Halten Sie Ihre Buchhaltung mit einem KI-Agenten aktuell
Ein Monmo Agent kann die tägliche Buchhaltung in Xero oder QuickBooks übernehmen. Er gleicht Bankumsätze mit offenen Rechnungen ab, kontiert Ausgaben, hängt Belege aus Gmail an, entwirft Zahlungserinnerungen und bereitet Monatsberichte vor. Bevor er Buchungen ändert oder E-Mails versendet, fragt er Sie. Er gibt weder Steuererklärungen ab noch erteilt er buchhalterischen Rat; Ihre Buchhaltung prüft die Ergebnisse und gibt sie frei.
Aktualisiert am 2026-11-13 · Kostenlos starten. Kostenpflichtige Tarife ab $15 im Monat.
So erledigt es der Agent
- 01
Er öffnet jeden Morgen die Buchhaltung
Sie legen eine Routine fest: Jeden Werktag um 7:00 liest der Agent die neuen Bankumsätze in Xero oder QuickBooks. Er nutzt Ihren Zugang über die Verbindung oder, wo diese nicht ausreicht, die Webversion in seinem eigenen Browser.
- 02
Er gleicht jeden Umsatz ab
Jeder Umsatz wird anhand von Betrag, Datum und Referenz mit offenen Ausgangs- und Eingangsrechnungen verglichen. Eine Auszahlung von Stripe über $4,812.40 wird in die darin enthaltenen 37 Zahlungen und Gebühren aufgeschlüsselt. So wird jeder einzelne Verkauf zugeordnet, nicht nur die Gesamtsumme.
- 03
Er kontiert Ausgaben und sucht Belege
Für Ausgaben ohne Rechnung schlägt er ein Konto und einen Steuersatz vor, basierend auf Ihrem Kontenplan und bisherigen Buchungen für den Lieferanten. Er sucht den Beleg in Gmail und hält ihn zum Anhängen bereit.
- 04
Er fragt einmal für alle Umsätze des Tages
Eine Karte zeigt seine Vorschläge, zum Beispiel 46 von 52 Umsätzen mit Zuordnung, Konto und Steuersatz. Sie können jeden Umsatz öffnen und ändern und anschließend den ganzen Stapel freigeben. Zu den sechs Umsätzen, bei denen er unsicher war, stellt er Ihnen jeweils eine Frage.
- 05
Er erinnert an überfällige Rechnungen
Jeden Dienstag um 9:00 listet er Rechnungen auf, die mehr als sieben Tage überfällig sind, und entwirft für jeden Kunden eine Erinnerung in Gmail mit der Rechnung im Anhang. Nach 30 Tagen wird der Ton bestimmter. Bevor etwas versendet wird, geben Sie den Stapel frei.
- 06
Er bereitet den Monatsabschluss vor
Am dritten Arbeitstag prüft er, ob jedes Bankkonto mit dem Kontoauszug übereinstimmt, listet noch nicht kontierte Posten auf und erstellt die Gewinn- und Verlustrechnung, eine nach Fälligkeit sortierte Übersicht der Forderungen und Verbindlichkeiten sowie den Liquiditätsstand mit Hinweisen zu Veränderungen.
- 07
Ihre Buchhaltung gibt den Abschluss frei
Sie erhalten die Unterlagen zusammen mit Fragen für Ihre Buchhaltung: zu ungewöhnlichen Beträgen, möglichen Duplikaten und Posten, die der Agent nicht kontieren wollte. Steuererklärungen, Jahresabschlussbuchungen und Beratung bleiben Aufgabe einer qualifizierten Fachkraft.
Was Sie täglich und zum Monatsende erhalten
- Jeden Morgen abgeglichene und kontierte Bankumsätze, die auf eine gemeinsame Freigabe warten
- Eine kurze Liste der Umsätze, zu denen Ihre Antwort nötig ist, mit dem Beleg, sofern gefunden
- Entwürfe für Zahlungserinnerungen, die erst nach Ihrer Freigabe versendet werden
- Monatsunterlagen mit Gewinn- und Verlustrechnung, Forderungen und Verbindlichkeiten nach Fälligkeit, Liquiditätsstand und Anmerkungen
- Eine vorbereitete Fragenliste für Ihre Buchhaltung
Wann er Sie fragt
Das Lesen der Buchhaltung erfordert keine Freigabe. Für den Bankabgleich, das Kontieren oder Ändern einer Buchung ist eine Freigabe nötig; eine Karte kann alle Umsätze des Tages abdecken. Auch Zahlungserinnerungen warten auf Ihre Freigabe. Die Zahlung einer Rechnung wird immer einzeln angefragt.
So formulieren Sie den Auftrag
- Gleiche jeden Werktag um 7:00 die neuen Bankumsätze in Xero ab, schlage für die übrigen ein Konto und einen Steuersatz vor und frage mich, bevor du den Bankabgleich durchführst. Alles über $2,000 legst du mir einzeln vor.
- Entwirf jeden Dienstag um 9:00 Erinnerungen für Rechnungen, die mehr als sieben Tage überfällig sind. Lass Northwind aus, wir haben einen Zahlungsplan vereinbart.
- Bereite am dritten Arbeitstag des Monats die Unterlagen für den letzten Monat für unsere Buchhaltung vor: Gewinn- und Verlustrechnung im Vergleich zum Vormonat, Forderungen und Verbindlichkeiten nach Fälligkeit und alle Posten, die du nicht kontieren konntest.
In Aktion ansehen
Ein beschleunigter Beispielablauf mit Beispieldaten. Sie können pausieren, vor- und zurückspringen oder selbst die Maus übernehmen.
Auf dem Bildschirm
Xero
Gmail
Google Sheets
Aufgabe wählen. Bei der Erledigung zusehen.
- Warum
- Ihre Buchhaltungsroutine für jeden Werktag.
- Wo
- Fieldwork in Xero · Geschäftskonto
- Was Sie erwartet
- Markiert 18 Umsätze als abgeglichen. Die 2 unklaren Umsätze bleiben für Sie zur Prüfung offen. Es werden keine Zahlungserinnerungen versendet.
Ihr Team. Mit allem verbunden.
Liquidität und Forderungen — Woche 7+Beispielaufzeichnungen mit fiktiven Daten, beschleunigt abgespielt. Pausieren Sie, springen Sie zu einer beliebigen Stelle oder übernehmen Sie selbst die Maus.
Häufige Fragen
Kann ein KI-Agent meine Buchhaltung übernehmen?
Er kann die Routineaufgaben übernehmen. Ein Monmo Agent gleicht Bankumsätze ab, kontiert Ausgaben, hängt Belege an, entwirft Zahlungserinnerungen und bereitet Monatsberichte in Xero oder QuickBooks vor. Änderungen an der Buchhaltung geben Sie frei, üblicherweise als einen Stapel pro Tag. Der Agent ersetzt keine fachliche Beurteilung: Ihre Buchhaltung prüft das Ergebnis, und Steuererklärungen und Beratung gehören nicht zu seinen Aufgaben.
Gibt der Agent meine Steuererklärung ab?
Nein. Der Agent hält die Unterlagen in Ordnung und bereitet die Zahlen für eine Steuererklärung vor, etwa die im Zeitraum vereinnahmte und gezahlte Umsatzsteuer. Er gibt keine Steuererklärungen ab, entscheidet nicht über die steuerliche Behandlung und erteilt keinen buchhalterischen Rat. Das bleibt Aufgabe Ihrer Steuerberatung, die die Monatsunterlagen als Ausgangspunkt nutzen kann.
Woher weiß der Agent, auf welches Konto eine Ausgabe gehört?
Er liest Ihren Kontenplan und Ihre bisherigen Buchungen. Wenn die letzten zehn Zahlungen an einen Lieferanten auf Software-Abonnements gebucht wurden, schlägt er das auch für die nächste vor. Sie können Regeln in eigenen Worten ergänzen, etwa dass alles vom Vermieter auf Miete gebucht wird. Ist er unsicher, legt er Ihnen den Umsatz mit einer Frage vor, statt zu raten.
Funktioniert der Agent mit Xero und QuickBooks?
Ja, mit beiden. Er nutzt das Konto, das Sie verbinden, und dessen Berechtigungen. Andere Buchhaltungssysteme im App-Verzeichnis funktionieren genauso. Das Lesen erfolgt über die Verbindung; wenn ein Schritt wie der Bankabgleich darüber nicht möglich ist, kann der Agent die Webversion in seinem eigenen Browser nutzen. Stripe und Gmail werden für Auszahlungen und Belege separat verbunden.
Ist es sicher, einem KI-Agenten Zugriff auf unsere Buchhaltungssoftware zu geben?
Sie bestimmen, worauf er zugreifen kann. Der Agent meldet sich mit einem Zugang Ihrer Wahl an. Geben Sie ihm daher eine Rolle mit nur den Rechten, die für die Buchhaltung nötig sind. Lesen erfordert keine Freigabe; Bankabgleich, Bearbeiten, Versenden und Bezahlen dagegen schon. Während der Arbeit können Sie seinen Bildschirm einsehen und die Maus übernehmen. Die Verbindung zur App können Sie jederzeit trennen.
Ihre nächste Verstärkungkönnte heute anfangen.
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