为会计和记账机构配备的 AI 智能体
小型会计或记账机构可以让 Monmo 智能体协助准备工作：向客户催收资料、在 Xero 或 QuickBooks 中准备对账、整理月末报告并处理机构收件箱。智能体负责准备，具备资质的人员负责审核。向客户发送邮件或更改账簿前，智能体会先征求同意；它不会申报税务、签署财务报表或提供建议。
更新于 2026-11-13 · 免费开始使用。付费套餐每月 $15 起。
帮您分担的工作
向客户催收资料
智能体为每位客户记录尚未提供的资料，例如银行对账单或收据，并起草礼貌的提醒。整批提醒集中在一张卡片上，您可以编辑任何一条消息。
准备银行对账
智能体在 Xero 或 QuickBooks 中将银行流水与发票和账单进行比对，提出匹配建议，并列出无法解释的流水。记账人员批准前，不会完成任何对账。
提供交易归类建议
智能体根据每位客户以往的归类记录，为新交易建议会计科目和税码，并标记不确定的项目，让审核人员先处理这些例外。
整理月末报告
账簿获批后，智能体会制作月末报告：包括损益表、资产负债表、应收账款账龄表和变动简述，并生成电子表格和 PDF 供会计审核。
整理机构收件箱
每天早上，智能体会阅读新邮件，按客户整理附件，准备归档到 Google Drive；还会起草常规问题的回复，并列出需要专业人员解答的问题。
跟踪截止日期和工作清单
智能体用一张表记录每位客户的申报日期和月结步骤，随工作进展更新，并在每周一告知您哪些事项即将到期、已经逾期或正在等待客户处理。
一个工作日
Morgan已整理机构收件箱。Northwind 的银行对账单昨夜收到，已交给 Ren 开始对账。有两个问题需要会计处理。
Ren已在 Xero 中准备好 Northwind 的 9 月对账：212 条银行流水已有匹配建议，另有九条无法解释。记账人员批准前，不会完成任何对账。
Morgan七位客户仍有月结资料未提交。已为每位客户起草提醒，并通过一张卡片请您在发送前批准整批消息。
Ren已根据获批账簿制作 Fieldwork 的月末报告，包括损益表、资产负债表、应收账款账龄表和变动说明。报告已放入 Library，等待审核。
Morgan已更新截止日期表。两项申报下周到期，都在等待具备资质的人员审核并签署。
常见问题
AI智能体能帮会计事务所记账吗？
AI智能体可以协助准备记账工作。Monmo 智能体读取 Xero 或 QuickBooks 中的银行流水、发票和账单，提出匹配和归类建议，并列出无法解释的项目。更改客户账簿前，记账人员会进行审核和批准。智能体不决定会计处理方式，账簿责任仍由事务所承担。
AI智能体能申报税务或签署财务报表吗？
不能。申报税务、签署财务报表以及提供税务或财务建议属于受监管的工作，仍须由具备资质的人员负责。AI智能体负责准备材料：收集资料、准备对账、整理明细表和报告，并列出待解决的问题。具备资质的人员负责核查数据、作出判断并签署。
AI智能体怎么向客户催收缺失资料？
您可以设定提醒频率、语气和停止条件。AI智能体记录每位客户尚未提交的资料，起草列明具体文件的简短提醒，并将整批消息显示在一张卡片上。批准发送前，您可以编辑或删除任何消息。给客户打电话仍由您的团队负责。
使用 AI智能体处理客户财务数据安全吗？
AI智能体在您连接的账户和选择的应用中工作，使用这些账户已有的权限。读取信息无需征求同意；更改记录或发送消息则需要。您可以查看它的屏幕，并随时移除访问权限。共享客户数据前，请核查所属专业组织的规定以及与每位客户约定的服务条款。