tuần, tác nhân đọc các giao dịch ngân hàng mới trên Xero hoặc QuickBooks. Tác nhân dùng tài khoản đăng nhập của bạn qua kết nối, hoặc dùng phiên bản web trong trình duyệt riêng khi kết nối không hỗ trợ.
- 02
Đối chiếu từng giao dịch
Mỗi giao dịch được so sánh với các hóa đơn chưa thanh toán theo số tiền, ngày và thông tin tham chiếu. Khoản Stripe chuyển về $4,812.40 được tách thành 37 khoản thanh toán và phí bên trong, để đối chiếu từng giao dịch bán hàng thay vì chỉ đối chiếu tổng tiền.
- 03
Phân loại chi phí và tìm biên lai
Với khoản chi chưa có hóa đơn, tác nhân đề xuất tài khoản kế toán và thuế suất dựa trên hệ thống tài khoản và cách bạn từng hạch toán nhà cung cấp đó. Tác nhân tìm biên lai trong Gmail và chuẩn bị sẵn để đính kèm.
- 04
Xin duyệt một lần cho các giao dịch trong ngày
Một thẻ liệt kê các đề xuất, chẳng hạn 46 trong 52 giao dịch kèm thông tin đối chiếu, tài khoản và thuế suất. Bạn có thể mở từng giao dịch để sửa, rồi duyệt cả lượt. Sáu giao dịch tác nhân chưa chắc chắn sẽ được gửi đến bạn kèm câu hỏi.
- 05
Nhắc thanh toán hóa đơn quá hạn
Vào 9:00 mỗi thứ Ba, tác nhân liệt kê các hóa đơn quá hạn hơn bảy ngày và soạn thư nhắc cho từng khách hàng trong Gmail, kèm hóa đơn. Giọng điệu sẽ cứng rắn hơn khi quá hạn 30 ngày. Bạn duyệt cả lượt trước khi thư được gửi đi.
- 06
Chuẩn bị bộ báo cáo cuối tháng
Vào ngày làm việc thứ ba, tác nhân kiểm tra từng tài khoản ngân hàng với sao kê, liệt kê các khoản chưa phân loại và lập báo cáo lãi lỗ, tuổi nợ phải thu và phải trả, cùng tình hình tiền mặt và ghi chú về những thay đổi.
- 07
Kế toán của bạn xác nhận
Bộ báo cáo được gửi đến bạn cùng danh sách câu hỏi cho kế toán: các khoản bất thường, giao dịch có thể bị trùng và các khoản tác nhân không phân loại. Việc khai thuế, điều chỉnh cuối năm và tư vấn vẫn do người có chuyên môn đảm nhận.
Bạn nhận được gì mỗi ngày và cuối tháng
- Các giao dịch ngân hàng được đối chiếu và phân loại mỗi sáng, chờ bạn duyệt một lần
- Danh sách ngắn các giao dịch cần bạn trả lời, kèm biên lai nếu tìm thấy
- Email nhắc thanh toán hóa đơn quá hạn được soạn sẵn, chỉ gửi sau khi bạn duyệt
- Bộ báo cáo cuối tháng: lãi lỗ, tuổi nợ phải thu và phải trả, tình hình tiền mặt và ghi chú
- Danh sách câu hỏi sẵn để gửi cho kế toán
Khi nào cần hỏi bạn
Việc đọc sổ sách không cần phê duyệt; đối chiếu, phân loại hoặc thay đổi giao dịch thì cần, và một thẻ có thể bao gồm toàn bộ giao dịch trong ngày. Email nhắc thanh toán cũng chờ bạn duyệt, còn việc thanh toán hóa đơn luôn cần một yêu cầu phê duyệt riêng.
Cách đưa ra yêu cầu
- Vào 7:00 mỗi ngày trong tuần, đối chiếu các giao dịch ngân hàng mới trên Xero, đề xuất tài khoản và thuế suất cho các giao dịch còn lại, rồi hỏi tôi trước khi thực hiện đối chiếu. Mọi giao dịch trên $2,000 cần được gửi cho tôi duyệt từng khoản.
- Vào 9:00 mỗi thứ Ba, soạn thư nhắc các hóa đơn quá hạn hơn bảy ngày. Bỏ qua Northwind, chúng ta đã thống nhất kế hoạch thanh toán với họ.
- Vào ngày làm việc thứ ba của tháng, chuẩn bị bộ báo cáo tháng trước cho kế toán: lãi lỗ so với tháng trước đó, tuổi nợ phải thu và phải trả, cùng các khoản bạn chưa phân loại được.
Xem cách hoạt động
Bản ghi minh họa dùng dữ liệu mẫu, được tua nhanh. Bạn có thể tạm dừng, tua đến đoạn bất kỳ hoặc tự điều khiển chuột.
Trên màn hình
Xero
Gmail
Google Sheets
Chọn việc. Xem tác nhân hoàn thành.
- Lý do
- Quy trình ghi sổ mỗi ngày trong tuần của bạn.
- Địa điểm
- Fieldwork trong Xero · tài khoản doanh nghiệp
- Kết quả dự kiến
- Đánh dấu 18 giao dịch là đã đối soát. Giữ lại 2 giao dịch bất thường để bạn kiểm tra và không gửi lời nhắc nào.
Đội ngũ của bạn. Kết nối với mọi thứ.
Tiền và các khoản phải thu — tuần 7+Các bản phát lại minh họa dùng dữ liệu giả lập và được tăng tốc. Bạn có thể tạm dừng, tua đến đoạn bất kỳ hoặc tự điều khiển chuột.
Câu hỏi thường gặp
Tác nhân AI có thể ghi sổ kế toán cho tôi không?
Tác nhân có thể làm phần việc thường xuyên. Tác nhân Monmo đối chiếu giao dịch ngân hàng, phân loại chi phí, đính kèm biên lai, soạn thư nhắc thanh toán và chuẩn bị báo cáo cuối tháng trên Xero hoặc QuickBooks. Bạn duyệt các thay đổi trong sổ sách, thường là một lượt mỗi ngày. Tác nhân không thay thế đánh giá chuyên môn: kế toán của bạn kiểm tra kết quả, còn việc khai thuế và tư vấn không thuộc phạm vi công việc.
Tác nhân có nộp hồ sơ khai thuế cho tôi không?
Không. Tác nhân sắp xếp sổ sách và chuẩn bị số liệu để lập hồ sơ khai thuế, như thuế bán hàng đã thu và đã trả trong kỳ. Tác nhân không nộp hồ sơ, quyết định cách xử lý thuế cho từng khoản hay đưa ra lời khuyên kế toán. Những việc đó vẫn do kế toán hoặc đại lý thuế của bạn đảm nhận; họ có thể dùng bộ báo cáo cuối tháng làm điểm khởi đầu.
Tác nhân biết hạch toán chi phí vào tài khoản nào bằng cách nào?
Tác nhân đọc hệ thống tài khoản và lịch sử hạch toán của bạn. Nếu mười khoản thanh toán gần nhất cho một nhà cung cấp được hạch toán vào chi phí thuê bao phần mềm, tác nhân cũng đề xuất tài khoản đó cho khoản tiếp theo. Bạn có thể thêm quy tắc bằng lời thông thường, chẳng hạn mọi khoản từ chủ nhà đều là tiền thuê. Khi không chắc chắn, tác nhân để lại giao dịch kèm câu hỏi cho bạn thay vì đoán.
Tác nhân có dùng được với Xero và QuickBooks không?
Có, tác nhân dùng được với cả hai thông qua tài khoản bạn kết nối và các quyền của tài khoản đó. Các phần mềm sổ sách khác trong danh mục ứng dụng cũng hoạt động tương tự. Tác nhân đọc dữ liệu qua kết nối; khi một bước như đối chiếu ngân hàng không được hỗ trợ, tác nhân có thể dùng phiên bản web trong trình duyệt riêng. Stripe và Gmail được kết nối riêng để xử lý các khoản chuyển tiền và biên lai.
Cho tác nhân AI truy cập phần mềm kế toán có an toàn không?
Bạn kiểm soát những gì tác nhân được truy cập. Tác nhân đăng nhập bằng tài khoản bạn chọn, vì vậy hãy cấp vai trò chỉ có các quyền cần cho việc ghi sổ. Việc đọc dữ liệu không cần phê duyệt; đối chiếu, chỉnh sửa, gửi và thanh toán đều cần bạn duyệt. Bạn có thể xem màn hình của tác nhân khi nó làm việc, tiếp quản chuột và ngắt kết nối ứng dụng bất cứ lúc nào.
Nhân sự tiếp theo của bạncó thể bắt đầu ngay hôm nay.
Tạo tác nhân AI đầu tiên của bạn trong một phút. Bắt đầu miễn phí.